关注中研网
当前报告二维码
《2021-2025年中国城市商业银行全景调研与发展研究咨询报告》由中研普华城市商业银行行业分析专家领衔撰写,主要分析了城市商业银行行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对城市商业银行行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的城市商业银行行业数据分析,帮助客户评估城市商业银行行业投资价值。
本报告所有内容受法律保护。国家统计局授予中研普华公司,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第1226号。
本报告由中国行业研究网出品,报告版权归中研普华公司所有。本报告是中研普华公司的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中研普华公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中研普华公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。
中研普华公司是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构,公司每天都会接受媒体采访及发布大量产业经济研究成果。在此,我们诚意向您推荐一种“鉴别咨询公司实力的主要方法”。
本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。
第一章 城市商业银行相关概述 1
第一节 商业银行基本情况 1
一、商业银行概念与分类 1
二、商业银行的法律性质 1
三、商业银行的主要特征 2
第二节 城市商业银行的特征 3
一、区域性与地方性 3
二、决策链短 4
三、竞争同质化 5
四、贷款业务集中度高 6
五、核心业务逐步转移 7
第三节 城市商业银行在地方经济中的作用 7
一、弥补了地方金融空白 7
二、活跃了地方金融环境 8
三、支持了地方经济建设 8
四、促进了地方金融稳定 9
五、丰富了地方融资体系 9
第二章 中国城市商业银行运行环境分析 11
第一节 城市商业银行政策环境分析 11
一、巴塞尔协议ⅲ影响分析 11
二、城商行相关法律法规 13
三、城商行监管指标前瞻 17
第二节 城市商业银行经济环境分析 21
一、城商行外部宏观经济环境 21
二、城商行重点行业贷款环境 22
1、制造行业贷款环境分析 22
2、房地产业贷款环境分析 23
3、交通运输行业贷款环境 26
4、批发零售行业贷款环境 28
5、节能环保行业贷款环境 29
第三节 城市商业银行宏观环境预警 30
一、利率市场化对城商行的影响 30
1、对城商行业务结构的影响 30
2、对城商行运营方向的影响 32
3、对城商行盈利模式的影响 33
4、利率市场化向城商行提出新需求 33
二、金融去杠杆对城商行的影响 33
1、金融去杠杆的背景 33
2、金融去杠杆对城市商业银行的风险冲击 34
3、城市商业银行对策建议 35
三、严监管对城商行的影响 37
1、监管当局针对银行的业务监管措施 37
2、严监管对城商行的影响 39
3、城市商业银行应对监管的策略 41
第三章 中国城市商业银行经营状况 43
第一节 中国城市商业银行总体规模分析 43
一、城商行数量规模分析 43
二、城商行资产规模分析 43
三、城商行收入规模分析 44
四、城商行人员规模分析 45
第二节 中国城市商业银行财务指标分析 45
一、行业盈利能力分析 45
二、行业偿债能力分析 46
三、行业营运能力分析 46
四、行业发展能力分析 47
第三节 城商行资本补充途径分析 47
一、次级债发行补充途径 47
1、次级债发行规模分析 47
2、次级债发行成本分析 48
3、次级债认购结构分析 48
4、次级债发行的局限性 49
二、增资扩股途径分析 49
1、增资扩股规模变动分析 49
2、增资扩股资金来源分析 50
3、增资扩股法律风险分析 50
4、引进境内外战略投资者 51
三、公开发行上市途径 52
1、已上市城商行融资规模 52
2、拟上市城商行上市计划 53
3、阻碍城商行上市的因素 53
4、证监会对城商行的审核重心 53
四、其他资本补充途径分析 56
1、混合资本债发行途径 56
2、利润留存途径分析 57
第四节 城市商业银行零售业务现状、瓶颈及突破路径 57
一、城市商业银行零售业务的运营情况分析 57
1、城市商业银行零售负债业务运营情况及特点 57
2、城市商业银行零售资产业务运营情况及特点 59
3、城市商业银行零售业务价值创造能力分析 59
二、城市商业银行零售业务发展面临的瓶颈 60
三、城市商业银行零售业务突破发展瓶颈的路径及对策 62
第五节 城市商业银行金融科技发展分析 63
一、城市商业银行金融科技发展现状 63
1、城市商业银行的困境 63
2、发展金融科技,大势所趋 64
3、面对挑战,城市商业银行借力金融科技 64
二、城市商业银行应用金融科技的方向与案例 65
三、城市商业银行建设金融科技能力的策略建议 66
1、防控风险,趋利避害,坚守发展金融科技的生命线 66
2、苦练内功,善借外力,构建发展金融科技的生态圈 67
第四章 中国城市商业银行转型分析 68
第一节 城市商业银行现有经营模式劣势简析 68
第二节 城市商业银行迎来转型发展期 69
一、基于定位,加快转型 69
二、民营银行:有坚持,有创新 70
三、防范与化解风险仍是"重头戏" 71
第三节 中国城市商业银行渠道转型的路径及思考 72
一、城商行渠道发展现状与转型的意义 72
