绿色金融行业市场规模机遇深度调研分析2024

• 方蔓桃 2023年12月29日 来源：百度 433 22
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“30•60”碳达峰、碳中和目标为我国应对气候变化、绿色低碳发展提供了方向指引、擘画了宏伟蓝图，同时也为国内金融行业开辟了新的发展空间，提供了新的发展遵循。近年来，可持续发展理念却日益深入人心，发展可持续金融，促进低碳转型也已经成为全球共识。

目前，中国是全球绿色金融的引领者，自上而下的政策推动和自下而上的实践创新密切结合，形成了具有中国特色的绿色金融发展路径，为保障中国的绿色发展发挥着巨大作用。随着绿色金融各项标准的不断出台与落地，将有效促进和规范我国绿色金融健康、快速发展，我国绿色金融将迎来标准的逐步统一。在人民银行、银保监会等七部委出台的《关于构建绿色金融体系的指导意见》这一顶层架构设计的指引下，绿色金融激励约束政策与制度创新不断发展，出台的绿色金融激励约束政策从“导向性”越来越走向“实质化”。

“30•60”碳达峰、碳中和目标为我国应对气候变化、绿色低碳发展提供了方向指引、擘画了宏伟蓝图，同时也为国内金融行业开辟了新的发展空间，提供了新的发展遵循。近年来，可持续发展理念却日益深入人心，发展可持续金融，促进低碳转型也已经成为全球共识。

“绿水青山就是金山银山”的理念，把绿色金融作为可持续金融的重要组成部分，围绕人民银行提出的绿色金融发展“五大支柱”，更好发挥绿色金融资源配置、风险防范、价格发现“三大功能”，不仅把绿色金融作为防范风险的需要，更作为业务发展新的重要增长点、作为履行金融业社会责任的重要内容。

为确保绿色金融行业数据精准性以及内容的可参考价值，我们研究团队通过上市公司年报、厂家调研、经销商座谈、专家验证等多渠道开展数据采集工作，并对数据进行多维度分析，以求深度剖析行业各个领域，使从业者能够从多种维度、多个侧面综合了解绿色金融行业的发展态势，以及创新前沿热点，进而赋能绿色金融从业者抢跑转型赛道。

绿色金融可以促进环境保护及治理，引导资源从高污染、高能耗产业流向理念、技术先进的部门。当前我国绿色金融政策稳步推进，在信贷、债券、基金等领域都有长足发展。绿色金融有两层含义：一是金融业如何促进环保和经济社会的可持续发展，另一个是指金融业自身的可持续发展。前者指出“绿色金融”的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念;后者则明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为。

绿色金融就是金融机构将环境评估纳入流程，在投融资行为中注重对生态环境的保护，注重绿色产业的发展。随着人口增长、经济快速发展以及能源消耗量的大幅增加，全球生态环境受到了严重挑战，实现绿色增长已成为当前世界经济的发展趋势。在各国低碳经济不断发展的背景下，绿色金融遂成为全球多个国家着力发展的重点之一。

绿色金融行业市场规模分析

当前，我国进入了经济结构调整和发展方式转变的关键时期，绿色产业的发展和传统产业绿色改造对金融的需求日益强劲，这使得“绿色金融”成为金融机构，特别是银行业发展的新的趋势和潮流。客观地讲，虽然目前我国金融机构普遍对发展“绿色金融”颇为热心，但在具体实践中却又面临着诸多的障碍，如“绿色金融”业务风险较高而收益偏低、信息沟通机制有待完善、金融机构缺乏专业领域的技术识别能力、相关政策不完善等。

过去几年里，全球绿色金融市场继续发展，包括绿色债券、绿色贷款、可持续基金在内的绿色金融产品的发行规模持续增加，全球碳市场的建设也进一步扩大。整体而言，绿色金融市场呈现欣欣向荣之势。气候债券倡议组织(CBI)统计数据显示，2014-2021年，全球绿色债券的发行规模从370亿美元不断增加到5090亿美元。虽然以欧美为代表的发达国家的发行规模仍然占全球的70%以上，但亚太地区新兴经济体国家的发行规模也不断增加。其中，美国、中国、德国在2021年依旧是绿色债券发行量最大的三个国家。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》显示：

在“双碳”战略实施进程中，绿色金融的需求和供给都显著增加，绿色金融面临更大的发展机遇。在银行领域，绿色信贷政策体系进一步完善，绿色信贷规模持续增长。截止2021年末，我国本外币绿色贷款余额15.9万亿元，同比增长33%，发行规模已居世界首位。在证券领域，绿色债券市场保持快速增长。截至2021年末，中国绿色债券市场加速扩容，境内外贴标绿色债券发行规模约为6031亿元(含资产证券化产品)，同比增长64.51%。在绿色基金领域，全国共新增121支绿色基金，较2020年增长26.04%，结束2019年和2020年连续两年的新增绿色基金数量下降趋势。

