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2019-2025年中国小额贷款行业全景调研与发展战略研究咨询报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
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中研普华中央电视台采访报道

《2019-2025年中国小额贷款行业全景调研与发展战略研究咨询报告》由中研普华小额贷款行业分析专家领衔撰写,主要分析了小额贷款行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对小额贷款行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的小额贷款行业数据分析,帮助客户评估小额贷款行业投资价值。

中研普华累计服务客户超过11.5万家,业绩斐然,好评如潮 >> 中国行业研究网客户评价

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本报告所有内容受法律保护。国家统计局授予中研普华公司,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第1226号

本报告由中国行业研究网出品,报告版权归中研普华公司所有。本报告是中研普华公司的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中研普华公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中研普华公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。

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本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。

  1. 

    第一部分 产业环境透视

    第一章 小额贷款行业发展综述

    第一节 小额贷款行业定义及特性分析

    一、小额贷款行业定义

    1、小额贷款概述

    2、小额贷款公司概述

    二、小额贷款行业分类

    1、根据资金来源和组织结构分类

    2、根据受益对象与贷款方式分类

    3、根据银行与客户联系方式分类

    4、根据贷款对象的不同分类

    三、小额贷款行业特性

    1、小额贷款基本特征

    2、小额贷款公司基本特征

    四、与p2p行业区别

    五、小额贷款行业社会效益分析

    六、小额贷款行业需求指数分析

    第二节 小额贷款行业主要指标分析

    一、小额贷款行业规模指标分析

    1、行业企业数量

    2、行业从业人员

    3、行业实收资本

    4、行业新增贷款

    5、行业贷款余额

    二、小额贷款行业资金成本分析

    三、小额贷款公司股权结构分析

    四、小额贷款公司贷款特征分析

    五、小额贷款公司贷款担保方式

    第二章 小额贷款行业市场环境及影响分析

    第一节 小额贷款行业政治法律环境

    一、行业管理体制分析

    二、行业主要法律法规

    三、政策环境对行业的影响

    第二节 行业经济环境分析

    一、宏观经济形势分析

    二、宏观经济环境对行业的影响分析

    第三节 行业社会环境分析

    一、小额贷款产业社会环境

    二、社会环境对行业的影响

    第四节 行业金融环境分析

    一、银行业金融机构发展情况分析

    二、货币市场发展情况分析

    三、股票市场发展情况分析

    四、债券市场发展情况分析

    五、保险市场发展情况分析

    六、基金市场发展情况分析

    第五节 行业货币环境分析

    一、国内信贷环境运行分析

    二、央行信贷收缩政策影响

    三、央行货币政策前瞻

    四、国内个人贷款环境分析

    五、货币供应数据分析

    第六节 行业信贷环境分析

    一、中国民间借贷市场现状

    二、民间融资市场发展状况

    三、中国个人信贷市场现状