1、城商行发展形势 72
2、城商行渠道现存的问题 74
3、城商行实施渠道转型的重要意义 75
二、城商行渠道转型的动力、思路与路径 75
1、城商行渠道转型的动力 75
2、城商行渠道转型思路 77
3、城商行渠道转型路径 78
三、关于城商行渠道转型的建议 79
1、加强顶层设计,做好转型规划 79
2、结合实际选择合适的渠道转型路线 80
3、创新思路促进传统商业模式升级 81
4、优化组织管理,增强渠道效能 82
5、推动it系统转型,加强大数据管理 83
第四节 基于供给侧结构性改革城市商业银行转型路径 84
一、供给侧结构性改革为商业银行发展创造了机会 84
二、供给侧结构性改革在商业银行发展中存在的问题 85
三、商业银行经营模式的改革 86
1、开发新型金融产品 86
2、及时改革信贷模式 88
3、引入资产管理办法 95
4、实现资产证券化 96
第五节 关于城市商业银行转型路径的思考 100
一、引入银行业战略投资全面提升自身竞争力 100
二、依托大股东实力深耕产业链金融 100
三、合并重组抱团取暖 101
四、直销银行、社区银行拓展小微金融 102
第五章 中国城市商业银行细分业务调研分析 118
第一节 城市商业银行资产业务分析 118
一、城商行贷款业务分析 118
1、城商行贷款业务规模分析 118
2、城商行的行业贷款集中度 119
3、城商行的客户贷款集中度 119
二、城商行贷款对象分析 120
1、地方政府融资平台贷款分析 120
(1)地方政府融资平台贷款规模分析 120
(2)地方政府融资平台贷款偿付能力 121
(3)地方政府融资平台贷款风险分析 121
2、城商行企业贷款业务分析 122
3、城商行个人贷款业务分析 122
三、城商行投行业务分析 123
1、城商行投行业务开展优势 123
2、城商行投行业务发展现状 124
3、城商行投行业务组织模式 124
4、城商行投行业务经营模式 125
5、城商行投行业务风控模式 126
第二节 城市商业银行中间业务拓展分析 126
一、城商行中间业务拓展路线分析 126
二、城商行电子银行业务拓展分析 127
1、电子银行业务开展的必要性 127
2、电子银行业务发展主要障碍 128
3、电子银行业务发展差距对比 129
4、电子银行业务加速发展建议 129
三、城商行信用卡业务拓展分析 130
1、信用卡业务开展的必要性 130
2、信用卡业务发展主要障碍 132
3、信用卡业务发展差距对比 132
4、信用卡业务加速发展建议 133
四、城市商业银行理财产品分析 134
1、城商行理财产品市场分析 134
2、城商行理财产品收益分析 135
3、城商行理财业务发展策略 135
(1)城商行理财业务发展趋势 135
(2)理财产品系统建设构思 136
(3)城商行理财业务优劣势 136
第三节 城市商业银行存款业务分析 138
一、城商行存款规模分析 138
二、城商行客户存款结构分析 138
三、城商行存款期限结构分析 139
四、城商行存款利率对比分析 139
第四节 负债业务 139
一、银行负债业务的概念和构成 139
二、城商行负债业务稳步增长 140
三、阻碍城商行存款业务发展的因素 140
四、推进城商行存款业务发展的对策分析 140
第五节 国际业务 141
一、商业银行国际业务的范围与经营目标 141
二、城市商业银行国际业务发展概况 141
三、国内城商行发展国际业务的优势 142
四、中国城商行发展国际业务面临的瓶颈 142
五、中国城商行发展国际业务的出路选择 142
第六节 理财业务 143
一、中国银行业理财业务发展现状 143
二、中国城市商业银行理财业务概况 143
三、城市商业银行理财业务的市场定位解析 144
四、城市商业银行拓展理财业务的对策 145
第七节 信用卡业务 147
一、信用卡业务成为城商行必要战略阵地 147
二、公务卡消费对城商行能否盈利至关重要 148
三、个人消费信贷成为城商行业务拓展重要渠道 149
四、城市商业银行信用卡发行动态 149
第八节 城市商业其他业务开拓可行性 150
一、城商行开拓外汇业务可行性分析 150
1、城商行开拓外汇业务的优势 150
2、城商行开拓外汇业务的劣势 150
3、城商行开拓外汇业务的建议 151
二、城商行开拓零售业务可行性分析 151
1、城商行开拓零售业务的优势 151
2、城商行开拓零售业务的劣势 152
3、城商行开拓零售业务的建议 152
三、城商行开拓国际业务可行性分析 154
1、城商行开拓国际业务的优势 154
2、城商行开拓国际业务的劣势 154
3、城商行开拓国际业务的建议 154
第六章 中国城市城市商业银行异地发展空间分析 156
第一节 城商行跨区扩张阻力分析 156
一、城商行跨区经营外部压力 156
二、城商行跨区经营内部阻力 156
第二节 城商行跨区经营现状分析 159
一、城商行跨区经营驱动因素 159
二、城商行跨区经营规模分析 160
1、城商行跨省分行设立情况 160
2、城商行省内分行设立情况 164
3、城商行发起村镇银行情况 165
三、城商行跨区经营难点分析 166
第三节 城商行跨区经营可行性分析 170
一、城商行异地分行选址因素 170
二、城商行跨区经营风险分析 170
三、城商行跨区经营亏损现状 172
四、城商跨区经营成功案例分析 172
第四节 城商行异地扩张环境对比分析 175
一、河南省各城市城商行对比分析 175
1、河南省城商行设立分布情况 175
2、河南省城商行经营效益对比 176
3、河南省城商行竞争程度对比 177
4、河南省城商行存贷款结构对比 180
5、河南省城商行经营风险分析 181
