第一章 农村商业银行行业相关基础概述及研究机构       1

第一节 农村商业银行的概念及分类  1

一、农村商业银行的界定    1

二、农村商业银行的分类    1

三、农村商业银行的特性    1

第二节 农村商业银行行业特点分析  1

一、市场特点分析       1

二、行业经济特性       2

三、行业发展周期分析       2

四、行业进入风险       2

五、行业成熟度分析    2

第三节 农村商业银行行业机构  3

第二章 2018-2020年中国农村商业银行行业市场发展环境分析   4

第一节 中国农村商业银行行业经济环境分析  4

一、中国经济运行情况       4

二、经济环境对行业的影响分析       13

第二节 中国农村商业银行行业政策环境分析  13

一、行业监管环境       13

二、行业政策分析       14

三、政策环境对行业的影响分析       18

第三节 中国农村商业银行行业社会环境分析  19

一、行业社会环境       19

二、社会环境对行业的影响分析       29

第三章 中国农村商业银行行业上、下游产业链分析       30

第一节 农村商业银行行业产业链概述     30

一、产业链概念    30

二、农村商业银行行业产业链    30

第二节 农村商业银行行业主要上游产业发展分析  31

一、上游产业发展现状       31

二、上游产业供给分析       31

第三节 农村商业银行行业主要下游产业发展分析  32

一、下游（应用行业）产业发展现状       32

二、下游（应用行业）产业需求分析       33

第四章 国际农村商业银行行业市场发展分析    35

第一节 2018-2020年国际农村商业银行行业发展现状 35

一、国际农村商业银行行业发展现状       35

二、国际农村商业银行行业发展规模       35

第二节 2018-2020年国际农村商业银行市场需求研究 36

一、国际农村商业银行市场需求特点       36

二、国际农村商业银行市场需求结构       37

三、国际农村商业银行市场需求规模       37

第三节 2018-2020年国际区域农村商业银行行业研究 38

一、欧洲       38

二、美国       38

三、日本       40

第四节 2021-2026年国际农村商业银行行业发展展望 41

一、国际农村商业银行行业发展趋势       41

二、国际农村商业银行行业规模预测       41

三、国际农村商业银行行业发展机会       42

第五章 2018-2020年中国农村商业银行行业发展概述    43

第一节 中国农村商业银行行业发展状况分析  43

一、中国农村商业银行行业发展阶段       43

二、中国农村商业银行行业发展总体概况       46

三、中国农村商业银行行业发展特点分析       47

第二节 2018-2020年农村商业银行行业发展现状 47

一、2018-2020年中国农村商业银行行业发展热点       47

二、2018-2020年中国农村商业银行行业发展现状       49

三、2018-2020年中国农村商业银行企业发展分析       50

第三节 中国农村商业银行行业运营情况分析  51

一、农村商业银行不良贷款       51

二、农村商业盈利能力分析       52

三、农村商业银行加速扩张       54

第四节 中国农村商业银行行业发展问题及对策建议     55

一、中国农村商业银行行业发展制约因素       55

二、中国农村商业银行行业存在问题分析       55

三、中国农村商业银行行业发展对策建议       56

第六章 中国农村商业银行行业运行指标分析及预测       58

第一节 中国农村商业银行行业企业数量分析  58

一、2018-2020年中国农村商业银行行业企业数量情况       58

二、2018-2020年中国农村商业银行行业企业竞争结构       58

第二节 2018-2020年中国农村商业银行行业财务指标总体分析 59

一、行业盈利能力分析       59

二、行业偿债能力分析       59

三、行业营运能力分析       60

四、行业发展能力分析       60

第三节 中国农村商业银行行业市场规模分析及预测     60

一、2018-2020年中国农村商业银行行业市场规模分析       60

二、2021-2026年中国农村商业银行行业市场规模预测       61

第四节 中国农村商业银行行业市场供需分析及预测     61

一、中国农村商业银行行业市场供给分析       61

二、中国农村商业银行行业市场需求分析       62

第七章 中国互联网+农村商业银行行业发展现状及前景 64

第一节 互联网给农村商业银行行业带来的冲击和变革分析  64

一、互联网时代农村商业银行行业大环境变化分析       64

二、互联网给农村商业银行行业带来的突破机遇分析    64

三、互联网给农村商业银行行业带来的挑战分析    65

四、互联网+农村商业银行行业融合创新机会分析  66

第二节 中国互联网+农村商业银行行业市场发展现状分析   69

一、中国互联网+农村商业银行行业投资布局分析  69

二、农村商业银行行业目标客户互联网渗透率分析       71

三、中国互联网+农村商业银行行业市场规模分析  71

四、中国互联网+农村商业银行行业竞争格局分析  71

第三节 中国互联网+农村商业银行行业市场发展前景分析   72

