中国财富管理行业监管情况和投资风险 中国财富管理行业的现状与未来

• 2022年1月12日 HuangJiang来源：新浪 636 36
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在2022年第一期《机构监管情况通报》中，监管部门关注证券公司代销业务和托管业务的主要风险点，提出要“抓早抓小”业务风险，防止出现“收益有限、风险无限”的情况，并提出了五大后续监管要求。

中国财富管理行业监管情况和投资风险

近年来，证券行业发力财富管理业务，代销金融产品业务快速发展，但代销金融产品出现的行业乱象也日渐增多。现在，监管发力规范券商开展代销和托管业务，切实防范潜在风险的发生。

在2022年第一期《机构监管情况通报》中，监管部门关注证券公司代销业务和托管业务的主要风险点，提出要“抓早抓小”业务风险，防止出现“收益有限、风险无限”的情况，并提出了五大后续监管要求。

券商开展代销金融产品业务时的主要风险点包括：未严格做好委托人资格审查、能力不适应新产品发展、未严格落实投资者适当性管理要求、进行误导性陈述或者夸大性宣传方面。

券商开展资产托管业务时存在的主要风险点包括：未做好委托人资格审查、业务合规风控不到位、人才和系统投入不足。

根据中研普华出版的《2021-2026年中国财富管理行业发展前景及投资风险预测分析报告》显示：

据普益标准的数据，自2019年第一家理财子公司成立以来，理财公司的产品存续余额占全部市场产品存续余额的比例呈明显上升趋势，理财公司存续产品规模的占比已经从2019年年底的3.42%上升到2021年6月底的38.80%。经过两年的高速发展，截至2021年6月底，理财公司已经超越股份制银行，成为存续理财产品规模最大的机构类型。

截至目前，已有25家银行理财子公司和4家中外合资理财公司获批筹建，其中，拿到开业批复并已经揭牌开业的有22家。而在这22家公司中，仅有1家中外合资理财公司(贝莱德建信理财有限责任公司)和1家银行理财子公司(广银理财)是在2021年当年拿到获准开业批复并完成揭牌的。

回顾监管机构对理财公司的批复历史，2018年，2家获批筹建;2019年，15家获批筹建，11家获准开业;2020年，7家获批筹建，9家获准开业;2021年，5家获批筹建，2家获准开业。

私募基金是财富管理的一大热门产品，是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。

开年初始，公募和私募基金新基金发行遭遇冰火两重天，首先是公募基金整体发行越冷，而与之相反的，私募基金发行火热整体备案数量激增。其中，值得一提的是，2022年1月10日，管理资产规模超过400亿元的源乐晟资产在新年度发行首只私募基金产品，并获得投资者大力追捧。

2022年1月1日至10日，共有457只私募证券投资基金完成备案，较去年同期的351只增长30.20%。其中，备案中率先发力的仍是量化私募产品，来自深圳市的百亿元级量化私募机构凡二投资在1月上旬备案了8只产品，位居全市场之首。另外，还有17家私募管理人备案的私募新产品超过3只。私募基金产品在新年前10天的销售表现突出，体现出投资者对业绩稳定的私募管理人比较认可的心态。

欲了解财富管理行业发展详细分析，可点击中研普华《2021-2026年中国财富管理行业发展前景及投资风险预测分析报告》。研究报告以行业为研究对象，并基于行业的现状，行业经济运行数据，行业供需现状，业竞争格局，重点企业经营分析，行业产业链分析，市场集中度等现实指标，分析预测行业的发展前景和投资价值。

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