二、辽宁省各城市城商行对比分析 183
1、辽宁省城商行设立分布情况 183
2、辽宁省城商行经营效益对比 184
3、辽宁省城商行竞争程度对比 185
4、辽宁省城商行存贷款结构对比 186
5、辽宁省城商行经营风险分析 188
三、山东省各城市城商行对比分析 189
1、山东省城商行设立分布情况 189
2、山东省城商行经营效益对比 189
3、山东省城商行竞争程度对比 191
4、山东省城商行存贷款结构对比 193
5、山东省城商行经营风险分析 194
四、四川省各城市城商行对比分析 195
1、四川省城商行设立分布情况 195
2、四川省城商行经营效益对比 196
3、四川省城商行竞争程度对比 198
4、四川省城商行存贷款结构对比 201
5、四川省城商行经营风险分析 202
五、浙江省各城市城商行对比分析 203
1、浙江省城商行设立分布情况 203
2、浙江省城商行经营效益对比 203
3、浙江省城商行竞争程度对比 205
4、浙江省城商行存贷款结构对比 208
5、浙江省城商行经营风险分析 209
六、河北省各城市城商行对比分析 212
1、河北省城商行设立分布情况 212
2、河北省城商行经营效益对比 212
3、河北省城商行竞争程度对比 213
4、河北省城商行存贷款结构对比 216
5、河北省城商行经营风险分析 217
七、山西省各城市城商行对比分析 218
1、山西省城商行设立分布情况 218
2、山西省城商行经营效益对比 218
3、山西省城商行竞争程度对比 220
4、山西省城商行存贷款结构对比 222
5、山西省城商行经营风险分析 224
八、湖北省各城市城商行对比分析 226
1、湖北省城商行设立分布情况 226
2、湖北省城商行经营效益对比 227
3、湖北省城商行竞争程度对比 227
4、湖北省城商行存贷款结构对比 230
5、湖北省城商行经营风险分析 231
九、江苏省各城市城商行对比分析 232
1、江苏省城商行设立分布情况 232
2、江苏省城商行经营效益对比 232
3、江苏省城商行竞争程度对比 234
4、江苏省城商行存贷款结构对比 236
5、江苏省城商行经营风险分析 238
十、广东省各城市城商行对比分析 240
1、广东省城商行设立分布情况 240
2、广东省城商行经营效益对比 240
3、广东省城商行竞争程度对比 242
4、广东省城商行存贷款结构对比 246
5、广东省城商行经营风险分析 248
第七章 城市城市商业银行行业竞争形势及策略 252
第一节 城市城市商业银行行业竞争结构 252
一、现有企业间竞争 252
二、潜在进入者分析 252
三、替代品威胁分析 253
四、供应商议价能力 254
五、客户议价能力 255
第二节 城市城市商业银行行业集中度 256
一、市场集中度分析 256
二、企业集中度分析 256
三、区域集中度分析 257
第三节 城市城市商业银行发展swot分析 258
一、城商行发展优势分析 258
二、城商行发展劣势分析 259
三、城商行发展机会分析 260
四、城商行发展威胁分析 260
第四节 中国城市城市商业银行行业竞争综述 262
一、城市城市商业银行行业竞争格局 262
二、城市商业银行行业竞争力分析 264
1、城市商业银行行业竞争力剖析 264
2、城市商业银行企业市场竞争的优势 269
3、民企与外企比较分析 270
4、国内城市城市商业银行企业竞争能力提升途径 270
三、中国城市商业银行上市动向 276
第五节 城市城市商业银行市场竞争策略 276
第八章 城市商业银行行业领先银行经营形势分析 279
第一节 东莞银行股份有限公司 279
一、银行发展概述 279
二、银行网点分布 279
三、银行存贷款规模 279
四、银行理财规模 280
五、银行财务指标 280
六、银行竞争优劣势 281
第二节 宁波银行股份有限公司 282
一、银行发展概述 282
二、银行网点分布 282
三、银行存贷款规模 283
四、银行运营能力分析 283
五、银行财务指标 283
六、银行竞争优劣势 284
第三节 汉口银行股份有限公司 286
一、银行发展概述 286
二、银行网点分布 286
三、银行存贷款规模 287
四、银行经营策略和发展战略 287
五、银行财务指标 287
六、银行竞争优劣势 289
第四节 吉林银行股份有限公司 289
一、银行发展概述 289
二、银行网点分布 289
三、银行存贷款规模 289
四、银行理财规模 290
五、银行经营策略和发展战略 290
六、银行竞争优势 290
第五节 锦州银行股份有限公司 291
一、银行发展概述 291
二、银行网点分布 291
三、银行存贷款规模 291
四、银行理财规模 291
五、银行财务指标 292
六、银行竞争优劣势 292
第六节 广州银行股份有限公司 293
一、银行发展概述 293
二、银行网点分布 293
三、银行存贷款规模 293
四、银行经营策略和发展战略 293
五、银行竞争优劣势 294
第七节 北京银行股份有限公司 295
一、银行发展概述 295
二、银行网点分布 296
三、银行存贷款规模 296
四、银行财务指标 296
五、银行竞争优劣势 297
第八节 盛京银行股份有限公司 297
一、银行发展概述 297
二、银行网点分布 298
三、银行存贷款规模 298
四、银行运营能力分析 298
五、银行财务指标 298
六、银行竞争优劣势 299
第九节 九江银行股份有限公司 300
一、银行发展概述 300
二、银行网点分布 300
三、银行存贷款规模 300
四、银行财务指标 300
五、银行竞争优劣势 301
第十节 南充市商业银行股份有限公司 301
