第三方存管行业报告 第三方存管行业现状调研

• 陈观秋 2023年8月19日 来源：百度 683 40
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第三方存管的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。

第三方存管”的全称是“客户交易结算资金第三方存管”。过去，在证券交易活动中，投资者(即客户)的交易结算资金是由证券公司一家统一存管的。后来，证监会规定，客户的交易结算资金统一交由第三方存管机构存管。这里的第三方存管机构，是指具备第三方存管资格的商业银行。

“第三方存管”是商业银行提供的业务，常见于证券、期货、房地产等交易活动中。以证券交易中的第三方存管为例，是指根据法律法规的要求，委托存管银行负责客户资金的存取和资金的结算，证券交易操作不变。证券客户的证券交易结算资金应当存入银行。

在第三方存管模式下，证券经纪公司不再为客户提供交易结算资金接入服务，只负责客户的证券交易、份额管理、清算结算等工作。存管银行负责管理客户的交易结算资金管理账户和客户的交易结算资金汇总账户，为客户提供交易结算资金存取服务，并为证券经纪公司完成与登记结算公司和收汇人的企业资金结算提供结算支持。

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第三方存管的优势有哪些?

1.资金更放心：过去，客户的保证金交由证券公司一家存管，被挪用的情况屡屡发生。客户交易结算资金交由第三方存管银行统一存管，客户的保证金由商业银行和券商的双重信用作为保障，确保客户资金的兑付，客户的资金安全可以得到保障，更加放心;

2.存取更省心：客户不仅可以通过券商原有的方式完成转账，还可以通过银行柜台、电话银行、网上银行等多种方式完成资金的存取、银行账户和保证金账户之间的划转;

3.服务更贴心：客户成为券商和银行的共同客户，不仅可继续享受原来券商提供的投资理财服务，而且还可以享受银行各种综合理财服务。

4.由于保证金交由商业银行统一存管，这样便于国家对违规资金进入证券市场的监管。

第三方存管行业现状调研

第三方存管的实施有效避免了券商挪用客户交易结算资金，防范系统风险，维护证券市场的稳定，更好的保护投资者利益。

据中研产业研究院《2023-2028年中国第三方存管市场深度全景调研及投资前景分析报告》分析：

实行保证金第三方存管制度之所以能确保客户保证金不被券商挪用，是因为该制度有效地在证券公司与所属客户交易结算资金之间建立隔离墙。具体而言，实施保证金第三方存管制度后，客户可以在存管银行网点或证券公司的营业网点办理开户业务，在存管银行的系统中生成客户保证金账号，在证券公司的系统中生成客户号。遵循“券商管证券，银行管资金”的原则，由证券公司负责客户证券交易、股份管理以及根据登记公司的交易结算数据，计算客户的交易买卖差数;由银行负责投资者保证金账户的转账、现金存取以及其他相关业务。

国务院办公厅《互联网金融风险专项整治工作实施方案》再次强调，从业人员要尽快落实客户资金第三方存管制度。银行存管已经成为互联网金融行业合规发展的必要步骤。目前，在数千家网贷平台中，只有1.7%的平台完成了银行资金的真实存管，而借贷宝平台正是这1.7%中的佼佼者。

经党中央、国务院同意，《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》正式对外发布。人民银行有关负责人表示，任何组织和个人开设网站从事互联网金融业务的，除应按规定履行相关金融监管程序外，还应依法向电信主管部门履行网站备案手续，否则不得开展互联网金融业务。同时需要建立客户资金第三方存管制度。除另有规定外，要求从业机构应当选择符合条件的银行业金融机构作为资金存管机构，对客户资金进行管理和监督。

第三方存管行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，分析第三方存管未来的政策走向和监管体制的发展趋势，挖掘第三方存管行业的市场潜力，基于重点细分市场领域的深度研究，提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘，清晰发展方向。

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