    四、中国信用体系建设成效

    第三章 国际小额贷款行业发展分析及经验借鉴

    第一节 全球小额贷款市场总体情况分析

    一、全球小额贷款的起源

    二、全球小额信贷的发展阶段

    三、全球小额贷款的发展趋势分析

    四、全球小额信贷可持续发展分析

    第二节 全球小额贷款的实践模式与经验分析

    一、全球小额贷款的实践模式

    二、全球小额贷款的经验分析

    三、全球小额贷款技术经验分析

    第三节 美国小额贷款发展模式分析

    一、美国sba小额贷款机制简介

    二、美国sba小额贷款操作流程

    三、美国sba小额贷款主要项目

    四、美国社区银行小额信贷服务

    五、美国小额信贷服务经验借鉴

    第四节 孟加拉国小额贷款发展模式分析

    一、孟加拉国小额贷款运行模式

    二、孟加拉国小额贷款发展经验

    三、孟加拉国小额贷款面临的挑战

    四、中孟小额贷款发展的异同分析

    五、对中国小额信贷发展的启示

    第五节 印度小额贷款发展模式分析

    一、印度小额信贷危机爆发情况

    二、印度小额信贷lbp运作分析

    三、印度小额信贷快速发展原因

    四、印度小额信贷危机主要成因

    五、印度小额贷款发展对中国启示

    第六节 印尼小额贷款发展模式分析

    一、印尼人民银行小额贷款基本情况

    二、印尼人民银行小额贷款业务特点

    三、印尼人民银行小额贷款产品情况

    四、印尼人民银行小额贷款业务流程

    五、印尼人民银行小额贷款启示建议

    第七节 玻利维亚小额贷款发展模式分析

    一、玻利维亚阳光银行发展历程

    二、玻利维亚阳光银行贷款机制

    三、玻利维亚阳光银行商业转变

    四、玻利维亚阳光银行发展启示

    第八节 国内外小额贷款模式对比分析

    一、利率应由市场主导

    二、建立现代管理制度

    三、严格的监督和控制风险机制

    第二部分 市场深度分析

    第四章 小额贷款公司及其业务分析

    第一节 中国小额贷款公司的发展概述

    一、中国小额贷款公司发展的背景

    二、中国小额贷款公司发展的意义

    三、中国小额贷款公司规模与业务状况

    四、中国小额贷款公司的盈利状况

    第二节 中国小额贷款公司的运作模式研究

    一、小额贷款公司的性质

    二、小额贷款公司的设立

    三、小额贷款公司的资金来源

    四、小额贷款公司的资金运用

    五、小额贷款公司的监督管理

    六、小额贷款公司的运作特点

    第三节 中国小额贷款公司产品设计框架

    一、小额贷款公司的目标市场

    二、小额贷款公司的产品设计

    三、小额贷款公司信用审查流程

    第四节 中国小额贷款公司的融资分析

    一、小额贷款公司的融资现状与环境

    二、小额贷款公司上市的可行性分析

    三、小额贷款公司的其他融资渠道

    四、小额贷款公司解决融资瓶颈的策略

    第五节 中国小额贷款公司的利率定价分析

    一、小额贷款公司现行的利率水平

    二、小额贷款公司利率的构成与调整

    三、小额贷款公司合理利率水平的设计

    四、小额贷款公司利率问题的应对建议

    第五章 中国金融机构小额贷款业务分析

    第一节 国家开发银行小额贷款业务特点

    一、国开行小额贷款业务对象

    二、国开行小额贷款业务模式

    三、国开行小额贷款产品分析

    四、国开行小额贷款业务规模

    五、国开行小额贷款业务机制

    六、国开行小额贷款案例分析

    第二节 中国农业银行小额贷款业务分析

    一、农业银行小额贷款业务特点

    二、农业银行小额贷款业务对象

    三、农业银行小额贷款业务模式

    四、农业银行小额贷款产品分析

    五、农业银行小额贷款业务规模

    六、农业银行小额贷款业务风险管理技术

    七、农业银行小额贷款案例分析

    第三节 中国邮政储蓄银行小额贷款业务分析

    一、邮政储蓄银行小额贷款业务特点

    二、邮政储蓄银行小额贷款业务介绍

    三、邮政储蓄银行“小额贷款批发中心”