一、银行发展概述 301
二、银行网点分布 302
三、银行存贷款规模 302
四、银行财务指标 302
六、银行竞争优劣势 303
第十一节 成都银行股份有限公司 304
一、银行发展概述 304
二、银行网点分布 304
三、银行存贷款规模 304
四、银行理财规模 305
五、银行财务指标 305
六、银行竞争优劣势 306
第十二节 包商银行股份有限公司 307
一、银行发展概述 307
二、银行网点分布 307
三、银行存贷款规模 307
四、银行竞争优劣势 307
第十三节 杭州银行股份有限公司 308
一、银行发展概述 308
二、银行网点分布 308
三、银行存贷款规模 308
四、银行财务指标 309
五、银行竞争优劣势 310
第十四节 徽商银行股份有限公司 310
一、银行发展概述 310
二、银行网点分布 310
三、银行存贷款规模 311
四、银行经营策略和发展战略 311
五、银行竞争优劣势 311
第十五节 哈尔滨银行股份有限公司 312
一、银行发展概述 312
二、银行网点分布 312
三、银行存贷款规模 312
四、银行盈利能力 312
五、银行财务指标 313
六、银行竞争优劣势 314
第十六节 江苏银行股份有限公司 315
一、银行发展 315
二、银行网点分布 315
三、银行存贷款规模 315
四、银行财务指标 316
五、银行经营策略和发展战略 317
六、银行品牌建设分析 317
第十七节 珠海华润银行股份有限公司 317
一、银行发展概述 317
二、银行网点分布 318
三、银行存贷款规模 318
四、银行经营策略和发展战略 318
五、银行竞争优劣势 318
第十八节 天津银行股份有限公司 319
一、银行发展概述 319
二、银行网点分布 319
三、银行存贷款规模 319
四、银行财务指标 320
五、银行运营能力 321
第十九节 重庆银行股份有限公司 322
一、银行发展概述 322
二、银行网点分布 322
三、银行存贷款规模 322
四、银行经营策略和发展战略 323
第二十节 大连银行股份有限公司 324
一、银行发展概述 324
二、银行网点分布 324
三、银行存贷款规模 325
四、银行理财规模 325
五、银行财务指标 326
第二十一节 洛阳银行股份有限公司 326
一、银行发展概述 326
二、银行网点分布 326
三、银行存贷款规模 327
四、银行理财规模 327
五、银行财务指标 328
第二十二节 长沙银行股份有限公司 329
一、银行发展概述 329
二、银行网点分布 329
三、银行存贷款规模 329
四、银行理财规模 330
五、银行财务指标 331
六、银行经营策略和发展战略 331
第二十三节 江西银行股份有限公司 331
一、银行发展概述 331
二、银行网点分布 332
三、银行存贷款规模 332
四、银行经营风险情况 333
五、银行竞争优劣势 334
第二十四节 南京银行股份有限公司 335
一、银行发展概述 335
二、银行网点分布 335
三、银行存贷款规模 335
四、银行理财规模 336
五、银行财务指标 336
六、银行竞争优劣势 337
第二十五节 齐鲁银行股份有限公司 337
一、银行发展概述 337
二、银行网点分布 337
三、银行存贷款规模 337
四、银行理财规模 338
五、银行财务指标 338
六、银行竞争优劣势 338
第二十六节 西安银行股份有限公司 339
一、银行发展概述 339
二、银行网点分布 339
三、银行存贷款规模 339
四、银行财务指标 340
第二十七节 郑州银行股份有限公司 342
一、银行发展概述 342
二、银行网点分布 342
三、银行存贷款规模 342
四、银行经营策略和发展战略 343
五、银行财务指标 344
第二十八节 温州银行股份有限公司 344
一、银行发展概述 344
二、银行网点分布 345
三、银行存贷款规模 345
四、银行理财规模 346
五、银行财务指标 346
第二十九节 贵阳银行股份有限公司 347
一、银行发展概述 347
二、银行网点分布 348
三、银行存贷款规模 348
四、银行理财规模 348
五、银行财务指标 349
六、银行竞争优劣势 349
第三十节 台州银行股份有限公司 350
一、银行发展概述 350
二、银行网点分布 350
三、银行存贷款规模 350
四、银行财务指标 351
五、银行运营能力分析 352
六、银行偿债能力分析 352
第九章 2021-2025年中国城市商业银行发展分析 354
第一节 城市商业银行发展机会分析 354
一、城商行中小企业金融服务空间预测 354
1、城商行中小企业贷款可行性分析 354
2、中小企业金融市场容量预测 357
二、城商行微贷业务发展空间预测 358
1、城商行微贷业务对比分析 358
2、微贷业务对城商行的绩效影响 359
3、城商行微贷业务风险分析 359
4、城商行微贷业务容量预测 361
三、城商行中间业务发展空间预测 361
1、城商行中间业务发展重点 361
2、城商行中间业务规模预测 362
3、城商行中间业务开拓方向 363
第二节 现代城商行经济资本管理前景 363
一、经济资本管理的主要内涵 363
二、经济资本的经营管理作用 364
1、强化资本约束意识 364
2、培养全面风险管理意识,提高风险管理水平 364
3、准确计量各项业务的成本,完善绩效考核评价体系 364
4、提高商业银行科学决策和产品定价能力 365
5、推进金融改革深入,增强国有商业银行独立的市场主体意识 365
三、经济资本管理体系的建设 367
四、经济资本管理体系的现状 370
五、经济资本管理发展的前景 371