一、中国互联网+农村商业银行行业市场增长动力分析  72

二、中国互联网+农村商业银行行业市场发展瓶颈剖析  73

三、中国互联网+农村商业银行行业市场发展趋势分析  74

第八章 中国农村商业银行业务模式创新分析    76

第一节 农村商业银行经营模式创新  76

一、农商行社区银行发展创新    76

二、农商行互联网金融发展创新       79

三、农商行智慧银行发展创新    82

第二节 农村商业银行业务发展现状  84

一、建立业务创新机制的必要性       84

二、农村商业银行创新业务现状       84

三、农村商业银行的业务创新    85

第三节 农村商业银行业务创新情况  86

一、农商行业务创新分析    86

二、小微企业金融服务       86

三、农商行乡村便利店       87

第九章 中国农村商业银行行业市场竞争格局分析    88

第一节 中国农村商业银行行业竞争格局分析  88

一、农村商业银行行业区域分布格局       88

二、农村商业银行行业企业规模格局       88

三、农村商业银行行业企业性质格局       88

第二节 中国农村商业银行行业竞争五力分析  89

一、农村商业银行行业上游议价能力       89

二、农村商业银行行业下游议价能力       89

三、农村商业银行行业新进入者威胁       89

四、农村商业银行行业替代产品威胁       89

五、农村商业银行行业现有企业竞争       89

第三节 中国农村商业银行行业竞争swot分析    90

一、农村商业银行行业优势分析（s）     90

二、农村商业银行行业劣势分析（w）    91

三、农村商业银行行业机会分析（o）    91

四、农村商业银行行业威胁分析（t）     92

第四节 中国农村商业银行行业投资兼并重组整合分析  92

一、投资兼并重组现状       92

二、投资兼并重组案例       93

第十章 中国农村商业银行行业领先企业竞争力分析       94

第一节 北京农村商业银行股份有限公司  94

一、企业发展基本情况       94

二、企业主要产品分析       94

三、企业竞争优势分析       96

四、企业经营状况分析       97

五、企业最新发展动态       97

六、企业发展战略分析       98

第二节 上海农村商业银行股份有限公司  98

一、企业发展基本情况       98

二、企业主要产品分析       98

三、企业竞争优势分析       99

四、企业经营状况分析       100

五、企业最新发展动态       100

六、企业发展战略分析       100

第三节 广州农村商业银行股份有限公司  101

一、企业发展基本情况       101

二、企业主要产品分析       101

三、企业竞争优势分析       101

四、企业经营状况分析       102

五、企业最新发展动态       102

六、企业发展战略分析       103

第四节 天津农村商业银行股份有限公司  104

一、企业发展基本情况       104

二、企业主要产品分析       104

三、企业竞争优势分析       104

四、企业经营状况分析       105

五、企业最新发展动态       105

六、企业发展战略分析       105

第五节 重庆农村商业银行股份有限公司  105

一、企业发展基本情况       105

二、企业主要产品分析       106

三、企业竞争优势分析       106

四、企业经营状况分析       107

五、企业最新发展动态       108

六、企业发展战略分析       109

第六节 深圳农村商业银行股份有限公司  110

一、企业发展基本情况       110

二、企业主要产品分析       110

三、企业竞争优势分析       110

四、企业经营状况分析       111

五、企业最新发展动态       111

六、企业发展战略分析       111

第七节 江苏吴江农村商业银行股份有限公司  112

一、企业发展基本情况       112

二、企业主要产品分析       113

三、企业竞争优势分析       113

四、企业经营状况分析       113

五、企业最新发展动态       114

六、企业发展战略分析       115

第八节 东莞农村商业银行股份有限公司  115

一、企业发展基本情况       115

二、企业主要产品分析       115

三、企业竞争优势分析       116

四、企业经营状况分析       116

五、企业最新发展动态       117

六、企业发展战略分析       117

第九节 武汉农村商业银行股份有限公司  117

一、企业发展基本情况       117

二、企业主要产品分析       118

三、企业竞争优势分析       118

四、企业经营状况分析       119

五、企业最新发展动态       120

六、企业发展战略分析       120

第十节 长春农村商业银行股份有限公司  120

一、企业发展基本情况       120

二、企业主要产品分析       120

三、企业竞争优势分析       121

四、企业经营状况分析       121

第十一章 2021-2026年中国农村商业银行行业发展趋势与投资机会研究  122

