整体看,今年上半年,六大行营收净利均如期实现正增长,合计实现营业收入超1.94万亿元,同比增长5.22%;实现归母净利润6731.71亿元,同比增长6.03%。今年上半年银行业的薪酬增幅依旧超过了人员的增幅,但同时也可以发现,总薪酬盘子的增速在缩窄。
银行人上半年人均月薪3万元
整体看,今年上半年,六大行营收净利均如期实现正增长,合计实现营业收入超1.94万亿元,同比增长5.22%;实现归母净利润6731.71亿元,同比增长6.03%。今年上半年银行业的薪酬增幅依旧超过了人员的增幅,但同时也可以发现,总薪酬盘子的增速在缩窄。
根据Wind数据统计显示:42家银行上半年在职员工合计250万人,同比增长了2%,增幅与2021年上半年相同;薪酬总额4509亿元,同比增长6%,与2021年上半年的增速相比,回落了1个百分点;人均半年薪酬约18万元,相当于人均月薪3万元,而去年上半年人均月薪为2.8万元。
银行高薪早已不是行业秘密。特别是股份制银行的人均薪酬在各类银行中处于前列。有业内人士指出,相较于国有大行和农商行之类,股份制银行更为市场化,机制更加灵活,面对激烈的市场竞争,只有用可观的待遇,才能吸引人才,尤其是高管和业务骨干。
银行的核心业务是信贷业务,信贷业务的关键是风险管理。银行的风险管理部门发挥着“守门员”作用,是银行的“技术部门”。风险管理条线主要有信用管理部、授信审批部、内控合规部和法律事务部等。信用管理部一般仅在总行设置,其他部门在总分行均有设置。
风险管理条线的岗位主要有风险经理、审查经理等。一般要求具备较强的财务分析能力、较强的行业研究能力和丰富扎实的相关法律知识。该条线员工不背负存贷款等考核指标,从而是很多客户经理转岗的理想部门。
不同岗位以及工作级别应该有不同的界定。因为每个岗位、每个级别的人员所负责的工作都不一样,而且每个岗位、每个级别的人员的劳动技能、劳动强度、劳动责任等也有所不同,所以,不同的岗位要有不同的界定指标。企业的工作岗位多种多样,如事务性管理、后勤服务、技术开发应用、销售等。对业务性的岗位,应该以业绩考核为主;对行政管理性的岗位,应该以做出的决策和贡献为主;对销售性的岗位,应该以底薪加上提成的薪酬制度为主。总之,岗位界定就是要根据能力、努力程度和贡献为指标,让劳动者认识到一分耕耘一分收获的道理,促进劳动者努力认真地投入到自己的工作当中。
合理的薪酬福利制度应该是企业根据自身的发展情况,在控制成本的基础上努力提高薪酬的公平性和竞争性,以和谐劳企关系,为企业赢得更多利润。企业的劳动成本包括劳动者工资总额、社会保险总额、劳动者福利费用、劳动者在业培训费用、其他人工费用等。值得注意的是,控制企业的劳动成本并不是指压榨劳动者的工资与福利,而是在支付合理的薪酬的同时,控制好生产管理和人为资源的浪费,只有从细节、从小事上控制成本,集聚起来才能为企业创造更多利润。另外,制定合理的薪酬体系还要坚持公平、公正、公开的原则,对各种标准进行细致化的罗列并告知劳动者,让劳动者对整个薪酬体系有更加深入的了解,当企业与劳动者对薪酬福利制度达成共识,乐于接受,才算得上公正、合理,才能为企业广招贤才并留住人才。
据中研普华产业研究院发布的《2022-2026年中国银行薪酬调研咨询报告》数据显示
第十章 银行业薪酬经济性分析
第一节 薪酬总额占营业收入比例
图表:2021年六大国有银行薪酬总额占营业收入比例
资料来源:中研普华
统计数据显示,2021年上半年,六大国有行的总营收,已经高达18441.98亿元。2021年上半年,六大国有银行的员工薪酬福利总额合计2570.32亿元,去年同期为2341.62亿元,同比增长9.77%。薪酬总额占总收入百分比为13.94%。
第二节 薪酬总额占营业支出比例
图表:2021年六大国有银行薪酬总额占营业支出比例
资料来源:中研普华
2020年六大国有银行薪酬总额占营业支出比例为26.36%,2021年上半年六大国有银行薪酬总额占营业支出比例为24.27%。
第三节 奖金占薪酬总额比例
从薪酬体系设计的角度来看,会根据不同的职务层级来区分,比如普通员工、中层管理、高层管理,具体的比重没有一个定论,业界通用的固定工资与绩效工资比例会在4:6-8:2之间。比如某公司固定工资与绩效工资比例:高层是4:6,中层是5:5,普通员工是7:3。如果想科学的细分,其实还应该从工作职能的角度形成一个矩阵方格来区分,比如支持服务职能的人员和销售人员。
从近年六大行的薪酬总额结构看,大多属于“保障关注型”模型,即薪酬总额中各项社保、住房公积金和职工福利的占比相对较高(数值一般在20%以上),而工资奖金等占比相对不高,有的不超过70%。这与一些股份制银行的“绩效关注型”薪酬结构有所不同。
第四节 薪酬福利总额增长率
2021年上半年,6家大行合计支出薪酬总额(即包括薪资、奖金、福利和延期支付在内的全部员工费用)2563.85亿元。与去年全年薪酬总额大部分机构同比下降不同(6家加权平均同比增长-0.69%),今年上半年各家薪酬总额全部实现较好增长,同比增幅数值区间为8.0%至11.84%;其中增幅相对最低的是农业银行,最高的是建设银行。
欲了解更多市场具体详情可以点击查看中研普华研究报告《2022-2026年中国银行薪酬调研咨询报告》。
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2022-2026年中国银行薪酬调研咨询报告
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