    四、邮政储蓄银行“信誉村”模式创新

    五、邮政储蓄银行小额贷款业务规模

    六、邮政储蓄银行小额贷款业务利率

    七、邮政储蓄银行小额贷款业务优劣势

    第四节 农村商业银行、合作银行小额贷款业务分析

    一、农村商业银行、合作银行小额贷款业务地位

    二、农村商业银行、合作银行小额贷款业务目标

    三、农村商业银行、合作银行小额贷款投放方式

    四、农村商业银行、合作银行小额贷款业务模式

    第五节 农村信用社小额贷款业务分析

    一、农村信用社小额贷款业务介绍

    二、农村信用社小额贷款的对象

    三、农村信用社小额贷款的额度

    四、农村信用社小额贷款的用途

    五、农村信用社小额贷款的期限

    六、农村信用社小额贷款的利率核定

    七、农村信用社小额贷款的发放程序

    八、农村信用社小额贷款的发放方式

    九、农村信用社小额贷款的贷后管理

    第六节 农村信用社小额贷款的还款付息方式

    一、农村信用社小额贷款业务规模分析

    二、农村信用社小额贷款业务利率分析

    三、农村信用社小额贷款业务盈利分析

    四、农村信用社小额贷款业务优劣势分析

    第六章 其他金融机构小额贷款业务分析

    第一节 外资银行在华小额贷款业务

    一、汇丰银行小额贷款业务

    1、村镇银行业务

    2、中小企业业务

    二、花旗银行小额贷款业务

    1、小额贷款公司业务

    2、个人信用贷款产品

    三、渣打银行小额贷款业务

    1、村镇银行业务

    2、其他支农业务

    四、中小企业业务

    第二节 地方性商业银行小额贷款业务

    一、哈尔滨商业银行小额农贷运作模式

    二、台州银行的小本贷款模式

    三、包商银行小额信贷业务

    第三节 新型农村金融机构小额贷款业务

    一、村镇银行小额贷款业务分析

    二、贷款公司小额贷款业务分析

    三、农村资金互助社小额贷款业务分析

    第四节 其他小额贷款机构业务分析

    一、典当行小额贷款业务特色

    二、担保公司小额贷款业务特色

    三、民间金融小额贷款业务特色

    第五节 p2p网贷业务分析

    一、p2p网贷主要业务分析

    二、p2p网贷业务模式分析

    三、p2p网贷业务特色分析

    第六节 互联网小贷业务分析

    一、互联网小贷监管办法

    二、互联网小贷主要业务分析

    三、互联网小贷业务模式分析

    四、互联网小贷业务特点分析

    五、互联网小贷业务发展趋势分析

    第七节 不同类型小额贷款机构对比分析

    一、资金来源对比分析

    二、信贷方式对比分析

    三、利率水平对比分析

    四、监管范围对比分析

    三、女性手游玩家累计付费金额分布

    第三部分 市场全景调研

    第七章 农村小额贷款市场运行与前景

    第一节 农村小额贷款市场分析

    一、农村小额贷款的发展轨迹

    二、农村小额贷款的综合效益

    三、农村小额贷款的市场规模

    四、农村微型贷款市场发展滞后

    第二节 农村小额贷款公司运营绩效分析

    一、农村小额贷款公司的基本概述

    二、农村小额贷款公司的贷款特征

    三、农村小额贷款公司的经营绩效

    四、农村小额贷款公司的发展策略

    第三节 农村小额贷款市场需求环境分析

    一、农村人口及从业人员结构

    二、农业生产经营户和农业生产经营单位

    三、农民收入

    四、农村金融发展技术手段

    第四节 农村小额贷款混业经营商业模式分析

    一、商业模式基本理论

    二、小额贷款的混业经营商业模式组成部分

    三、商业模式的特征

    1、生产型农户的三种类型

    2、乡村企业的两种类型

    四、混业经营商业模式优缺点分析

    第五节 农村小额贷款发展swot分析

    一、优势(strength

    二、劣势(weakness

    三、机会(opportunity

    四、威胁(threat

    第六节 农村小额贷款市场发展问题及对策

    一、农村小额贷款发展中的主要问题

    二、农户小额贷款清收盘活的具体实施方略

    三、农户小额贷款可循环中潜藏的危机及措施分析

    四、农村小额贷款发展的相关建议

    五、农村小额贷款的推广策略探讨

    第七节 2019-2025年农村小额贷款需求及前景分析

    一、农村小额贷款需求新特点

    1、小额信用贷款的范围需要扩大

    2、小额信用贷款期限需要延长

    3、小额信用贷款额度需要提高

    4、农村信用环境需要改善和提高

    二、农村小额贷款机构调整方向及前景展望

    第八章 中小企业小额贷款市场运行与发展前景

    第一节 中小企业发展概况

    一、中小企业的划分标准

    二、中小企业的数量规模

    三、中小企业的行业分布状况

    四、中小企业的区域分布状况

    第二节 中小企业融资现状分析

    一、中小企业融资渠道与规模

    二、中小企业的融资体系分析

    三、中小企业的融资特点分析

    四、中小企业融资存在的问题

    第三节 中小企业融资担保分析

    一、中小企业融资担保模式

    二、中小企业融资担保现状

    第四节 中小企业融资行为分析

    一、中小企业融资需求程度分析

    二、中小企业银行贷款满足程度

    三、中小企业融资渠道偏好分析

    四、中小企业融资成本分析

    第五节 影响银行对中小企业贷款因素分析

    一、成本收益因素

    二、制度安排因素

    三、银企分布因素

    四、利率管制因素

    第六节 中小企业贷款市场分析

    一、中小企业总体贷款规模

    二、中小企业贷款市场的竞争状况

    三、部分金额机构中小企业贷款状况

    第七节 中小企业通过小额贷款公司融资分析

    一、小额贷款公司有效缓解小微企业融资难题

    二、中小企业通过小额贷款公司融资存在的问题

    三、中小企业通过小额贷款公司融资的相关建议

    四、2019-2025年中小企业融资需求趋势

    第九章 个人小额贷款市场运行现状与发展前景

    第一节 个人小额贷款行业发展概述

    一、个人小额贷款定义

    二、个人小额贷款特点

    三、个人小额贷款分类

    第二节 个人小额贷款行业业务分析

