融资租赁行业市场如何?融资租赁行业现状及发展前景分析

• 方蔓桃 2023年2月3日 来源：百度 1180 76
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互联网金融经过十多年的快速发展，已成为当前最具普惠性、覆盖面最广、渗透率最强的金融创新业态。当下，基于金融属性，互联网金融又开始作为主体生态产业进一步深入影响融资租赁产业的发展。

融资行业前景如何?中国融资租赁行业在经历初创、迅猛发展、清理整顿、发展与问题并存等四个阶段后，逐渐走向规范、健康发展的轨道。融资租赁业纳入增值税范围后，不仅租金部分可以作为成本抵扣，且可拓宽企业融资渠道，实现企业节税融资的目的。融资租赁可以使其保留原有的银行信贷额度同时进一步扩大融资规模。且出租人以租赁资产作为租赁债权的信用保障，省去了承租人对抵押资产的评估及办理抵押的烦琐手续。此外，合理的折旧政策成为促进企业投资的内在动力，这可使承租人获得延迟纳税的好处，达到节税融资的目的。融资租赁正成为企业扩大投资和进行技术改造的有效筹资渠道。融资租赁业作为高端服务业，拓宽了企业融资渠道，极大地缓解了企业资金紧张现状，实现为实体经济"输血"的作用，为实体经济插上了金融的"翅膀"，促进实体经济转型升级。

互联网金融经过十多年的快速发展，已成为当前最具普惠性、覆盖面最广、渗透率最强的金融创新业态。当下，基于金融属性，互联网金融又开始作为主体生态产业进一步深入影响融资租赁产业的发展。

根据中研普华研究报告《2022-2027年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究报告》统计分析显示：

融资行业市场规模

根据融资租赁行业的主要业务模式，融资租赁行业产业链上游为资金方——银行机构和非银行金融机构(第三方投资机构、信托公司、保险公司等)，与设备制造商;中游参与主体为三类融资租赁公司，即金融租赁公司、外资租赁公司以及内资租赁公司;下游由承租企业构成，所在行业涵盖范围较广，包括农林牧副渔业、交通运输行业、工业建筑行业等。上游资金方与制造商为中游融资租赁公司提供设备购买资金以及相关设备资产，以供出租给下游各类承租企业。

央行发布《2021年7月社会融资规模增量统计数据报告》。初步统计，2021年7月社会融资规模增量为1.06万亿元，比上年同期少6362亿元。其中，对实体经济发放的人民币贷款增加8391亿元，同比少增1830亿元;对实体经济发放的外币贷款折合人民币减少78亿元，同比少减446亿元;委托贷款减少151亿元，同比少减1亿元;信托贷款减少1571亿元，同比多减204亿元;未贴现的银行承兑汇票减少2316亿元，同比多减1186亿元;企业债券净融资2959亿元，同比多601亿元;政府债券净融资1820亿元，同比少3639亿元;非金融企业境内股票融资938亿元，同比少277亿元。

国银金融租赁租赁、交银金融租赁、工银金融租赁、招银金融租赁这四家金融租赁公司仍然位居前四名，营收都超过了百亿大关，分别为233.16亿元、213.25亿元、175.9亿元和138.53亿元，并且它们的营收也都有所增长。而在增长率方面，海西金融租赁、永赢金融租赁涨势迅猛，分别以35.03%和31.25%的营业收入增长率居于前两位;而青银金融租赁、恒鑫金融租赁则下降明显，营业收入同比分别下降了56.98%和33.95%。

而在42家金融租赁公司中，13家金融租赁公司的营业收入额都保持在5-15亿元之间，8家金融租赁公司的营业收入额甚至不足5亿元。这意味着金融租赁公司营业收入两级分化严重，强者恒强。

2021年度金融租赁行业整体盈利情况较好，43家披露净利润的公司均实现盈利，且大部分公司净利润处于稳定增长的阶段，仅有6家公司净利润同比增长为负。

有13家金融租赁公司净利润破10亿元。净利润前五名的金融租赁公司分别是国银金融租赁、交银金融租赁、招银金融租赁、兴业金融租赁和工银金融租赁，净利润分别为39.22亿元、35.3亿元、28.91亿元、22.5亿元以及21.95亿元。而工银金融租赁的净利润对比同期下降明显，下降了31.82%，位列负增长第一名。

融资租赁企业数首次负增长。根究中国租赁联盟的数据，截至2021年底，全国融资租赁企业(不含单一项目公司、分公司、SPV子公司、港澳台当地租赁企业和收购海外的公司，不含已正式退出市场的企业，包括一些地区监管部门列入失联或经营异常名单的企业)总数为11917家，较上年底的12156家减少239家。

融资行业前景分析

从业务领域看，融资租赁公司目前主要服务的业务领域涵盖：航空、航运、大型装备、工程机械、医疗行业、教育文化、三农、能源行业(含新能源)、绿色环保、车辆与轨道交通、城镇公用事业等。

"十三五"期间，中国经济结构深化调整，金融业扩大开放，中国融资租赁业将面临如下四大战略机遇。(1)"一带一路"国家战略提供国际化发展机遇;(2)《中国制造2025》释放巨大租赁需求;(3)政府优惠政策推动行业集聚效应凸显;(4)借力"互联网+"实施行业创新发展。尽管近年来中国融资租赁行业总体规模不断提升，当前中国融资租赁业发展仍存在以下问题：(1)融资租赁行业政策法规不足;(2)租赁企业融资渠道相对单一;(3)业务模式有待转型;(4)人才队伍亟需扩充;(5)缺乏政府配套政策大力支持;(6)行业中介组织作用不足。

绿色租赁为推动能源产业革命和实体经济绿色低碳转型，注入了强劲的“绿色租赁基因”，发挥了不可或缺的重要作用。2021年，上海融资租赁行业新增绿色租赁业务投放约1600亿元，年末行业绿色租赁资产余额规模超3500亿元，同比增长33%，占全国绿色租赁资产规模近三分之二。

“十四五规划”的出台，我国融资租赁业将在以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中迎来新的发展机遇。

随着《融资租赁公司监督管理暂行办法》的出台，租赁行业整体运行将更为规范。国民经济快速复苏，融资租赁行业面临新的机遇与挑战。

本报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志的基础信息以及专业研究单位等公布和提供的大量资料，结合中研普华公司对融资租赁相关企业和科研单位等的实地调查，对国内外融资租赁行业的供给与需求状况、相关行业的发展状况、市场消费变化等进行了分析。重点研究了主要融资租赁品牌的发展状况，以及未来中国融资租赁行业将面临的机遇以及企业的应对策略。

了解更多行业数据详情，可以点击查阅中研普华产业研究院的《2022-2027年融资租赁行业市场深度分析及发展规划咨询综合研究报告》。

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