券商发力财富管理转型下半场 互联网财富管理市场前景如何

• 2021年8月10日 YeYuJuan来源：一财网 987 62
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互联网财富管理未来将是财富管理机构与互联网差异互补、融合促进的过程，包括传统金融机构、新兴财富管理机构以及互联网金融企业在内的各类机构都将尝试通过互联网平台提供咨询、理财、投资、融资、支付、消费、交易等集成的综合财富管理服务，互联网财富管理的综合化、

券商发力财富管理转型下半场

近期，券业掀起一波组织架构调整潮，从龙头券商、中型券商，到互联网券商，均从部门架构着手、力推财富管理转型。财富管理业务会是下一个弯道超车机遇?

据不完全统计，仅近两个月，就有东方财富、中金公司、天风证券先后发布了组织架构调整相关公告。其中，中金公司拟将境内财富管理业务转移给全资子公司中金财富;天风证券调整公司零售业务总部组织架构，设立财富管理中心。

互联网财富管理成必然趋势

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。 财富管理范围包括 : 现金储蓄及管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资组合管理、退休计划及遗产安排。

互联网所带来的创新力量超乎想象，互联网与财富管理融合发展所带来的模式重构和业态创新已经显现出来。未来围绕互联网财富管理，必定有更多的新型业态和服务出现，将逐渐从单一类别的财富管理产品基础销售、碎片式资金管理等初级模式，逐步过渡到全方位的财富管理产品展示、即时性的信息咨询交流、系统化的投资理财建议、财富管理定制化服务和专业的投资交易等业务，实现客户更高层次的财富管理需求，形成一个综合性、多元化的生态体系。

互联网财富管理未来将是财富管理机构与互联网差异互补、融合促进的过程，包括传统金融机构、新兴财富管理机构以及互联网金融企业在内的各类机构都将尝试通过互联网平台提供咨询、理财、投资、融资、支付、消费、交易等集成的综合财富管理服务，互联网财富管理的综合化、全能化将成为必然趋势。

互联网财富管理市场前景如何

互联网财富管理取得蓬勃发展得益于它不同于传统财富管理的客户体验。互联网将财富管理融入了普通社会大众的日常生活，为其提供了消费、支付、现金管理、余额理财、资产配置等方方面面服务，使得财富管理成为生活链条中不可或缺的一部分。未来客户体验度将成为评价一个互联网财富管理机构成功与否的重要指标，这决定了它是否有大量忠实的客户群体，是否能获得强大的客户黏性，是一场“生活场景化”的财富管理变革。

最近，以公募基金为代表的不保本理财产品“香”得不得了。中国证券投资基金业协会统计显示，截至5月底，我国境内公募基金、私募基金的资产规模分别达到22.91万亿元、17.82万亿元，均创历史新高。

随着高净值人群的快速增长，我国财富管理需求将呈现出多样化的特征:财富管理需求目的的多元化、财富管理配置领域的多元化及财富管理的全球化。

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