绿色金融未来潜力分析：创新产品 商业银行竞逐绿色金融赛道

• 方蔓桃 2023年8月17日 来源：百度 1317 86
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部分商业银行绿色信贷规模增长迅猛。截至6月末，兴业银行绿色贷款(中国人民银行口径)余额达到7472亿元，其中清洁能源产业绿色贷款余额1559亿元;恒丰银行绿色信贷总额同比增幅58.96%，绿色贸易融资同比增幅120%。

当前，商业银行竞相布局绿色金融赛道。专家表示，绿色金融是应对气候变化和环境问题的迫切需求，商业银行应在内部建立绿色化机制。展望未来，碳金融、转型金融、生物多样性金融等转型方向值得关注，建议商业银行加快绿色金融数字化工具的建设，加强传统产品的完善更新。

国家金融监督管理总局发布的数据显示，今年上半年，银行业金融机构绿色融资余额同比增长33.9%。中国人民银行此前数据显示，截至今年一季度末，我国本外币绿色贷款余额超过25万亿元，绿色债券余额超过1.5万亿元，均位居世界前列。

部分商业银行绿色信贷规模增长迅猛。截至6月末，兴业银行绿色贷款(中国人民银行口径)余额达到7472亿元，其中清洁能源产业绿色贷款余额1559亿元;恒丰银行绿色信贷总额同比增幅58.96%，绿色贸易融资同比增幅120%。

如果你想了解绿色金融行业的内外部环境、行业发展现状、产业链发展状况、市场供需、竞争格局、标杆企业、发展趋势、机会风险、发展策略与投资建议等进行了分析……我们研究院撰写的《2023-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》。重点分析了我国绿色金融行业将面临的机遇与挑战，对绿色金融行业未来的发展趋势及前景作出审慎分析与预测。

近年来，在新发展理念引领下，我国金融机构积极发展绿色金融，为生态文明建设提供多种形式的金融服务，让金融活水持续滋养绿水青山。绿色金融在推动经济社会高质量发展方面有哪些作用?如何更好推动金融业创新服务绿色发展?习近平总书记在全国生态环境保护大会上指出，要完善绿色低碳发展经济政策，强化财政支持、税收政策支持、金融支持、价格政策支持。

目前，我国已经形成以绿色贷款和绿色债券为主、多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系。数据显示，截至今年6月末，我国本外币绿色贷款余额27.05万亿元，同比增长38.4%，高于各项贷款增速27.8个百分点，比年初增加5.45万亿元;两项货币政策工具余额分别达4530亿元和2459亿元，比上年末增加1433亿元和1648亿元，其中，碳减排支持工具支持金融机构发放碳减排贷款超过7500亿元，带动年度碳减排量超过1.5亿吨二氧化碳当量。

“碳达峰”与“碳中和”的重要目标为我国绿色金融增添了新的使命与机遇，各金融机构也越来越有探索和开展绿色金融业务的积极性。

未来大银行将继续广泛发挥绿色债券相比于普通债券所具有的高审批效率、良好声誉、低违约率、低融资成本等优势，逐渐建立多元化绿色金融服务体系，推动绿色金融的制度改革与产品创新。此外，还需要进一步发挥政策性银行的引领作用，并鼓励更多的中小银行、区域性城市商业银行、非银行类金融机构等积极参与到绿色金融发展中来。

随着生态文明建设持续推进，金融需求越来越多样化、复杂化，而持续不断的金融创新，为绿色发展提供了高效的金融服务。2017年以来，我国在浙江省湖州市、江西省赣江新区、贵州省贵安新区等地建立绿色金融改革创新试验区，支持试验区在绿色金融政策架构、绿色金融产品服务创新等方面积极探索。