    一、个人小额贷款对象及条件

    二、个人小额贷款程序

    三、个人小额贷款业务办理规则

    四、个人小额贷款期限和利率

    五、个人小额贷款担保方式

    六、个人小额贷款偿还方式

    第三节 个人小额贷款市场运行分析

    一、个人小额贷款市场现状及背景

    二、个人小额贷款市场区域对比

    三、个人小额贷款市场业务转型变化分析

    第四节 2019-2025年个人小额贷款市场发展前景

    一、业务重点转向个人消费贷款市场

    二、个人消费贷款市场规模预测

    三、个人贷款市场发展趋势

    1、个人贷款成为中外资金融机构竞争激烈

    2、年轻群体成为个人贷款主流人群

    3、农村及城镇个人贷款成为新的增长点

    4、个人贷款结构或将变化

    第十章 科技小额贷款市场运行现状与发展前景

    第一节 科技小额贷款行业发展概述

    一、科技小额贷款公司定义

    二、科技小额贷款公司设立条件

    三、科技小额贷款公司组建程序

    四、科技小额贷款公司优惠扶持政策

    第二节 科技小额贷款市场运行分析

    一、科技小额贷款市场发展现状

    二、科技小额贷款的业务及模式

    三、科技小额贷款面临的机遇分析

    第三节 科技小额贷款市场需求分析

    一、科技型小企业发展规模分析

    二、科技型小企业融资现状分析

    三、科技型小企业融资困难分析

    四、科技小额贷款公司对科技型小企业融资影响分析

    五、科技型小企业的小额贷款融资需求分析

    第四节 2019-2025年科技小额贷款市场前景分析

    一、科技型小企业发展前景预测

    二、科技小额贷款发展前景预测

    第十一章 中国小额贷款行业营销趋势及策略分析

    第一节 小额贷款公司细分市场和定位

    一、小额贷款公司细分市场

    二、小额贷款公司细分市场选择和吸引力分析

    三、小额贷款公司的市场定位

    第二节 小额贷款公司营销策略

    一、产品策略

    1、小额贷款公司的产品

    2、小额贷款公司的服务

    二、价格策略-利率

    三、渠道策略

    1、地毯式接触

    2、连锁式开发

    3、开立分公司

    四、促销策略

    1、公关

    2、营业推广

    3、人员推广

    4、广告促销

    5、电话营销

    6、网络营销

    第三节 实证分析-鄂尔多斯市小额贷款策略研究

    一、鄂尔多斯市整体环境分析

    1、地理环境

    2、人文环境

    3、消费习惯

    二、鄂尔多斯市小额贷款公司的营销策略

    1、产品策略

    2、价格策略-利息

    3、渠道策略

    4、促销策略

    第四部分 竞争格局分析

    第十二章 小额贷款行业区域市场分析

    第一节 全国各省市小额贷款公司环境对比

    一、小额贷款公司设立条件对比

    二、小额贷款公司经营条件对比

    三、小额贷款公司监管体系对比

    四、小额贷款公司扶持政策对比

    第二节 内蒙古小额贷款发展分析

    一、内蒙古小额贷款政策环境

    二、内蒙古小额贷款公司发展规模分析

    三、内蒙古农信社小额贷款业务分析

    四、农行内蒙古分行小额贷款业务分析

    五、内蒙古村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行内蒙古分行小额贷款业务分析

    第三节 辽宁小额贷款发展分析

    一、辽宁小额贷款政策环境

    二、辽宁小额贷款公司发展规模分析

    三、辽宁农信社小额贷款业务分析

    四、农行辽宁分行小额贷款业务分析

    五、辽宁村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行辽宁分行小额贷款业务分析

    第四节 江苏小额贷款发展分析

    一、江苏小额贷款政策环境

    二、江苏小额贷款公司发展规模分析

    三、江苏农信社小额贷款业务分析

    四、农行江苏分行小额贷款业务分析

    五、江苏村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行江苏分行小额贷款业务分析

    第五节 安徽小额贷款发展分析

    一、安徽小额贷款政策环境

    二、安徽小额贷款公司发展规模分析

    三、安徽农信社小额贷款业务分析

    四、农行安徽分行小额贷款业务分析

    五、安徽村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行安徽分行小额贷款业务分析

    第六节 广东小额贷款发展分析

    一、广东小额贷款政策环境

    二、广东小额贷款公司发展规模分析

    三、广东农信社小额贷款业务分析

    四、农行广东分行小额贷款业务分析

    五、广东村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行广东分行小额贷款业务分析

    第七节 河北小额贷款发展分析

    一、河北小额贷款政策环境

    二、河北小额贷款公司发展规模分析

    三、河北农信社小额贷款业务分析

    四、农行河北分行小额贷款业务分析

    五、河北村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行河北分行小额贷款业务分析

    第八节 浙江小额贷款发展分析

    一、浙江小额贷款政策环境

    二、浙江小额贷款公司发展规模分析

    三、浙江农信社小额贷款业务分析

    四、农行浙江分行小额贷款业务分析

    五、浙江村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行浙江分行小额贷款业务分析

    第九节 广西小额贷款发展分析

    一、广西小额贷款政策环境

    二、广西小额贷款公司发展规模分析

    三、广西农信社小额贷款业务分析

    四、农行广西分行小额贷款业务分析

    五、广西村镇银行小额贷款业务分析

    六、邮政储蓄银行广西分行小额贷款业务分析

    第十三章 小额贷款行业竞争形势及策略

    第一节 行业总体市场竞争状况分析

    一、小额贷款行业竞争结构分析

    二、小额贷款行业企业间竞争格局分析

    三、小额贷款行业集中度分析