第三节 城市商业银行发展前景预测 373
一、城市商业银行上市前景预测 373
二、城市商业银行跨区经营前景 373
三、城商行存贷款业务前景预测 374
1、城商行贷款业务发展前景 374
2、城商行存款业务发展前景 376
四、城商行转型发展前景预测 376
五、城商行创新业务发展路线 377
第十章 2021-2025年城市商业银行行业投资分析 379
第一节 城市商业银行行业投融资情况 379
一、行业资金渠道分析 379
二、固定资产投资分析 379
三、兼并重组情况分析 382
四、行业投资现状分析 382
第二节 2021-2025年城市商业银行行业投资机会 383
一、供应链投资机会 383
二、重点区域投资机会 383
三、城市商业银行行业投资机遇 383
四、农村新市场投资机会 387
第三节 2021-2025年城市商业银行行业投资风险及防范 388
一、政策风险及防范 388
二、技术风险及防范 390
三、供求风险及防范 391
四、宏观经济波动风险及防范 391
五、关联产业风险及防范 392
六、产品结构风险及防范 393
七、其他风险及防范 393
第四节 新冠肺炎疫情导致的银行战略选择变化 401
一、疫情冲击下,城市商业银行不良贷款逐渐上行 401
二、疫情影响下城市商业银行的可持续发展路径 402
第十一章 中国城市商业银行发展困境与建议 403
第一节 城商行ipo主要问题解决建议 403
一、控制不良贷款建议 403
二、健全内部机制建议 403
三、改善业务增长模式 404
四、清理历史股权关系 404
五、消除潜在报表亏损 405
六、捋顺房屋产权关系 405
七、加强人力资源管理 406
第二节 城商行资本困境解决建议 406
一、城商行发展模式转变建议 406
二、城商行资产结构调整建议 408
三、城商行降低资本消耗建议 409
第三节 城商行不良资产处置建议 409
一、城商行不良资产形成原因 409
1、存量不良资产的形成原因 409
2、增量不良资产的形成原因 410
二、城商行不良资产处置模式 411
1、资产置换模式 411
2、贷款置换模式 413
3、以物抵贷模式 415
4、集中管理模式 417
三、城商行不良资产处置对策 418
1、差异化处理对策 418
2、集中化处理对策 419
3、政府主导处理对策 420
4、兼并、合并对策 420
5、资源出售对策 421
四、国外银行不良资产处置经验 422
1、好银行/坏银行模式操作方法及其经验总结 422
2、不良资产流动模式操作方法及其经验总结 423
3、购并模式操作方法及其经验总结 425
4、债转股模式操作方法及其经验总结 426
第四节 城商行股权结构优化建议 428
一、城商行股权结构现状分析 428
1、城商行股权结构特性分析 428
2、城商行股权结构与绩效的关系 430
二、城商行股权结构优化方案 431
1、股权适度分散化建议 431
2、股权适度多元化建议 432
3、结构优化动态化建议 435
第五节 城商行风险管理能力提升建议 435
一、城商行风险管理理念分析 435
二、城商行风险管理框架构建 436
1、城商行全面风险管理组织框架的构建 436
2、城商行风险管理组织框架构建的原则 439
三、城商行操作风险管理缺陷 440
四、城商行风险管理完善建议 442
第六节 中国城市商业银行财务风险管理分析 444
一、财务风险概述 444
二、中国城商行财务风险管理现状及成因分析 444
1、利差风险 444
2、信用风险 445
3、流动性风险 445
4、资本风险 445
5、内部决策风险 446
三、对中国城商行财务风险管理的改变措施 446
第七节 中小城市商业银行发展策略 447
一、中小城市商业银行发展制约性分析 447
1、资本规模小,风险抵御能力弱 447
2、资本消耗过度,业务发展粗放 447
3、内部建设滞后,缺乏完善治理机制 447
二、中小城市商业银行创新发展对策 448
1、加强风险的有效控制 448
2、拓展零售业务和中间业务 448
3、完善公司内部治理结构 449
第十二章 中国城市商业银行发展战略规划 450
第一节 城市商业银行战略定位模式 450
一、大而强的综合型战略定位模式 450
1、基本内涵 450
2、所需条件 450
3、优劣分析 451
4、典型案例 451
二、中小企业专业化战略定位模式 452
1、基本内涵 452
2、需要条件 452
3、优劣分析 453
4、典型案例 453
三、差异化“蓝海”战略定位模式 454
1、基本内涵 454
2、需要条件 454
3、优劣分析 455
4、典型案例 455
四、大股东产融结合战略定位模式 456
1、基本内涵 456
2、需要条件 456
3、优劣分析 457
4、典型案例 457
五、集团优势型特色战略定位模式 458
1、基本内涵 458
2、所需条件 458
3、优劣分析 458
4、典型案例 459
第二节 城市商业银行发展战略实现路径 460
一、城商行并购重组发展战略 460
1、吸收合并战略模式经典案例 460
2、新设合并战略模式经典案例 461
3、城商行被并购模式经典案例 463
4、城商行并购重组战略选择建议 463
二、城商行跨区发展战略分析 467
1、狭义跨区发展战略模式案例经验 467
2、跨区设置分支机构模式案例经验 467
3、广义跨区发展战略模式案例经验 468
4、城商行跨区发展战略选择的建议 468
三、城商行上市发展战略分析 469
1、上市战略的发展过程分析 469
2、城商行上市前后财务数据对比 470
3、城商行企业上市发展战略执行建议 475
四、城商行单体内增长战略分析 476
