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2018-2023年中国智慧银行建设行业投资分析及发展潜力研究报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
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中研普华中央电视台采访报道

《2018-2023年中国智慧银行建设行业投资分析及发展潜力研究报告》由中研普华智慧银行建设行业分析专家领衔撰写,主要分析了智慧银行建设行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对智慧银行建设行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的智慧银行建设行业数据分析,帮助客户评估智慧银行建设行业投资价值。

中研普华累计服务客户超过11.5万家,业绩斐然,好评如潮 >> 中国行业研究网客户评价

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本报告所有内容受法律保护。国家统计局授予中研普华公司,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第1226号

本报告由中国行业研究网出品,报告版权归中研普华公司所有。本报告是中研普华公司的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中研普华公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中研普华公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。

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本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。

  1. 

    第一部分 行业运行现状

    第一章 中国银行业转型与创新      1

    第一节 中国银行业挑战与机遇  1

    一、银行业面临的挑战       1

    二、银行业面临的机遇       3

    三、银行业变革必要性       5

    第二节 中国银行业智慧化变革  6

    一、智慧银行概述       6

    二、智慧银行转型变革       6

    1、提供优质服务  6

    2、提高工作效率  8

    3、提升管理能力  8

    三、智慧银行发展愿景       9

    1、更透彻的感应度量  9

    2、更全面的互联互通  10

    3、更深入的智能洞察  10

    第三节 银行智慧化核心能力分析     11

    一、智能分析客户需求能力       11

    二、整合多种服务渠道能力       12

    三、银行前台业务开拓能力       15

    四、中后台整合和优化能力       15

    五、大数据的分析处理能力       15

    六、集成风险管理体系能力       16

    第二章 智慧银行构建分析      18

    第一节 智慧银行构建总体思路  18

    第二节 智慧银行变革构建方向  20

    一、打造新锐洞察       20

    1、打造新锐洞察概述  20

    2、新锐洞察能力建设  20

    3、智慧银行案例分析  21

    二、整合优化与创新    22

    1、整合优化与创新概述     22

    2、核心系统革新与转型     22

    3、多种服务渠道整合  23

    4、网点规划与转型     24

    5、私人银行/财富管理 24

    6、智慧银行案例分析  25

    三、集成式风险管理    26

    1、集成式风险管理概述     26

    2、集成式风险管理建设     26

    3、智慧银行案例分析  27

    四、动态的业务支持基础设施建设    27

    第三章 国外标杆银行智慧化建设情况 29

    第一节 富国银行  29

    一、富国银行总体情况       29

    二、智能银行业务分析       30

    三、智能银行运作模式       31

    第二节 汇丰银行  32

    一、汇丰银行总体情况       32

    二、智能化服务系统建设    33

    三、智能银行服务渠道       33

    第三节 花旗银行  33

    一、花旗银行总体情况       33

    二、智能银行网点建设       34

    三、智慧银行服务特色       35

    第四章 中国智慧银行发展环境分析     37

    第一节 中国宏观经济环境分析  37

    一、国际宏观经济形势分析       37

    二、国内宏观经济形势分析       39

    1、国民经济运行情况分析  39

    2、消费价格指数cpippi分析      40

    3、全国居民收入情况解读  40

    4、社会消费品零售总额     41

    5、全社会固定资产投资分析     41

    6、进出口总额及增长率分析     41

    第二节 中国智慧银行政策环境分析  42

    一、央行发布银行业远程开户的指导意见       42

    二、《网上银行系统信息安全通用规范》  44

    第三节 中国智慧银行技术环境分析  47

    一、2016-2017年中国网民规模和互联网普及率   47

    二、2016-2017年新网民互联网接入设备使用情况       49

    三、2016-2017年中国手机网民规模及其占网民比例   49

    四、2016-2017年中国网民城乡结构       50

    第二部分 行业运行现状

    第五章 中国银行业智慧化建设现状     52

    第一节 银行业金融机构发展分析     52

    一、银行业金融机构资产规模    52

    二、银行业金融机构负债规模    52

    第二节 中国银行业信息化建设分析  53

    一、银行业信息化建设阶段分析       53

    二、银行业信息化建设现状分析       56