    四、小额贷款行业swot分析

    第二节 小额贷款行业竞争形势分析

    一、国内外小额贷款竞争分析

    二、中国小额贷款市场竞争分析

    三、中国小额贷款市场集中度分析

    四、国内主要小额贷款企业动向

    第三节 小额贷款市场竞争策略分析

    一、小额贷款竞争性分析

    二、打造小额贷款核心竞争力

    1、细分市场策略

    2、工作模式和学习模式融合

    3、团队活力建设

    三、小额贷款公司基于商业银行的竞争策略分析

    四、小额贷款公司有效竞争策略分析

    1、信用原则

    2、资金信贷按行业分布

    3、客户贷款规模管理

    4、严格的管理、决策机制

    第十四章 小额贷款行业领先企业经营形势分析

    第一节 合肥市国正科技小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第二节 合肥德善小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业股权分析

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第三节 重庆市瀚华小额贷款有限责任公司

    一、企业发展简况

    二、企业品牌建设

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第四节 广州市花都万穗小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业管理模式

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业成功案例

    八、企业发展动向

    第五节 佛山市南海友诚小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展策略

    第六节 深圳赫美小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展策略

    第七节 广东省粤科科技小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款标准

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展策略

    第八节 佐力科创小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第九节 湖南省富湘小额贷款集团股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第十节 衡阳市蒸湘区湘银小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展策略

    第十一节 苏州工业园区金鸡湖农村小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业竞争力分析

    八、企业发展动向

    第十二节 贵溪市广信小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第十三节 包头市蒙银小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第十四节 内蒙古东信小额贷款有限责任公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款特点

    八、企业发展动向

    第十五节 陕西文化产业小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第十六节 山西省平遥县日升隆小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第十七节 上海浦东新区张江科技小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业成功案例

    八、企业发展动向

    第十八节 南京市再保科技小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第十九节 浙江理想小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业服务特色

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十节 昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款流程

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业客户案例

    八、企业发展动向

    第二十一节 甘肃公航旅小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业贷款指南

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十二节 大庆市广汇小额贷款有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业资质水平

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十三节 上海徐汇大众小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十四节 上海长宁东虹桥小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十五节 湖北楚天小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业经营特点

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十六节 瑞安华峰小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业经营管理

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十七节 慈溪市融通小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业担保方式

    第二十八节 武汉市洪山区九坤小额贷款有限责任公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第二十九节 深圳安信小额贷款有限责任公司

