2023中国可持续金融行业深度分析

• 黄文玉 2023年6月6日 来源：互联网 756 45
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金融可持续发展，是指金融体制和金融机制随着经济的发展而不断调整，从而合理有效地动员和配置金融资源，提高金融效率，以实现经济和金融在长期内有效运行和稳健发展。

一、可持续金融的概念

可持续发展是指既满足现代人的需求以不损害后代人满足需求的能力。一个可持续的金融中心是一个金融市场，它作为一个整体，在经济、环境和社会方面对可持续发展和价值创造作出贡献。换句话说，就是在保护和恢复生态系统、促进文化多样性和社会福祉的同时，确保和提高今天和长期的经济效率、繁荣和经济竞争力。仅举几个例子，属于可持续金融范畴的活动包括可持续基金、绿色债券、影响投资、小额信贷、积极所有权、可持续项目信贷以及以更可持续的方式发展整个金融体系。

金融可持续发展，是指金融体制和金融机制随着经济的发展而不断调整，从而合理有效地动员和配置金融资源，提高金融效率，以实现经济和金融在长期内有效运行和稳健发展。可持续金融必须符合两个基本原则：1、无浪费原则：动态或再生经济资源的规模和质量的成长应该同经济体现在与未来的发展需要相吻合。2、无破坏性原则：动态或再生经济资源的开发和利用过程中所形成的外部性效应的积累必须为正。

二、可持续金融行业发展现状分析

2020年，我国提出在2030年实现碳达峰、2060年实现碳中和的“双碳”目标后，绿色金融领域在2021年实现了跨越式发展。绿色信贷、绿色债券、绿色基金、绿色保险等绿色金融创新产品层出不穷，绿色银行、碳中和银行、绿色金融事业部等绿色专营机构逐渐普及。

随着可持续金融行业各项标准的不断出台与落地，将有效促进和规范我国可持续金融健康、快速发展，我国可持续金融将迎来标准的逐步统一。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2027年中国可持续金融行业深度分析及发展前景预测报告》显示：

据贸发会议估计，2021年全球金融市场上以可持续发展为主题的投资产品价值达5.2万亿美元，较2020年增长了63%。这些产品包括(一)可持续基金;(二)可持续债券，包括绿色债券、社会责任债券和混合可持续发展债券。
截至2021年底，可持续基金数量达到5、932只，较2020年增长了61%。这些基金管理的资产总额达到创纪录的2.7万亿美元，比前一年增加了53%。

由可持续金融国际平台(IPSF)发起设立的可持续金融分类目录工作组编制的中欧《可持续金融共同分类目录报告-气候变化减缓》(以下简称《共同分类目录》)自2021年11月发布以来，引起了国内外的广泛关注。在中国，2021年12月，中国建设银行基于《共同分类目录》发布境外绿色债券，募集资金3年期5亿美元。2022年5月，兴业银行香港分行也基于《共同分类目录》在国际资本市场成功完成3年期6.5亿美元的绿色债券簿记和定价。在欧方，《共同分类目录》同样引起了银行及企业的关注，如欧洲投资银行、联合利华提到将基于《共同分类目录》在中国发行绿色债券。

可持续基金的增长大部分仍集中在发达市场。欧洲是迄今为止最大的市场，占资产管理规模的81%。可持续基金占欧洲基金市场资产的18%，说明该市场相对成熟，而且欧洲可持续金融监管发挥了促进作用。美国是第二大市场。但是，可持续基金仅占其整个基金市场的1%。中国是全球第三大可持续基金市场，资产管理规模接近500亿美元。

三、可持续金融市场未来发展前景

随着可持续金融市场的良好发展，未来将有越来越多的金融机构加入绿色金融行业，预计2025年绿色金融企业达到10.8万家。在绿色金融激励约束政策走向“实质化”等背景下，我国绿色金融市场规模将不断增加，但是2020年由于疫情的影响，增长速度会有所下降，达到13.7万亿元，同比增长率为8.5%，到2025年，市场规模将达到23.6万亿元。2021年以后，绿色金融市场需求规模增长率预计在10%以上，到2024年市场规模超过20万亿元，达到21.1万亿。

随着监管部门对商业银行绿色金融资产规模和比例考核要求的不断提高，商业银行一方面应积极探索开展对ESG评价水平较高的绿色金融资产的快速流转，利用国内外金融市场对ESG高评级资产的偏好，大力推进绿色信贷资产证券化，提升绿色金融资产流转速度，拓展绿色金融资金募集渠道，充分发挥金融资源对“碳达峰、碳中和”战略目标及各类绿色、节能、减碳项目的支持作用。

未来，随着“一带一路”建设的推进，将进一步拓宽中国绿色债券市场国际化发展的前景，此时需加快中国与国际市场绿色债券标准的对接，以推动绿色“一带一路”建设。而绿色债券的第三方外部审查和认证在这方面将发挥重要作用，因为它向国际投资者提供了对债券资质的信心和保证，便于国际投资者发现和投资中国发行人发行的优质绿色债券。

因此，未来可考虑加快统一国际和国内的绿色债券界定标准、规范绿色债券募集资金的使用、加强信息披露安排、培育专业的认证机构鼓励绿色认证、就绿色债券市场准入方案提供更清晰的政策指导等，通过完善绿色金融体系的标准化建设，加速推动绿色“一带一路”的建设。

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