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首批14家养老目标基金获证监会批文

  • 2018年8月7日 FanTianQing来源:新浪网 636 36
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经过数月筹备,养老目标基金正式获准生证。8月6日,中国证监会下发批文,14家基金公司获准发行首批养老目标基金。

首批14家养老目标基金获批!

经过数月筹备,养老目标基金正式获准生证。8月6日,中国证监会下发批文,14家基金公司获准发行首批养老目标基金。获得首批批文的基金公司分别是:华夏基金、博时基金、鹏华基金、易方达基金、富国基金、广发基金、工银瑞信基金、中银基金、银华基金、嘉实基金、中欧基金、南方基金、万家基金、泰达宏利基金。

据统计,首批获批的产品中,采用目标日期策略的有9只产品,而采用目标风险策略的有5只产品。据悉,在完成必要程序和准备工作后,上述14只基金将很快进入正式发行阶段。

两种策略:目标日期9只、目标风险5只

为支持公募基金行业服务个人投资者养老投资,在养老金市场化改革中更好发挥公募基金专业投资的作用,2018年3月证监会发布了《养老目标证券投资基金指引(试行)》,标志着基金公司可正式开展该类创新基金业务。

随后,公募基金行业积极申报产品,首批上报的有40只。

广发基金副总经理邱春杨曾公开表示,养老目标基金是对接个人储蓄和养老理财的重要品种,广发基金高度重视养老金的本质和投资初衷,将会把良好、稳健的投资业绩放在第一位,做到起步稳、步子实,将养老资金的安全、稳健运营作为业务发展的第一要务,真正做到以稳健的长期回报、专业高效的服务质量赢得投资者的肯定。

根据监管层的相关指引,中国的养老目标基金产品将以FOF的形式运作。

兴全基金FOF投资与金融工程部副总监朱兴亮表示,从实践来看,FOF产品的短期收益率往往不温不火,但有较好管理能力的FOF基金经理的产品则会获得短期稳定的相对收益和长期较高的绝对回报。养老目标基金以FOF的形态运行,考虑到了养老资金本身的长期性特征与FOF产品的风险收益特征更为匹配。

从具体策略上看,养老目标基金主要采用两种投资策略,即目标日期策略和目标风险策略。

据悉,采用目标日期策略的基金,应当随着所设定目标日期的临近,逐步降低权益类资产的配置比例,增加非权益类资产的配置比例,权益类资产包括股票、股票型基金和混合型基金;采用目标风险策略的基金,应当根据特定的风险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例,或使用广泛认可的方法界定组合风险(如波动率等),并采取有效措施控制基金组合风险。

据统计,首批获批的产品中,采用目标日期策略的有9只产品,而采用目标风险策略的有5只产品。

养老目标基金的税收优惠政策引人关注

此外,市场较为关注的是养老目标基金的税收优惠政策。2018年4月份,财政部、税务总局、人力资源和社会保障部、中国银行保险监督管理委员会、中国证监会等五部委联合印发《关于开展个人税收递延型商业保险试点的通知》。

《通知》显示,公募基金作为个人商业养老账户的投资范围,将在2019年5月对接个人账户,助力中国三支柱养老体系开展有益探索。

同时,《通知》要求,“试点期间,中国银行保险监督管理委员会、证监会做好相关准备工作,完善养老账户管理制度,制定银行、公募基金类产品指引等相关规定,指导相关金融机构产品开发。做好中登公司平台与商业银行、税务等信息系统的对接准备工作。”

业内人士表示,在海外,养老目标基金因为很好地贴合了个人养老金投资的需求,得以快速发展壮大。国内养老目标基金采用多元资产配置策略、严格控制回撤等规范的投资运作,有望为个人养老投资提供一站式解决方案,有效满足居民养老资金的保值增值需求。

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