    一、企业发展简况

    二、企业营业网点

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展动向

    第三十节 龙马兴达小额贷款股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业组织架构

    三、企业主营业务

    四、企业贷款客户

    五、企业贷款规模

    六、企业贷款利率

    七、企业贷款流程

    八、企业发展战略

    第五部分 发展前景展望

    第十五章 2019-2025年小额贷款行业发展前景及趋势预测

    第一节 2019-2025年小额贷款市场发展前景

    一、小额贷款未来监管体制分析

    二、小额贷款市场的发展空间分析

    三、小额贷款市场的发展前景分析

    第二节 2019-2025年小额贷款行业发展趋势

    一、小额贷款行业的整体发展是大势所趋

    二、小额贷款行业内整合、升级和细分可能会出现

    三、风险控制将一如既往的成为小额贷款关注的核心

    第三节 2019-2025年小额贷款公司发展方向

    一、小额贷款公司以专业贷款公司为发展方向探讨

    二、小额贷款公司以村镇银行为发展方向探讨

    三、小额贷款公司以民营银行为发展方向探讨

    第四节 2019-2025年小额贷款市场发展预测

    一、小额贷款公司数量预测

    二、小额贷款实收资本预测

    三、小额贷款批发融资预测

    四、小额贷款余额预测

    第十六章 2019-2025年小额贷款行业风险分析

    第一节 2019-2025年小额贷款市场投资风险分析

    一、小额贷款信用风险分析

    二、小额贷款管理风险分析

    三、小额贷款利率风险分析

    第二节 2019-2025年小额贷款风险控制技术发展分析

    一、主要应用形式

    二、团体贷款形式

    三、担保抵押形式

    四、关系型借贷形式

    五、微小企业人工信用分析应用形式

    六、自动化信用评分技术应用形式

    第三节 设立小额贷款公司面临的风险及规避建议

    一、市场风险

    二、信用风险

    三、流动性风险

    四、操作风险

    五、法律风险

    六、风险规避建议

    第四节 小额贷款公司的风险管控体系构建

    一、小额贷款公司重大风险的成因分析

    二、小额贷款公司风险管理的思路剖析

    三、小额贷款公司风险管理的体系建设

    第五节 农村小额贷款的风险管控分析

    一、农村小额贷款风险来源分析

    二、农村小额贷款风险成因分析

    三、农村小额贷款风险管理的可行措施

    第六节 农户小额信用贷款风险分析

    一、农户小额信贷面临的风险

    二、农户小额信贷风险的成因

    三、农户小额信贷风险的防范

    第七节 中国小额贷款行业投资建议

    一、小额贷款行业未来发展方向

    二、小额贷款行业主要投资建议

    三、中国小额贷款企业融资分析

    第六部分 发展战略研究

    第十七章 2019-2025年小额贷款行业面临的困境及对策

    第一节 小额贷款行业面临的困境

    一、企业定性模糊

    二、市场定位不清

    三、资金来源有限

    四、线上贷款监管难

    五、诚信危机

    第二节 农村小额贷款存在的问题及解决策略

    一、农村小额贷款存在的问题

    二、农村小额贷款问题的解决策略

    第三节 中小企业小额贷款存在的问题及解决策略

    一、中小企业小额贷款存在的问题

    二、中小企业小额贷款问题的解决策略

    第四节 小额贷款行业存在的问题及解决策略

    一、小额贷款行业面临的主要问题

    1、“只贷不存”不利持续经营

    2、资金来源不足

    3、回报率不高

    4、征信系统无法惠及

    5、缺乏专业人员

    二、小额贷款行业问题的解决策略

    1、资金来源扩增的可行性方案

    2、资本市场及政策性融资支持的可行性

    3、财政补贴支持的可行性分析

    4、接入央行征信系统的可行性

    5、从业人员专业能力培训方案

    第十八章 小额贷款行业案例分析研究

    第一节 国内小额贷款发展模式分析

    一、台州商业银行模式分析

    1、小本信贷模式

    2、成功经验及启示

    二、阿里巴巴模式

    1、淘宝网背景

    2、支付宝背景

    3、“网商”的小额贷款模式

    4、成功经验及启示

    第二节 小额贷款行业营销策略案例分析

    一、小额贷款行业营销流程概述

    二、小额贷款发现客户的技巧

    1、中心人物带动法(中安薪贷)

    2、扫楼法(中安头家贷、中安薪贷)

    3、连锁式介绍法(中安头家贷、中安薪贷)

    4、广告开拓法(中安头家贷、中安薪贷)

    5、顾问委托法(中安头家贷、中安薪贷)

    6、竞争替代法(中安头家贷、中安薪贷)

    7、资料查询法(中安头家贷)

    三、小额贷款接近客户的技巧

    1、接近客户的目的

    2、接近客户的六大注意事项

    3、选择接近客户的方式

    四、小额贷款产品推销的技巧及应对客户异议的技巧

    1、信贷产品销售技巧

    2、中安薪贷销售实战

    3、中安头家贷销售实战

    4、销售异议处理

    第三节 小额贷款公司可持续发展案例分析

    一、市场空间分析

    二、资金需求分析

    三、盈利能力分析

    四、金融监管分析

    五、内控能力分析

    六、总结建议

    第十九章 小额贷款行业发展战略研究

    第一节 小额贷款公司经营模式分析

    一、依托所在区域模式

    二、依托股东模式

    三、依托银行模式

    四、依托政府模式

    第二节 小额贷款公司市场化运作建议

    一、政策鼓励支持

    二、建立市场准入和推出机制

    三、构建“四位一体”的信贷监管体系

    四、小额贷款公司金融产品创新建议

    五、营造良好的金融生态环境

    第三节 小额贷款可持续发展策略分析

    一、小额贷款可持续发展的内容

    1、制度的可持续性

    2、财务的可持续性

    3、营业资金的可持续性

    4、经营管理的可持续性

    二、小额贷款可持续发展的路径

    1、促进小额贷款市场有序竞争

    2、合理确定小额贷款利率水平

    3、拓宽小额贷款资金供给渠道

    4、建立业务流程及工作质量标准

    5、坚持提高小额贷款服务质量

    6、国家加大小额贷款支持力度

    7、国家采取合理的监管方式

    第四节 小额贷款行业发展战略研究

    一、2019年小额贷款企业发展战略

    二、2019-2025年小额贷款行业发展战略

    三、2019-2025年细分行业发展战略

    图表目录

    图表:2016-2018年小额贷款公司机构数量

    图表:2016-2018年小额贷款公司从业人员数量

    图表:2016-2018年小额贷款公司实收资本

    图表:2016-2018年小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年小额贷款公司营业费用率指标排名