    1、银行业it投资规模分析       56

    2、银行业it投入结构情况       56

    3、银行业it建设新趋势分析    57

    三、银行业信息化建设问题分析       58

    四、银行业信息化建设对策分析       59

    第三节 中国网上银行发展分析  61

    一、网上银行发展概述       61

    1、网上银行概述  61

    2、网上银行分类  62

    3、网上银行业务  63

    二、网上银行发展现状分析       64

    三、网上银行发展趋势分析       64

    第四节 中国移动银行发展分析  66

    一、移动银行发展概述       66

    1、移动银行定义分析  66

    2、移动银行优点分析  67

    3、移动银行发展特征  67

    二、移动银行发展现状分析       68

    1、移动银行交易规模分析  68

    2、移动银行用户规模分析  69

    3、移动银行用户结构分析  69

    4、移动银行用户行为调查  70

    三、移动银行发展趋势分析       73

    第五节 中国智能银行终端发展分析  73

    一、银行自助服务终端发展分析       73

    1、自助服务终端概述  73

    2pos机规模分析    74

    3atm机规模分析    74

    二、银行业自助服务终端发展分析    75

    1、各银行自助服务终端投放规模     75

    2、银行业自助服务终端交易规模     76

    3、银行业金融机构离柜交易情况     76

    三、智能银行机(vtm)发展分析   77

    1vtm基本概述       77

    2vtm工作模式       77

    3vtm成本构成       77

    4vtm优势分析       78

    5vtm价值分析       78

    6vtm竞争格局       78

    7vtm市场容量测算       80

    第六节 互联网银行发展分析     81

    一、互联网银行主要业务    81

    二、互联网银行逻辑链       82

    三、银行内部变革加速,互联网银行成为重要的新势力       83

    1、传统银行渠道全面互联网化  83

    2、利率市场化深入推进,全面风险管理体系加速  84

    3、新势力崛起:互联网银行风起云涌     84

    四、互联网银行对三大领域的影响    85

    1、资产端:消费金融和资产证券化有望成为下一个大风口  85

    2、负债/渠道端:自助设备进一步渗透,人脸识别广泛应用 85

    3、金融基础设施:征信和支付工具重要性进一步提升  87

    第七节 金融行业大数据应用分析     87

    一、行业的发展现状分析    87

    二、行业大数据应用情况    88

    1、大数据应用价值分析     88

    2、大数据应用现状分析     89

    3、大数据技术在银行业务运营中的具体应用  91

    第八节 智慧银行建设最新动态  93

    一、北京银行拥抱“互联网+”时代打造全能智慧银行  93

    二、吉林农信首家“智慧银行”营业       98

    三、农行重庆市南岸亿象城智慧银行开业       98

    四、“智慧银行”成为众多智慧银行发展案例  99

    第六章 中国主要银行智慧化建设分析 103

    第一节 中国大型智慧银行智慧化建设分析     103

    一、农业银行       103

    1、网上银行发展情况  103

    2、移动银行发展情况  103

    3、银行vtm投放情况       105

    4、银行大数据项目建设     106

    二、中国银行       110

    1、网上银行发展情况  110

    2、移动银行发展情况  111

    3、银行vtm投放情况       112

    4、银行大数据项目建设     113

    三、交通银行       114

    1、网上银行发展情况  114

    2、移动银行发展情况  114

    3、智能银行投放情况  114

    4、银行大数据项目建设     115

    四、建设银行       119

    1、网上银行发展情况  119

    2、移动银行发展情况  119

    3智慧银行发展情况    119

    4、银行大数据项目建设     121

    第二节 中国股份制智慧银行智慧化建设分析  122

    一、广发银行       122

    1、网上银行发展情况  122

    2、移动银行发展情况  122

    3、银行vtm投放情况       122

    4、银行大数据项目建设     123

    二、民生银行       123

    1、网上银行发展情况  123

    2、移动银行发展情况  124

    3、银行智慧银行建设情况  125

    4、银行大数据项目建设     125

    三、招商银行       129

    1、网上银行发展情况  129

    2、移动银行发展情况  131

    3、银行vtm投放情况       132

    4、银行大数据项目建设     132

    第三部分 竞争格局分析

    第七章 智慧银行解决方案与设备供应商分析    137

    第一节 华为技术有限公司  137

    一、企业基本情况介绍       137

    二、企业主要经济指标分析       137

    三、企业智慧银行业务分析       138

    四、企业智慧银行解决方案       139

    五、企业核心竞争能力分析       139

    六、企业智慧银行案例分析       139

    第二节 信雅达系统工程股份有限公司     147

    一、企业基本情况介绍       147

    二、企业主要经营指标分析       147

    三、企业智慧银行业务分析       149

    四、企业核心竞争能力分析       150

    五、企业银行合作案例分析       150