2022年初，央行等四部门发布《金融标准化“十四五”发展规划》指出，绿色金融发展要遵循“国内统一、国际接轨”原则，建立健全一套严格、明确、细致、可操作的标准。按照该规划要求，《绿色债券支持项目目录(2021年版)》《金融机构环境信息披露指南》《环境权益融资工具》《中国绿色债券原则》《碳金融产品》等一批绿色金融标准、指引先后出炉，逐步构建起我国绿色金融标准体系，规范绿色金融市场有序发展。

公开数据显示，截至2022年末，我国绿色金融资产规模超过25万亿元。其中，本外币绿色贷款余额22.03万亿元，同比增长38.5%，去年全年增加6.01万亿元;境内“贴标”绿色债券累计发行规模达2.62万亿元，去年全年发行规模8724.57亿元，同比增长44.66%;绿色保险、绿色信托、绿色基金等其他绿色金融资产均取得快速的发展，对绿色实体经济的支持成效显著。截至2023年一季度末，我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元人民币，绿色债券余额超过1.5万亿元人民币，均居全球前列。

目前，中国在全球绿色金融发展进程中处于引领国地位。2018年以来，中国本外币绿色贷款余额呈逐年增长趋势，2021年，中国本外币绿色贷款余额15.9万亿元，同比增长33.1%，存量规模居全球第一位;2022年第一季度中国本外币绿色贷款余额就达到18.07万亿元。当前，我国绿色金融市场的全球吸引力、影响力正在不断提高。最新监管数据显示，截至2022年9月末，我国本外币绿色贷款余额20.9万亿元，同比增长41.4%;绿色债券存量规模逾1.26万亿元，均居全球前列。

绿色金融行业市场机遇分析

以转型金融切入形成绿色金融特色，专项政策优惠，激励绿色金融发展。当前能源双控政策向碳排放双控转向，传统高碳行业为满足政策要求具有绿色化低碳转型的内在动力。传统行业贷款是光大银行资产结构的重要组成部分，信贷余额约占全行1/4。光大银行把“转型金融”作为绿色转型的重点方向和抢抓市场先机的有力举措，一方面加强顶层设计，对电力、钢铁、建材、石化、有色等重点行业，给予差异化授信、专业化审批、特色化支持，做好全流程信贷服务和管理。

截至2023年三季度末，光大银行绿色信贷、清洁能源产业贷款增速位列“7+1”同业第1，增量分别位于“7+1”同业第3和第2，绿色信贷市场份额、在各项贷款占比均较年初有较大提升。绿色贷款增速与占比、绿色债券投资均已完成全年目标和集团考核要求，并力争完成全年绿色信贷新增1000亿元、清洁能源产业贷款新增300亿元的奋斗目标。

截至2023年三季度末，光大银行服务绿色金融对公客户数较年初增加984户，增速42%;清洁能源对公客户数较年初增加252户，增速73%。

绿色债券是绿色金融工具中的“明星”，具有降低投入成本、刺激企业部门加速新能源开发和节能减排技术运用推广功能。2021年上半年，中国境内外绿色债券发行数量198只，发行规模2431亿元。从2021年上半年绿色债券发行数量与规模来看，国内贴标绿色债券市场整体上行，新增发行绿色贴标债券198只,发行规模约2431亿元。

在推出“碳易通场景金融”模式、碳排放权质押贷款、林权抵押贷款等创新信贷产品的基础上，光大银行为企业低碳转型多元融资需求提供一揽子金融服务。

打造国家电网“订单融资金融场景”产品组合包、南方电网公私联动综合产品服务，服务电网类客户上下游业务场景，形成覆盖电网全产业链的合作新模式;与北控水务签署战略协议，落地首个覆盖国资委11项核心职能的司库案例;推动我行首支绿色债券募资绿色贷款营销投放。推动普惠金融和绿色金融的融合发展，依托《“阳光普惠”绿色信贷服务套餐》，加快推广林权抵押贷款、分布式光伏贷等“阳光普惠”绿色信贷服务。

中研普华利用多种独创的信息处理技术，对市场海量的数据进行采集、整理、加工、分析、传递，为客户提供一揽子信息解决方案和咨询服务，最大限度地降低客户投资风险与经营成本，把握投资机遇，提高企业竞争力。想要了解更多最新的专业分析请点击中研普华产业研究院的《2022-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》。

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