    图表:2016-2018年小额贷款公司资产收益率指标排名

    图表:2016-2018年内蒙古小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年内蒙古小额贷款公司余额

    图表:不同平均贷款额度小额贷款公司平均营业费用率

    图表:小额贷款公司营业费用率指标排名

    图表:银行业金融机构与小额贷款公司杠杆倍数对比

    图表:商业银行机构roe/roa指标季度变化

    图表:2016-2018年小额贷款公司roe水平

    图表:2016-2018年小额贷款公司债权性融资规模

    图表:2016-2018年小额贷款公司贷款类型结构

    图表:2016-2018年小额贷款公司个人贷款投向占比

    图表:2016-2018年小额贷款公司单位贷款投向占比

    图表:2016-2018年小微企业净利润变化

    图表:2016-2018年小微企业还款状况

    图表:2016-2018年不同资产总额小微企业的还款状况

    图表:2016-2018年中国金融机构境内贷款增长状况

    图表:中小企业小额贷款风险特征分析

    图表:各类小额贷款机构对比分析

    图表:各类型银行中高端理财产品预期收益率

    图表:中国农业银行小额贷款业务模式

    图表:农业银行涉农贷款在全国涉农贷款中所占比重

    图表:2018年小额贷款公司户均贷款余额情况

    图表:2016-2018年安徽小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年安徽小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年河北小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年河北小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年浙江小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年浙江小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年辽宁小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年辽宁小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年广东小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年广东小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年广西小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年广西小额贷款公司贷款余额

    图表:2016-2018年江苏小额贷款公司数量

    图表:2016-2018年江苏小额贷款公司贷款余额

    图表:2019-2025年内蒙古小额贷款公司数量预测

    图表:2019-2025年内蒙古小额贷款公司余额预测

    图表:2019-2025年中小企业银行贷款需求预测

    图表:2019-2025年中小企业整体融资需求预测

    图表:2019-2025年小额贷款公司机构数量预测

    图表:2019-2025年小微企业小额贷款需求预测

    图表:2019-2025年小额贷款公司实收资本预测

    图表:2019-2025年小额贷款公司贷款余额预测

    图表:2019-2025年农户小额贷款需求预测

    图表:2019-2025年个体经营贷款需求预测

  2. 产业现状

      经过十几年的发展,小额贷款在补位传统金融机构、助农助微等方面做出贡献,但在经济增速下滑、管理不善、互联网冲击以及行业政策等多重因素的影响下,小贷行业不断萎缩。当前整体经济形势下滑,且小贷公司融资压力越来越大,但市场放贷价格不断下降,加上银行等传统金融机构服务下沉,互联网渠道的冲击,线下小贷公司的竞争越来越激烈。2017年社会融资规模存量为174.64万亿元,同比增长12%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为119.03万亿元,同比增长13.2%;对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.48万亿元,同比下降5.8%。小额贷款是中国金融机构的最大异类,不同于其他机构直属于中央监管,它的注册、监管等主要依托于地方,而“地方竞争”再次开始发挥作用。好的一面是,它促进了行业的繁荣,但另一面则是投机、套利和不规范也可能如影随形。立足支农支小、坚持小额分散的定位是小贷公司的本源,而坚守合法合规是小贷公司生存发展的根基。实践证明,小贷公司在服务小微企业、支持“三农”建设和满足弱势群体金融服务方面,可发挥出持续的促进作用,是中国普惠金融版图中的重要组成部分。

      市场容量

      截至2018年9月末,全国共有小额贷款公司8332家,贷款余额9721亿元,前三季度减少19亿元。从业人员98316人,平均每家不到12人,实收资本8464.58亿元。小贷公司数量、从业人数下滑,但小贷公司的贷款余额和实收资本均有上升,在行业重现回暖趋势的情况下,小贷行业亟待正本清源,呼唤健康、可持续的发展环境。国家自开展小额贷款公司试点以来,小额贷款行业一直发展迅速。小额贷款以其灵活性和便捷性,为中小企业发展、缓解企业融资压力起到了积极作用。近年来,受监管政策趋紧的影响,小额贷款行业面临发展的寒冬期,未来,小额贷款行业在经历整顿后,发展将更趋规范化。

