加快财富管理行业改革 财富管理行业发展前景投资分析

• 吴亚楠 2023年7月18日 来源：互联网 1011 64
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政府工作报告提出，更好发挥多层次资本市场作用，拓展市场主体融资渠道。在全面注册制下，投资者对资产配置、财富管理以及家族传承的理念不断增强，给私募股权业务带来了新的市场空间。

当前，世界大变局与全球通胀压力下，财富管理市场竞争更为激烈，机遇与挑战并存。中国财富管理市场的发展与变化，在很大程度上影响着高净值人群的投资定位和资产配置方式。2022年以来，我国财富管理市场无论是财富规模还是客户群体都在不断扩大。

根据中研普华研究院撰写的《2023-2028年中国财富管理行业发展潜力分析及投资战略规划咨询报告》显示：

财富管理行业发展前景投资分析

政府工作报告提出，更好发挥多层次资本市场作用，拓展市场主体融资渠道。在全面注册制下，投资者对资产配置、财富管理以及家族传承的理念不断增强，给私募股权业务带来了新的市场空间。而随着中国经济由高速发展期进入质量提升期，在金融推动实体经济质量变革中，具有强大资源配置能力的股权投资，无疑将发挥出更加重要的作用。

中国财富管理市场规模不断壮大、财富管理行业在规范中不断走向成熟、行业结构呈现出更加多元和均衡的发展状态……这些行业新变化新发展的背后正是中国澎湃的经济活力。

面对加快构建新发展格局的要求，2023年，如何从战略全局出发，形成经济高质量发展合力?财富管理行业面对不断释放的多样化需求，如何持续构建财富管理生态圈，充分发挥市场作用?

资管新规引发了财富管理行业重大调整，一段时间甚至出现管理资产总规模出现收缩，目前已恢复高速增长，形成相对稳定的市场竞争格局，统一规范下的差异化发展，行业分工更加细化，更重视合规风控和公司治理，逐步走向“以客户为中心”的发展轨道。

股权大时代的来临，投资者在财富管理上要多元化配置，坚持分散组合投资。中原信托认为，股权产品的风险收益相对独特，私募股权与债券、股票、房地产等其他资产的相关性较低，可有效对冲市场极端风险。从某种程度上讲，对于私人或家庭来说，私募股权投资算是资产配置的金字塔顶端产品。

2018年资管新规推出，拉开了中国资管行业转型大幕。经过2018-2021年金融监管结构性改革阵痛期，中国资管行业已迈入高质量发展新阶段。资管行业从原来依赖于影子银行、非标通道业务的旧有模式，转向以标准资产为主体、完全净值化的新模式。

考虑到国内存款和财富管理行业持续增长、养老金改革和对海外资本进一步开放带来的增量流入，麦肯锡预计未来十年中国资管行业将保持稳健增长，呈现倍增机遇。

同时，资管新规的落地带来了中国资管行业商业模式的巨大变化，业内各类经营主体在此过程中也进一步成熟。

蓬勃发展之下，行业仍面对诸多不确定因素的挑战，基于对中国资管市场的深入研究和项目经验，麦肯锡认为面向2030年，中国资管公司应重点关注财富管理、个人养老、ESG等五大战略发展机遇。报告预计，2025年中国资管行业的管理资产规模将增长至约170万亿元，2030年有望突破280万亿元。

加快财富管理行业改革

伴随科技创新、数字经济和金融科技的发展，客户群体越来越专业化，对财富管理的需求更加个性化。专业财富管理机构链接全球优质资源，努力提供更加全面、专业、定制化、差异化的财富管理服务。进一步完善市场机制，建立激励相容的制度安排。王朝弟建议要“双轮驱动”，在产品端，通过资产管理为客户提供多元化优质产品供给;在客户端，通过财富管理降低交易成本、优化资产配置、提升适配性。进一步加强科技赋能，提高运营效率。此外，法治建设也是推动资管业务高质量发展的重要保障。

财富管理和资产管理行业作为连接国民财富和实体经济的重要桥梁，距离高质量发展仍有一定差距，特别是以个人财产为运作基础的财富管理短板突出，迫切需要加快改革发展。专家表示，需要加快财富管理行业的改革发展，进一步完善市场机制，大力发展买方投顾，进一步强化管理人的信义义务。

财富管理行业报告对中国财富管理行业的发展现状、竞争格局及市场供需形势进行了具体分析，并从行业的政策环境、经济环境、社会环境及技术环境等方面分析行业面临的机遇及挑战。还重点分析了重点企业的经营现状及发展格局，并对未来几年行业的发展趋向进行了专业的预判。

本报告同时揭示了财富管理市场潜在需求与潜在机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对政府部门也具有极大的参考价值。

未来，财富管理行业发展前景如何?想了解关于更多行业专业分析，请点击《2023-2028年中国财富管理行业发展潜力分析及投资战略规划咨询报告》。

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