航运金融在国际金融市场中具有举足轻重的地位,对国际航运市场的发展有着重要影响。狭义,航运金融是航运企业、港口、造船厂、银行、保险公司、证券公司、商品及衍生业务的经销商、金融租赁公司等机构从事融资、保险、资金结算、航运价格衍生产品等。
航运金融在国际金融市场中具有举足轻重的地位,对国际航运市场的发展有着重要影响。狭义,航运金融是航运企业、港口、造船厂、银行、保险公司、证券公司、商品及衍生业务的经销商、金融租赁公司等机构从事融资、保险、资金结算、航运价格衍生产品等。广义,根据对产业金融的研究,航运金融是指基于"航运资源资本化、航运资产资本化、航运未来收益及产权资本化"原则,以航运业为平台,航运产业、金融产业、政府等进行融资、投资、金融服务等经济活动而产生的一系列与此相关业务总称,这些业务可以解决航运资金融通、航运资源整合、航运价值放大。
航运金融可分为船舶融资、船运保险、资金结算和航运价格衍生产品四大类型:
船舶融资
船舶融资包括在建船舶的融资和构建船只的融资。航运业是资本密集型行业,具有投资金额大,风险高,回收期限长的特点,仅靠航运企业的自有资金很难实现合理的发展,需要借助一些外力来弥补资金的需求。船舶融资就是对航运企业构建船只过程中发生的资金融通行为。
船运保险
航运保险在我国又称水险,主要包括船舶险、货运险和保赔险。货运险针对船上所运输的各类货物,船舶险以各类船舶本身为保险标的。这两个险种主要由商业保险公司经营。
资金结算
由于航运企业是在全球范围内开展业务,所以需要一个金融机构来为其进行货币保管,兑换、结算等业务,也就是资金结算业务。
衍生产品
航运价格衍生品是航运业、与海运相关的石油和钢铁等行业规避海运价格风险的工具,主要有三种产品,即航运指数期货/期权、运费期权以及远期运费合约。其中,远期运费合约(FFA)是航运交易双方约定在未来某一时点,就事先约定的运费价格进行现金结算的远期合同。
由于中国航运金融发展与国际公认的航运金融中心还有很大差距,中国航运金融尚处于起步阶段。中国的航运金融方面的政策、法律法规缺少竞争力;航运金融业务有关的专业服务机构发展滞后;航运金融的技术和服务能力远远落后于国外;航运金融方面的人才匮乏。
2021年,业界需关注以下机遇与挑战。一是航运供需持续改善,融资规模有望回升;二是间接融资的地位不可动摇,但内部分化进一步加剧;三是传统融资缺口加大,创新金融市场已然兴起;四是融资价格上升,基准利率转换;五是绿色金融制度落地,相关产品或将加速投放。
随着航运金融业行业竞争的不断加剧,大型企业间并购整合与资本运作日趋频繁,国内外优秀的航运金融业企业愈来愈重视对行业市场的分析研究,特别是对当前市场环境和客户需求趋势变化的深入研究,以期提前占领市场,取得先发优势。
航运金融经过一个多世纪的发展,各类业务已发展比较成熟,已形成了一批比较专业的服务机构。航运金融的业务主要包括:海上保险、船舶融资、资金结算、航运价格衍生产品等。从事航运金融的主体主要有航运企业、港口、造船厂、银行、保险公司、证券公司、商品及衍生业务的经销商、金融租赁公司等机构。航运金融的发展和国际航运中心的建设相辅相成,有着密切的联系。如纽约、香港、东京、伦敦、新加坡等五大国际航运中心都是着名的国际航运金融中心。
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