    第三节 广州广电运通金融电子股份有限公司  153

    一、企业基本情况介绍       153

    二、企业主要经营指标分析       153

    三、企业智慧银行业务分析       157

    四、企业核心竞争能力分析       157

    五、企业银行合作案例分析       159

    第四节 北京中科金财科技股份有限公司  165

    一、企业基本情况介绍       165

    二、企业主要经营指标分析       165

    三、企业智慧银行业务分析       168

    四、企业核心竞争能力分析       169

    五、企业银行合作案例分析       170

    第五节 长城信息产业股份有限公司  182

    一、企业基本情况介绍       182

    二、企业主要经营指标分析       182

    三、企业智慧银行业务分析       184

    四、企业核心竞争能力分析       185

    第六节 广州御银科技股份有限公司  186

    一、企业基本情况介绍       186

    二、企业主要经营指标分析       187

    三、企业智慧银行业务分析       189

    四、企业核心竞争能力分析       189

    五、企业银行合作案例分析       190

    第七节 成都三泰电子实业股份有限公司  190

    一、企业基本情况介绍       190

    二、企业主要经营指标分析       191

    三、企业智慧银行业务分析       193

    四、企业核心竞争能力分析       193

    五、企业银行合作案例分析       193

    第八节 恒生电子股份有限公司  194

    一、企业基本情况介绍       194

    二、企业主要经营指标分析       194

    三、企业智慧银行业务分析       198

    四、企业核心竞争能力分析       198

    第九节 深圳市银之杰科技股份有限公司  199

    一、企业基本情况介绍       199

    二、企业主要经营指标分析       199

    三、企业智慧银行业务分析       201

    四、企业核心竞争能力分析       201

    五、企业银行合作案例分析       202

    第四部分 发展前景展望

    第八章 2018-2023年中国智慧银行发展前景及趋势分析       204

    第一节 2018-2023年中国智慧银行发展趋势分析 204

    一、全方位银行服务提升客户体验    204

    二、互动分行服务体现银行智慧化    205

    三、数据洞悉客户需求以优化体验    206

    四、整合前中后台流程以支援前线    207

    五、有效整合渠道以升华决策智慧    207

    第二节 2018-2023年中国智慧银行发展前景展望 207

    一、提升金融业信息化水平       207

    二、科技进步加剧金融脱媒       208

    三、降低客户成本且提升安全便捷    208

    四、技术驱动调整客户结构       209

    五、技术促进商业生态开放       209

    图表目录

    图表:从四个方面着手构建智慧的银行    19

    图表:智慧的银行需要引入新型的商业智能体系以应对数据挑战       20

    图表:多渠道整合平台       23

    图表:动态的基础架构不仅需要关注目前的挑战,而且要关注未来的机会       28

    图表:汇丰银行发展路径    32

    图表:2007-2017年中国网民规模和互联网普及率分析       48

    图表:2016-2017年中国互联网络接入设备使用情况   49

    图表:2007-2017年中国手机网民规模及其占网民比例       50

    图表:2016-2017年中国网民城乡结构分析   51

    图表:2014-2018q1中国银行业金融机构资产规模及增速分析    52

    图表:2014-2018q1中国银行业金融机构负责规模及增速分析    53

    图表:2010-2020年中国银行业it投资规模及增长分析     56

    图表:2017年中国银行业it投资结构情况分析    57

    图表:网上银行分类    62

    图表:2017q1-2018q1中国手机银行客户交易规模 68

    图表:2018q1中国手机银行市场交易份额      69

    图表:移动银行用户行为调查    71

    图表:2104-2017年中国联网pos机终端保有量及增速分析     74

    图表:2014-2017年中国联网atm机终端保有量及增速分析     75

    图表:中国银行移动银行服务示意图       112

    图表:2017年华为财务概要     138

    图表:光大银行的私有云构建整体架构    140

    图表:信雅达主要经营指标概述       148

    图表:信雅达业务处理中心系统示意图    151

    图表:广电运输主要经营指标    154

    图表:中科金财主要财务指标    166

    图表:中科金财流程银行解决方案示意图       170

    图表:中国长城主要经营指标    183

    图表:广州御银科技股份有限公司主要经营指标    187

    图表:三泰控股经营指标概述    191

    图表:恒生电子股份有限公司主要经营指标    194

    图表:深圳市银之杰科技股份有限公司主要经营指标    200

  2. 智慧银行是一场理念、策略、流程的变革和实践,依托创新科技(智能设备数字媒体、人机交互等技术)推进金融新服务、新产品、新运营和业务模式创新。

      智慧银行的支撑平台是智慧门户。其主要特征是社会化、智能化和多样化,目标是增强本行的核心竞争力,促进信息科技与业务发展的深度融合,推动业务创新、产品创新、服务创新、流程创新、管理创新,增强可持续发展能力,为社会公众提供丰富、安全和便捷的多样化金融服务。

      2017年中国银行业整体IT投资规模为1019.2亿元,其中硬件产品投入(包括IT硬件和网络设备投入)达到553.43亿元,占总体投入的54.3%,比2016年的55.3%下降了约1个百分点;IT服务投入达到374.05亿元,占总体投入的36.7%,同比增长了大约1个百分点;软件投入为90.71亿元,占总体投入的8.9%。

