供应链金融产业发展现状 2023中国供应链金融行业投资战略研究

• 周迅 2023年2月10日 来源：互联网 686 40
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随着大数据、云计算、物联网和智能硬件的普及应用，产业生态将逐渐被被数字化赋能，产业要素将被紧密的互联互通且高效、智慧的协同运作起来，产业价值链得到重塑。而供应链金融也要提高线上化和数字化水平，推进产业链条信息稳定性、透明性、安全性，为产业链的市场竞争

目前国内供应链金融融资发展阶段主要有四个阶段，第一时期是贸易融资，在80年代初和90年代末，受WTO影响，贸易融资从国际贸易中单独出来。贸易融资另一面是信用证，现在国内供应链金融多用信用证来作为结算手段，商业银行作为二者之间的一个中介。

第二时期是自偿性贸易融资在贸易过程中，一些企业用货物或者应收账款回收款来归还之前贷款，结构上是一个链条，这样可以降低风险，商业银行可以通过中小企业在银行开立的账户来控制企业资金流，此种模式要求参与者信用水平高。第三时期是“1+N”模式，核心企业“1”供应链运用资金流、物流和信息流，对“1”和“N”企业提供结构化金融服务。第四时期是互联网与供应链金融结合，利用互联网在网上进行中小企业信贷服务。

供应链金融产业发展现状 2023中国供应链金融行业投资战略研究

随着大数据、云计算、物联网和智能硬件的普及应用，产业生态将逐渐被被数字化赋能，产业要素将被紧密的互联互通且高效、智慧的协同运作起来，产业价值链得到重塑。而供应链金融也要提高线上化和数字化水平，推进产业链条信息稳定性、透明性、安全性，为产业链的市场竞争能力和延伸拓展能力提供支撑，助力产业生态圈以其产业的头部效应、规模效应、产业生态效应反哺供应链成员发展。随着供应链金融逐渐为社会各界广泛接受，供应链金融产品也逐渐丰富，但是，这些产品的运营流程需要规范管理。

其中最具代表性的金融产品是以各种单、信、证为代表的电子应收应付凭证的拆分、流转、贴现，这些产品的出现本应促进产业金融发展，让核心企业的信用在多级供应链实现穿透，惠及中小企业，然而，由于不规范的行为使该类产品遍地开花，反而成为掠夺中小企业、金融杠杆化的新手段、新工具。

在政策加持和金融服务实体经济，普惠金融的大势下，供应链金融是一块巨大的蛋糕，越来越多的企业投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大权。金融科技的发展，为供应链金融产业生态重构优化注入了“活水”，随着物联网、云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的运用和突破，供应链金融产业生态中各主体之间的相对关系有望被重新勾勒。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2027年中国供应链金融行业深度发展研究与“十四五”企业投资战略规划报告》显示：

我国供应链金融的参与主体类别众多，包括：供应链管理服务公司、物流企业、产业核心企业、银行等金融机构、各类金融科技服务企业等，各类主体都从各自优势领域切入，当前呈百家争鸣争相布局态势。

供应链管理企业、B2B平台和外贸综合服务平台三类合计占比到达51.66%，它们共同优势在于不仅参与或服务产业供应链的部分交易环节，且具备相应的链内整合和连接能力。银行、保理、基金、担保、小贷、信托等持牌经营的金融机构作为流动性提供者，占比为25.12%。另外，大数据+AI类、区块链类、物联网类服务商借助于金融科技的优势，为供应链金融生态的拓展和增值提供赋能，占比为9.6%。

超过65%的供应链金融企业服务的客户范围相对有限，客户数量在500家以内，42%的客户数量在100家以内。

这一方面可能是因为B端服务产业壁垒高，不少企业起步选择基于自己更加熟悉的特定行业深耕细作;另一方面也同时受限于国内商业信用环境相对较差的、金融科技应用还不够成熟，真正数量上占主导的微利企业尚未被有效的金融服务所惠及。

近些年来，随着供应链金融逐渐为社会各界广泛接受，供应链金融产品也逐渐丰富，但是，这些产品的运营流程需要规范管理。其中最具代表性的金融产品是以各种单、信、证为代表的电子应收应付凭证的拆分、流转、贴现，这些产品的出现本应促进产业金融发展，让核心企业的信用在多级供应链实现穿透，惠及中小企业，然而，由于不规范的行为使该类产品遍地开花，反而成为掠夺中小企业、金融杠杆化的新手段、新工具。

本报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国供应链金融行业协会、中研普华产业研究院、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料，对中国国家 “十三五”经济和社会运行和成果进行分析、产业链上下游行业发展状况、行业供需形势、进出口等进行了深入研究，并重点分析了中国供应链金融行业发展状况和特点，以及“十四五”中国供应链金融行业将面临的挑战、行业的区域发展状况与竞争格局。

报告还对“十四五”全球及中国供应链金融行业发展动向和趋势作了详细分析和预测，并对供应链金融行业进行了趋向研判，是供应链金融经营企业，科研、投资机构等单位准确了解目前供应链金融行业发展动态，把握企业定位和发展方向不可多得的精品研究报告。

了解更多行业数据详情，可以点击查阅中研普华产业研究院的《2022-2027年中国供应链金融行业深度发展研究与“十四五”企业投资战略规划报告》。

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