中国式现代化是人与自然和谐共生的现代化。党的二十大报告提出：“完善支持绿色发展的财税、金融、投资、价格政策和标准体系，发展绿色低碳产业”。开局之年，各地区各部门正加快落实生态文明建设各项部署，以绿色金融高质量发展加快推动美丽中国建设。近年来，金融机构加快建立健全绿色金融重大项目库、创新系列绿色金融产品，加大对整个绿色低碳领域发展的支持力度，推动绿色贷款、绿色债券规模快速增长。

实践证明，绿色金融既是经济社会高质量发展的重要推动力，也是金融业自身转型发展的长久动力源。“在实体经济大规模向低碳、零碳转型的过程中，金融业必须加快自身转型和创新发展，更好满足实体经济转型带来的巨大绿色低碳投融资需求。”中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏认为，实现碳中和需要大规模的绿色投资，这将为有准备的金融机构提供绿色金融业务快速成长的机遇。

截至2022年，本外币绿色贷款余额超22万亿元，同比增长38%，高于各项贷款增速30.7个百分点。其中，投向具有直接和间接碳减排效益项目的贷款分别为8.32和5.56万亿元，合计占绿色贷款的66.4%。为实现碳达峰、碳中和目标，预计绿色贷款规模还将持续快速增长。根据国家发改委的测算，中国要在2030年实现碳达峰，每年需要的资金为3.1-3.6万亿元，但是当前的资金供给严重不足，每年只有0.53万亿元。因此需要建立、完善绿色金融政策体系，引导和激励金融体系支持绿色投融资活动。

在业内人士看来，实现绿色金融长远可持续发展，需要商业银行加大对重点领域的支持力度，探索股权投资等方式，应用REITs等市场化金融工具，积极参与国际市场。

兴业银行拟任副行长曾晓阳表示，为更好服务“双碳”战略和绿色低碳转型，兴业银行将推动信贷资源流向能源安全保供、产业升级改造和绿色低碳、新能源绿电生产等重点领域，同时深化银企沟通对接、加强全方位战略合作，构建银企协作良好局面，共同助力能源结构清洁转型。

“金融机构除了发行相关债券外，还可以参与一些机构的股权投资，以及走担保等方式参与绿色金融市场。”唐丁丁表示，未来要建立市场化、社会化的投融资机制。中央财经大学绿色金融国际研究院院长王遥表示，根据最新研究，金融机构还应该更加积极地应用REITs。当前公募REITs发展潜力巨大，绿色REITs也正在研究之中，希望未来有更多的绿色项目可以符合REITs发行的相关标准，使REITs工具得到进一步应用。

绿色金融行业市场前景分析

推行绿色金融以及实施绿色金融定价，需要银行保险业在思想观念上有一个根本转变，消除一切制约绿色金融发展的思想意识和畏难情绪，坚定发展绿色金融的信念，为绿色金融发展营造有利的思想氛围。绿色金融又是一场金融创新，需要在体制机制等方面大胆进行探索和尝试，不断推出适合绿色经济发展的金融服务方式、金融服务产品，使银行保险业绿色金融服务不断融入社会经济各领域。

专家认为，商业银行应发挥绿色银行专业优势，在巩固绿色信贷的基础上，创新绿色金融产品，尝试探索碳金融和转型金融方面的创新型业务。

业内人士表示，绿色金融具有资源配置、风险管理、市场定价的三大功能。目前绿色金融几个动向值得关注：一是碳金融，未来顶层设计进一步完善之后，有更活跃的碳市场，碳金融及衍生品的创新也会更加多元;二是转型金融，与可持续发展挂钩相关债券是转型金融工具，有望对多地区新旧动能转换发挥作用;三是生物多样性金融，金融体系应发挥资金撬动作用，弥补生物多样性保护相关资金缺口。

绿色金融行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，分析绿色金融未来的政策走向和监管体制的发展趋势，挖掘绿色金融行业的市场潜力，基于重点细分市场领域的深度研究，提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘，清晰发展方向。欲了解更多关于绿色金融行业的市场数据及未来行业投资前景，可以点击查看中研普华产业院研究报告《2023-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》。

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