信托行业市场现状及前景趋势分析 信托业稳步转型提质 业务规模增速加快

近日，中国信托业协会发布2023年四季度末信托公司主要业务数据。数据显示，2023年四季度末，信托资产规模余额为23.92万亿元，较9月末增加1.28万亿元，较上年同期增加2.79万亿元。2022年二季度以来，信托资产规模企稳回升，同比增速由负转正，到2023年末已连续7个季度保持正增长。

“面对复杂多变的外部环境和行业调整的压力，信托业积极响应宏观调控政策，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险管理，推动业务创新，实现了行业的健康稳定增长。”上海金融与发展实验室主任曾刚表示，2023年四季度信托资产规模延续了持续回升的发展趋势，且增速有逐步加快的趋势，反映了信托业转型工作已取得明显的成效。

信托行业市场现状分析

随着信托行业的转型，信托业务结构也发生了显著变化。投资类信托规模占比持续上升，成为信托资产的主要运用方式。截至2023年末，投资类信托规模为11.57万亿元，占比高达48.34%。这表明信托公司正在积极拓展投资领域，提高资产配置能力。与此同时，融资类信托和事务管理类信托的规模占比虽然有所下降，但仍然占据一定比例，显示出信托业务的多样性和灵活性。

2023年，信托业资本实力持续增强。截至2023年四季度末，信托公司所有者权益总额达到7485.15亿元，较三季度增加23.38亿元，环比增速0.3%。与2022年四季度相比，增加306.49亿元，增速4.27%。2023年信托业通过多种方式进行资本补充，增强了行业的资本实力和风险抵御能力。据不完全统计，2023年，共有12家信托公司宣布通过利润转增和定向增发等方式来补充资本。

值得注意的是，2023年，信托业经营收入和净利润都实现了止跌回升，整体经营业绩逐步企稳。在52家披露信息的信托公司中，2023年有28家信托公司营业收入实现增长，占比为53.85%;其中25家信托公司净利润实现正增长，占比为48.08%。2023年，信托业经营收入为863.61亿元，较上年同期增加24.82亿元，同比增速为2.96%;净利润为423.73亿元，较上年同期增加61.3亿元，剔除特殊情况(如因信托公司股权转让产生的一次性收入和利润等)，2023年信托公司整体利润较上年小幅增长约2.29%。

据中研普华产业研究院发布的《2024-2029年中国信托行业市场全景调研与发展前景预测报告》数据显示

2023年四季度末，信托资产投向金融机构的规模为2.37万亿元，较三季度末增加约1331亿元，环比增速为5.95%，占比13.64%，与三季度末基本持平。与2022年同期相比，规模增加约3575亿元，同比快速增长17.76%，占比小幅提升约0.2个百分点。

从证券投资信托的配置类型来看，2023年四季度末，组合投资占比为71.62%，较三季度末上升2.08个百分点。总体上看，信托公司专业化的资产配置能力逐步增强。

近年来，信托行业积极响应国家宏观调控政策，紧密围绕服务实体经济的核心任务，不断优化资产结构，加强风险管理，推动业务创新。这些努力取得了显著成效，信托贷款规模和占比持续下降，而信托资产的投资功能显著增强。此外，信托公司还在家族信托、资产证券化等新兴领域进行了有益尝试，为信托行业的持续发展注入了新的活力。

合作是信托公司开展外部合作最重要的渠道。浙江农商联合银行辖内瑞丰农商银行相关负责人表示，该行针对高净值客户，积极引入代销产品，目前已与信托公司等金融机构合作开展代理资管业务，累计销售金额达101.86亿元，余额41.28亿元，产品超过50款，满足了金融消费者多元化的财富需求。

“随着各家信托公司业务配套资源的逐步完善，家庭服务信托和家族信托的覆盖面预计将持续提高，会有更多老百姓享受到信托制度带来的益处。”中国信托登记有限公司副总裁刘铁峰介绍，2023年6月至12月，共有54家信托公司开展了2798笔家族信托业务，成立规模为466.1亿元。全行业共有38家信托公司开展了2077笔家庭服务信托业务，成立规模为37.85亿元。

信托行业市场前景趋势分析

服务实体经济是金融供给侧结构改革的核心要求，是信托业转型的重要方向。近年来，在监管引领下，信托业围绕国家战略，积极采取措施，稳步加大对实体经济的资金投入，着重引导资金进入工商企业和基础设施领域，积极支持国家重大战略实施，提高金融服务效率。

信托业要积极响应国家政策，支持绿色产业和可持续发展;普惠金融方面，信托业可推出有针对性的普惠金融产品，帮助低收入人群提高生活水平;养老金融方面，信托业要加强养老金融产品的研发和创新，为老年人提供更加丰富、灵活的养老金融服务;数字金融方面，信托业应结合自身实际，加强数字化转型提升数字化经营和管理水平。通过深入践行金融工作的政治性、人民性，围绕“五篇大文章”优化完善信托产品和服务，不断满足经济社会发展和人民群众日益增长的金融需求。

展望2024年，信托业将围绕中央金融工作会议提出的各项要求，在监管部门的引导下，推进业务转型和结构调整，同时加强风险管理和提升公司治理水平，实现信托行业的高质量发展。

欲了解信托行业深度分析，请点击查看中研普华产业研究院发布的《2024-2029年中国信托行业市场全景调研与发展前景预测报告》。