1、城商行引进战略投资者战略 476
2、城商行社区银行发展战略分析 480
图表目录
图表:商业银行风险监管核心指标一览表 20
图表:2020年11月制造业pmi指数 22
图表:2019年1月—2020年11月全国房地产开发投资增速 23
图表:2019年1月—2020年11月全国商品房销售面积及销售额增速 25
图表:2020年1-11月份交通运输业固定资产投资主要数据 26
图表:2019年11-2020年11月社会消费品零售总额同比增长速度(%) 28
图表:2020年11月份社会消费品零售总额主要数据 29
图表:我国商业银行分类及数量 43
图表:2017-2019年中国城商行资产规模变化 44
图表:小微企业的主要行业分布 109
图表:小微企业贷款利率水平 116
图表:2017-2019年中国城商行贷款业务规模分析 118
图表:2017-2019年中国地方政府债务余额规模分析 120
图表:2019年各类银行存款利率均值 139
图表:我国各类上市商业银行理财产品规模统计(单位:人民币亿元) 143
图表:2017-2019年北京银行主要经营指标情况 173
图表:2017-2019年北京银行主要监管指标及财务指标情况表 173
图表:河南省主要城商行分行设立分布一览表 175
图表:截止2019年四季度河南省金融机构分布数量表 175
图表:中原银行2019年度经营情况 176
图表:郑州银行2019年度经营情况 177
图表:郑州银行2019年度存贷结构表 180
图表:中原银行2019年度存贷结构表 181
图表:2019年中原银行监管指标表 182
图表:郑州银行2019年度数据指标 183
图表:辽宁省城市商业银行分布表 183
图表:锦州银行2019年半年度经营情况表 184
图表:盛京银行2019年度经营情况 184
图表:锦州银行2019年半度存贷结构表 187
图表:盛京银行2019年度存贷结构表 187
图表:2019年盛京银行监管指标表 188
图表:2019年锦州银行监管指标表 189
图表:山东省城市商业银行分布表 189
图表:青岛银行2019年度主要经营指标状况表 189
图表:青岛银行2019年度存贷结构表 193
图表:齐鲁银行2019年度存贷结构表(单位/千元) 194
图表:四川省城市商业银行分布表 195
图表:成都银行2019年度主要经营指标状况表 196
图表:泸州银行2019年度主要经营指标状况表 197
图表:成都银行2019年度存贷结构表 201
图表:泸州银行2019年度存贷结构表 201
图表:2019年成都银行主要监管指标一览表 202
图表:浙江省城市商业银行分布表 203
图表:宁波银行2019年度主要经营指标状况表 203
图表:浙商银行2019年度主要经营指标状况表 204
图表:宁波银行2019年度存贷结构表 209
图表:浙商银行2019年度存贷结构表 209
图表:2019年宁波银行主要监管指标一览表 210
图表:2019年浙商银行主要监管指标一览表 211
图表:河北省城市商业银行分布表 212
图表:沧州银行2019年度经营情况表 213
图表:河北银行2019年度存贷结构表 216
图表:沧州银行2019年度存贷结构表 216
图表:2019年度沧州银行主要监管指标一览表 217
图表:山西省城市商业银行分布表 218
图表:晋城银行经营情况表 218
图表:晋商银行经营情况表 219
图表:晋城银行存贷结构表 223
图表:晋商银行存贷结构表 223
图表:晋城银行资本充足率一览表 224
图表:晋城银行主要监管指标一览表 224
图表:晋商银行主要监管指标一览表 225
图表:湖北省城市商业银行分布表 226
图表:汉口银行2019年度经营情况表(合并口径) 227
图表:汉口银行2019年度存贷结构表(合并口径) 230
图表:2019年汉口银行主要监管指标一览表 231
图表:江苏省城市商业银行分布表 232
图表:南京银行2019年度经营情况表 232
图表:江苏银行2019年度经营情况表 233
图表:南京银行2019年度存贷结构表 236
图表:江苏银行2019年度存贷结构表 237
图表:2019年南京银行主要监管指标一览表 238
图表:2019年江苏银行主要监管指标一览表 239
图表:广东省城市商业银行分布表 240
图表:广州银行经营情况表 240
图表:东莞银行经营情况表 241
图表:广州银行贷款结构表 246
图表:广州银行存款结构表 246
图表:东莞银行存贷结构表 247
图表:广州银行主要监管指标一览表 248
图表:东莞银行主要监管指标一览表 249
图表:主要城市商业分支机构情况 256
图表:各省份城市商业银行数量 257
图表:商业银行网点数量排名 263
图表:部分银行特色发展战略或业务 277
图表:东莞银行盈利情况(单位:千元) 280
图表:东莞银行资产及负债情况(单位:千元) 281
图表:宁波银行存款情况 283
图表:宁波银行2019年度存贷结构表 283
图表:宁波银行2019年度主要财务指标状况表 283
图表:2019年汉口银行经营情况(单位:千元) 288
图表:汉口银行贷款情况(单位:千元) 288
图表:盛京银行盈利能力情况 298
图表:盛京银行资产负债情况 299
图表:九江银行经营指标情况 300
图表:四川天府银行经营指标分析 302
图表:成都银行2019年度存贷结构表 304
图表:成都银行2019年度主要财务指标状况表 305
图表:杭州银行存贷款情况(单位:千元) 308
图表:杭州银行贷款分布细况(单位:千元) 308
图表:杭州银行经济指标情况(单位:千元) 309
