AI助力基金公司转型 基金行业市场调研2022

• 2022年9月6日 ChenWeiMei来源：互联网 1321 86
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长期以来，基金行业一直存在着产品赚钱，客户不赚钱的痛点，而这也给通联数据这类以数字科技手段赋能资产管理的科技公司带来了机会。通过人机结合“打辅助”，将人工智能与传统金融结合起来，用AI优化投资模式，以科技驱动价值，打造出全新的投资范式，其为基金公司在内

基金广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。

AI助力基金公司转型

近期发布的《中国金融机构数字化转型》白皮书显示，在科技投入上，金融科技的投入逐年增长，且以智能化应用为主要方向。如今大部分基金公司已启动数据治理工作，而数字化转型主要运用在投研、风控等领域。

据方正证券统计，截至一季度末，基金保有规模前20名的基金公司中，有7家公司打造了自有的智能投研系统，有12家公司推出了智能风控系统。

作为基金公司差异化发展的核心，投研是重中之重，近年来许多基金公司不断尝试将其与AI互相融合。比如，华夏基金成立了“AI-lab”，用来统筹AI算法模型及人才资源，与投研部门合作，进行专题分析应用，不断输出研究成果，助力投研决策。

浙商基金也是业内发力AI投研的典型。该公司开发的智能投资型“AI+HI”(人机结合)投研体系，拥有500多个机器人，具有数量大、种类多、精度广的特征，覆盖70%以上行业的核心资产。

天弘基金也拥有投研云系统等，可对一些信息化繁为简，进行辅助决策。

在通过AI赋能进行风险预警方面，基金公司取得了初步成果。如华夏基金开发了“智能排雷系统”，该系统结合外部公开财务数据、多维市场舆情数据，向用户提供可搭建预警指标、模型、方案的系统化工具。通过高频预警信号，帮助用户识别有潜在风险的公司，辅助辨别市场“黑天鹅”。

根据中研产业研究院《2022-2027年中国基金行业市场全景调研与发展前景预测报告》分析：

长期以来，基金行业一直存在着产品赚钱，客户不赚钱的痛点，而这也给通联数据这类以数字科技手段赋能资产管理的科技公司带来了机会。通过人机结合“打辅助”，将人工智能与传统金融结合起来，用AI优化投资模式，以科技驱动价值，打造出全新的投资范式，其为基金公司在内的资管行业带来更优的投资体验，也为普通个人投资者带来更高效的投资回报机遇。

新一代基民是在互联网中成长起来的，对财富管理服务的线上化、实时化、便捷化、专业化有着更高的要求，包括AI赋能在内的数字化转型是大势所趋。在这方面率先发力的基金销售机构，未来或拥有更强的竞争力。

近些年，以互联网销售为代表的独立基金销售机构凭借触及率高、操作便捷、申购费率低等特点吸引了广大投资者，非货币基金保有规模迅速扩大。许多头部机构在营销服务中还融入了AI智能手段，在为用户提供个性化体验的同时，也加固了自身的“护城河”。

以蚂蚁财富为例，其智能助手“支小宝”基于自然语言处理、机器学习、金融知识图谱、多轮对话等技术架构体系，能像真人一样与投资者进行对话，随时在线解答用户的理财问题。据悉，支小宝已累计服务约3亿用户，能力覆盖5000余个金融百科的词条。截至今年5月底，相比未服务过的用户，被支小宝深度服务过的用户，人均定投次数高78%，频繁交易比例下降60%。

欲了解更多市场具体详情可以点击查看中研普华研究报告《2022-2027年中国基金行业市场全景调研与发展前景预测报告》

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  2022-2027年中国基金行业市场全景调研与发展前景预测报告

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