      2018年9月末社会融资规模存量为197.3万亿元,同比增长10.6%。其中,对实体经济发放的人民币贷款余额为131.81万亿元,同比增长13%;对实体经济发放的外币贷款折合人民币余额为2.45万亿元,同比下降1.6%。2018年站在转型发展的十字路口,小贷公司需要根据自身实际情况,找准商业模式,走特色化经营道路。面对复杂多变的市场,小贷从业者需保持良好的心态,坚守合法合规的底线,加强风险管理,践行普惠金融。同时,也呼吁相关部门加快推进小贷公司行业相关的法律法规落地,进一步为行业营造公平透明、健康可持续的政策环境和制度基础。

      区域格局

      截至2018年9月末,全国小额贷款公司按地区划分,贷款余额排名发生了一些变化。以贷款余额看,重庆市贷款余额为1614.71亿元,名列第一。江苏省、广东省紧随其后,名列第二、第三,分别888.55亿元与756.09亿元。以实收资本看,重庆市,江苏省、与广东省依次排名前三,分别为994.54亿元、783.91亿元与696.36亿元。以机构数量看,江苏省、辽宁省与吉林省排名三强,分别为637家、511家与501家。以从业人员数量看,广东省从业人员依旧最多,为9327人。江苏省和河北省名列二、三,分别为5876人和5486人。江苏省在实收资本、机构数量及从业人员方面的排名均有上升,打破原有格局。

      趋势预测

      目前,小贷公司的资产质量总体趋于下降态势,小贷公司的经营风险正在逐步上升。面对整个行业的严峻形势,即便具有小贷再贷款背景的P2P平台,也开始寻求转型,对资产端进行扩容。具有国资背景、主要以小贷公司为资产来源的P2P企业也在进行业务转型。传统商业银行借力“互联网+”发展的互联网金融对小贷公司市场的业务形成挤压,在前堵后截下,本就参差不齐的小贷公司行业自身正经历着一场“大洗牌”。2018年全国小额贷款公司新增贷款约达2260亿元。到2025年,预计全国小额贷款公司新增贷款余额将达7300亿元。

      问题分析

      小额贷款行业的发展迅速,其市场化的竞争就更加激烈,小额贷款行业的问题也随着高速发展接踵而至。随着小额贷款行业的发展,小额贷款的经营问题以及融资难等问题也逐步地凸显出来,其中商业银行这一个资金来源渠道是小额贷款公司最为重要的渠道,但是事实上小额公司的发展需求远远高于从银行获得的资金支持,并且银行很难会给小额贷款公司提供贷款。因此小额贷款公司融资渠道稀少,融资行为十分困难,经营也会受到影响。行业缺乏监管。小额贷款公司的审批与监管权限都归于地方金融部门管理,随着小额贷款行业的日益壮大,地方金融部门毕竟是人手局限,对于如此众多的小额贷款公司一时之间不免管辖不当,缺乏统一的监管导致小额贷款行业的发展更为困难。

      本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家发改委、国务院发展研究中心、中国银行业监督管理委员会、中国人民银行、中国银行业协会、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对中国小额贷款及各子行业的发展状况、关联行业发展状况、市场竞争、发展趋势、新业务与技术等进行了分析,并重点分析了中国小额贷款行业发展状况和特点,以及中国小额贷款行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的小额贷款行业发展态势作了详细分析,并对小额贷款行业进行了趋向研判,是小额贷款经营企业,服务、投资机构等单位准确了解目前小额贷款行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

  3. 中研普华集团的研究报告着重帮助客户解决以下问题:

    ♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?

    ♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?

    ♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?

    ♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?

    ♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?

    ♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?

    ♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......

    数据支持

    权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。

    中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。

    国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。

    研发流程

    步骤1:设立研究小组,确定研究内容

    针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。

    步骤2:市场调查,获取第一手资料

    ♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;

    ♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。

    步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源

    ♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);

    ♦ 国内、国际行业协会出版物;

    ♦ 各种会议资料;

    ♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

    ♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);

    ♦ 企业内部刊物与宣传资料。

    步骤4:核实来自各种信息源的信息

    ♦ 各种信息源之间相互核实;

    ♦ 同相关产业专家与销售人员核实;

    ♦ 同有关政府主管部门核实。

    步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

    步骤6:核实检查初步研究报告

    与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

    步骤7:撰写完成最终研究报告

    该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

    步骤8:提供完善的售后服务

    对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

    社会影响力

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