图表:杭州银行盈利能力情况 309
图表:哈尔滨银行经营指标情况 313
图表:江苏银行2019年度存贷款情况 315
图表:江苏银行2019年度财务指标 316
图表:天津银行存贷款情况 319
图表:天津银行盈利能力情况 320
图表:大连银行存款情况(单位:千元) 325
图表:大连银行贷款情况(单位:千元) 325
图表:大连银行经营指标情况(单位:千元) 326
图表:洛阳银行贷款情况(单位:千元) 327
图表:洛阳银行经济指标情况 328
图表:洛阳银行盈利情况(单位:千元) 328
图表:洛阳银行负债情况(单位:千元) 328
图表:长沙银行存贷款情况 329
图表:长沙银行经营指标情况 331
图表:江西银行存款情况 332
图表:江西银行贷款情况 333
图表:江西银行营收分布 334
图表:南京银行2019年度财务指标 336
图表:齐鲁银行2019年度存贷款规模情况(单位/千元) 338
图表:西安银行存贷款情况(单位:千元) 339
图表:西安银行盈利能力情况 340
图表:西安银行负债情况(单位:千元) 341
图表:郑州银行2019年度存贷款规模情况 342
图表:郑州银行2019年度财务指标 344
图表:温州银行贷款情况(单位:千元) 345
图表:温州银行贷款分布(单位:千元) 345
图表:温州银行经营指标情况(单位:千元) 346
图表:温州银行盈利能力情况(单位:千元) 347
图表:温州银行负债情况(单位:千元) 347
图表:贵阳银行存款情况(单位:千元) 348
图表:贵阳银行经营指标情况 349
图表:贵阳银行负债情况 349
图表:台州银行存贷款情况 351
图表:台州银行盈利情况(单位:千元) 351
图表:台州银行负债情况(单位:元) 352
图表:2009-2019年中国城市商业银行股权集中度平均值 428
图表:我国城市商业银行第一大股东属性情况 429
图表:锦州银行上市前一报告期与上市后同一报告期资产对比 470
图表:长沙银行上市前后每股指标 471
图表:锦州银行上市前后盈利指标 472
图表:锦州银行上市前股东结构 473
图表:锦州银行上市三年后股东结构 474
图表:成都银行引入马来西亚银行投资者后三年的银行指标变化 479
图表:银行财务指标对比 480
截至2019年12月,境内银行业金融机构总资产为2900025亿元,同比增长8.14%,总负债为2655363亿元,同比增长7.71%;截至2019年12月全国城市商业银行总资产达372750亿元,同比增长8.53%,占银行业金融机构比重为12.85%。总负债344974亿元,同比增长8.40%,占银行业金融机构比重为12.99%。
从宏观形势看,2020年前三季度中国经济增速由负转正,供需关系逐步改善,市场活力动力增强,就业民生较好保障,国民经济延续稳定恢复态势。初步核算,前三季度国内生产总值722786亿元,按可比价格计算,同比增长0.7%。分季度看,一季度同比下降6.8%,二季度增长3.2%,三季度增长4.9%。2020年上半年新冠疫情对我国经济冲击较大,下半年我国经济复苏良好。经济金融发展中不平衡不充分问题仍然较为突出,一些实体企业特别是中小企业经营困难,部分地区经济下行压力较大,金融风险仍处在易发高发期,城商行资产质量和风险管理难度加大。
从行业形势看,随着利率市场化改革的深化,传统银行业利差收益减少,大型银行的机构和业务下沉明显,同业竞争进一步加剧,互联网金融等新业态冲击不断增强,城商行原有的网点优势、地缘优势逐渐弱化。
从需求形势看,随着网络基础设施的不断完善,社会经济生活加速与网络空间融合,消费、支付、理财、征信等金融需求线上化程度日益加深,对城商行网络金融服务供给提出了更高要求。面对纷繁复杂的宏微观环境,城商行运用金融科技创新提升金融服务质量和效率,有助于在激烈的市场竞争中变被动为主动,化挑战为机遇。
本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、银保监会、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国人民银行、中国银行业协会、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对中国城市商业银行及各子行业发展状况、上下游行业发展状况、竞争替代金融产品、发展趋势、新金融产品与技术等进行了分析,并重点分析了中国城市商业银行发展状况和特点,以及中国城市商业银行将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的城市商业银行发展态势作了详细分析,并对城市商业银行行业进行了趋向研判,是城市商业银行管理高层、关联企业、附属企业、投资机构等单位准确了解目前城市商业银行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。
♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?
♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?
♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?
♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?
♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?
♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?
♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......
♦ 理由1:商业战场上的失败可以原谅,但是遭到竞争对手的突然袭击则不可谅解。如果您的企业经常困于竞争对手的市场策略而毫无还手之力,那么您需要比您企业的竞争对手知道得更多,请马上订购。
♦ 理由2:如果您的企业一直期望在新的季度里使企业利润倍增,获得更好的业绩表现,您需要借助行业专家智囊团的智慧和建议,那么您不可不订。
♦ 理由3:如果您的企业准备投资于某项新业务,需要周祥的商业计划资料及发展规划的策略建议,同时也不想为此付出大量的资源及调研时间,那么您非订不可。
♦ 理由4:如果您的企业缺乏多年业内资深经验培养的行业洞察力,长期性、系统性的行业关键数据支持,而无法准确把握市场,抢占最新商机的战略制高点,那么请把这一切交给我们。
权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。
中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。
国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。
步骤1:设立研究小组,确定研究内容
针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。
步骤2:市场调查,获取第一手资料
♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;
♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。
步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源
♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);
♦ 国内、国际行业协会出版物;
♦ 各种会议资料;
♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);
♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);
♦ 企业内部刊物与宣传资料。
步骤4:核实来自各种信息源的信息
♦ 各种信息源之间相互核实;
♦ 同相关产业专家与销售人员核实;
♦ 同有关政府主管部门核实。
步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告
步骤6:核实检查初步研究报告
与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。
步骤7:撰写完成最终研究报告
该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。
步骤8:提供完善的售后服务
对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。
中研普华集团是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中研普华始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中研普华的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、国资委、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。
专项市场研究 产品营销研究 品牌调查研究 广告媒介研究 渠道商圈研究 满意度研究 神秘顾客调查 消费者研究 重点业务领域 调查执行技术 公司实力鉴证 关于中研普华 中研普华优势 服务流程管理
中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员
包头东宝生物技术股份有限公司首发创业板上市招股说明书引用... 天广消防股份有限公司非公开发行股票募集资金使用可行性分析... 北京海兰信数据科技股份有限公司首发创业板上市保荐工作报告... 晋亿实业股份有限公司非公开发行股票预案引用中研普华数据... 东兴证券关于包头东宝生物技术股份有限公司首发股票(A股)... 杭州巨星科技股份有限公司首发股票招股说明书引用中研普华数据...
中研普华拥有20年的产业规划、企业IPO上市咨询、行业调研、细分市场研究及募投项目运作经验,业务覆盖全球。
丰富的行业经验。设立产业研究组,积累了丰富的行业实践经验,充分运用扎实的理论知识,更好的为客户提供服务。
资深的专家顾问。专家团队来自于国家级科研院所、著名大学教授、以及具备成功经验的企业家,拥有强大的专业能力。
科学的研究方法。采取专业的研究模型,精准的数据分析,周密的调查方法,各个环节力求真实客观准确。
完善的服务体系。不仅为您提供专业化的研究报告,还会为您提供超值的售后服务,给您带来完善的一站式服务。
中研普华依托分布于全国各重点城市的市场调研队伍,与国内外各大数据源建立起战略合作关系。
中研普华推广和传播国内外顶尖管理理念,协助中国企业健康、持续成长,推动企业战略转型和管理升级。
中研普华独创的水平行业市场资讯 + 垂直企业管理培训的完美结合,体现了中研普华一站式服务的理念和优势。
售价:RMB15500
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买
售价:RMB13000
加入购物车 立即购买