第一节 2021-2026年中国农村商业银行行业市场发展潜力分析 122

一、中国农村商业银行行业市场空间分析       122

二、中国农村商业银行行业竞争格局变化       123

三、中国农村商业银行行业互联网+前景  125

第二节 2021-2026年中国农村商业银行行业发展趋势分析 126

一、中国农村商业银行行业品牌格局趋势       126

二、中国农村商业银行行业发展趋势分析       126

三、中国农村商业银行行业市场趋势分析       127

第三节 2021-2026年中国农村商业银行行业投资机会与建议     128

一、中国农村商业银行行业投资前景展望       128

二、中国农村商业银行行业投资机会分析       129

三、中国农村商业银行行业投资建议       129

第十二章 2021-2026年中国农村商业银行行业投资分析与风险规避  131

第一节 中国农村商业银行行业关键成功要素分析  131

第二节 中国农村商业银行行业投资壁垒分析  132

第三节 中国农村商业银行行业投资风险与规避     134

一、宏观经济风险与规避    134

二、行业政策风险与规避    134

三、上游市场风险与规避    135

四、市场竞争风险与规避    135

五、技术风险分析与规避    135

六、下游需求风险与规避    135

第四节 中国农村商业银行行业融资渠道与策略     136

一、农村商业银行行业融资渠道分析       136

二、农村商业银行行业融资策略分析       137

第十三章 2021-2026年中国农村商业银行行业盈利模式与投资战略规划分析 138

第一节 国外农村商业银行行业投资现状及经营模式分析     138

一、境外农村商业银行行业成长情况调查       138

二、经营模式借鉴       138

第二节 中国农村商业银行行业商业模式探讨  141

一、扩张模式--大型区域银行     141

二、深耕模式--社区零售银行     141

三、区域合作模式       141

四、智慧银行模式       142

第三节 中国农村商业银行行业投资发展战略规划  142

一、战略优势分析       142

二、战略机遇分析       143

三、战略规划目标       144

四、战略措施分析       144

第四节 最优投资路径设计  145

一、投资对象       145

二、投资模式       145

三、风险资本退出方式       146

第十四章 研究结论及建议      147

第一节 研究结论  147

第二节 行业建议  148

一、行业发展策略建议       148

二、行业投资方向建议       149

三、行业投资方式建议       150

图表目录

图表：2016-2020年国内gdp增长情况 4

图表：gdp同比增长速度  5

图表：gdp环比增长速度  5

图表：2020年各月累计营业收入与利润总额同比增速  9

图表：2020年各月累计利润率与每百元营业收入中的成本  9

图表：2020年经济类型营业收入与利润总额增速  10

图表：2020年全国各省固定资产投资增速及变动  11

图表：全国幼儿园在园幼儿数及学前教育毛入学率       20

图表：全国高等教育在学总规模及毛入学率    21

图表：2015-2020年常住人口城镇化率   23

图表：农村商业银行上游产业链       30

图表：2011年11月-2021年09月货币和准货币m2供应量      31

图表：农村商业银行下游产业链       32

图表：2018-2020年国际农村商业银行行业发展规模   34

图表：2018-2020年国际农村商业银行市场需求规模   36

图表：2021-2026年国际农村商业银行行业规模预测   40

图表：十家上市银行不良贷款率（单位：%） 50

图表：10家上市农商行2016-2020年中期营业收入（单位：亿元） 52

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业企业数量情况   57

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业盈利能力   58

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业偿债能力   58

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业营运能力   59

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业发展能力   59

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业市场规模分析   59

图表：2021-2026年中国农村商业银行行业市场规模预测   60

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业供给规模分析   60

图表：2018-2020年中国农村商业银行行业需求规模分析   61

图表：2021-2026年中国农村商业银行行业需求规模预测   62

图表：2018-2020年中国互联网+农村商业银行行业市场规模分析     70

图表：重庆农商行2020年经营情况 107

图表：江苏吴江农商行2020年前三季度经营情况 113

图表：武汉农商行经营情况       118

图表：城商行和招商银行风险收入占比对比    134