      2017年电子渠道深化创新,网上银行、手机银行业务快速增长。全年网上银行交易达1171.72亿笔,同比增长37.86%;全年手机银行交易达969.29亿笔,同比增长103.42%。2017年银行业金融机构离柜交易达2600.44亿笔,同比增长46.33%;离柜交易金额达2010.67万亿元,同比增长32.06%;行业平均离柜业务率为87.58%。

      截至2017年末,全国银行业金融机构营业网点总数达到22.87万个,其中新增营业网点800多个,年内改造营业网点1.07万个,社区网点7890个,小微网点2550个。布局建设自助银行16.84万家,较2017年增加7300多家;布放自助设备80.26万台,其中创新自助设备11.39万台;自助设备交易笔数达400.06亿笔,交易总额66.13万亿元。2017年网上银行交易达1171.72亿笔,同比增长37.86%;交易金额达1725.38万亿元,同比增长32.77%;

      预计到2020年,中国银行业整体IT市场将达到1,351.3亿元,2016-2020年的年均复合增长率为10%。届时,软件产品占整体IT花费的比重达到9%,服务则上升到42.1%,而包括IT硬件和网络设备在内的硬件比例将从2015年的54.3%下降到2020年的48.9%。

      本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、全国及海外相关报刊杂志的基础信息以及智慧银行建设行业研究单位等公布和提供的大量资料。报告对我国智慧银行建设行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析,重点分析了国内外智慧银行建设行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了智慧银行建设行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。报告对于智慧银行建设产品生产企业、经销商、行业管理部门以及拟进入该行业的投资者具有重要的参考价值,对于研究我国智慧银行建设行业发展规律、提高企业的运营效率、促进企业的发展壮大有学术和实践的双重意义。

  3. 中研普华集团的研究报告着重帮助客户解决以下问题:

    ♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?

    ♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?

    ♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?

    ♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?

    ♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?

    ♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?

    ♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......

    数据支持

    权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。

    中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。

    国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。

    研发流程

    步骤1:设立研究小组,确定研究内容

    针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。

    步骤2:市场调查,获取第一手资料

    ♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;

    ♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。

    步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源

    ♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);

    ♦ 国内、国际行业协会出版物;

    ♦ 各种会议资料;

    ♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

    ♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);

    ♦ 企业内部刊物与宣传资料。

    步骤4:核实来自各种信息源的信息

    ♦ 各种信息源之间相互核实;

    ♦ 同相关产业专家与销售人员核实;

    ♦ 同有关政府主管部门核实。

    步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

    步骤6:核实检查初步研究报告

    与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

    步骤7:撰写完成最终研究报告

    该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

    步骤8:提供完善的售后服务

    对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

    社会影响力

    中研普华集团是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中研普华始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中研普华的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、国资委、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。

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