深圳金融监督管理局近日已就《关于加快建设国际财富管理中心的意见(征求意见稿)》举行听证会，就各界对该意见稿的建议进行总结。
深圳关于加快建设国际财富管理中心的意见
深圳金融监督管理局近日已就《关于加快建设国际财富管理中心的意见(征求意见稿)》举行听证会，就各界对该意见稿的建议进行总结。对于哪几类机构是重点发展方向等问题，是本次听证会的重点，同时还包括加快家族信托产品商事登记改革、引导加大可持续投资力度、防范扩大规模后的风险等内容。
2025年财富管理总规模达30万亿元以上
根据意见稿提出的发展目标，到2025年，银行、证券、保险、基金、信托等财富管理总规模达30万亿元以上，吸引培育具有较强影响力的财富管理机构不少于100家，注册的QFLP、QDIE、WFOE PFM试点机构不少于300家。
《意见》就加快推进深圳国际财富管理中心建设，提出了25条意见。其中，为促进金融机构落户发展财富管理业务，对落户财富管理机构符合相关条件的，给予不超过5000万元的一次性落户奖励。
支持发展跨境及离岸财富管理业务
畅通深港两地人民币双向流动渠道，鼓励深港两地财富管理机构积极参与“深港通”“债券通”“跨境理财通”“互换通”等金融市场互联互通机制，提升人民币在跨境投资中的使用比例。支持深港两地共同开发更多以人民币计价、交易的金融产品，提高境内外主体配置人民币金融资产的便利化水平。
中国财富管理行业正进入黄金发展周期
相关数据表明，在新经济、新行业快速发展的推动下，年轻群体的创富速率加快，40岁以下高净值人群中新经济董监高、新经济创富一代为代表的新富群体占比显著提升。同时，40岁以下高净值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%。可以看出，高净值人群正在呈现出年轻化的特点。
未来几年，随着资产管理的竞争加剧以及监管政策的转变，财富管理市场格局将有所变化。银行业资金和渠道优势明显，仍将是中坚力量;受益于过去监管层对金融创新的大力支持，券商、信托和基金子公司资产管理业务迅猛发展，随着通道政策红利逐步消失，这些机构则面临转型;公募基金和私募基金得益于直接融资加速，增速较快。
三季度末基金管理公司及其子公司、证券公司、期货公司、私募基金管理机构资产管理业务总规模约65.87万亿元，其中，公募基金规模23.90万亿元，证券公司及其子公司私募资产管理业务规模8.64万亿元，基金管理公司及其子公司私募资产管理业务规模7.52万亿元，基金公司管理的养老金规模3.73万亿元，期货公司及其子公司私募资产管理业务规模约3175亿元，私募基金规模19.65万亿元，资产管理支持专项计划规模2.28万亿元。
财富管理发展有以下几个特点：
一是居民可投资资产增长迅猛，2008-2020年的年均复合增长率为13%;
二是高净值人群数量及可投资规模持续上涨，2020年高净值人群的可投资资产规模达到84万亿元人民币;
三是从居民可投资资产构成来看，储蓄存款是家庭金融资产的配置中占比最大的一块，2008-2018年占在40%-60%之间，但近年来呈现出下降的趋势;
四是从各类资管产品存续规模来看，银行理财产品是最重要的组成部分，占比为30%-40%。
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