信托行业正处于改革化险的关键时期 我国信托行业市场分析2024

• 黄婷 2024年2月21日 来源：互联网 807 49
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信托(Trust)是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。

信托(Trust)是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。

信托就是信用委托。信托业务是由委托人依照契约或遗嘱的规定，为自己或第三者(即受益人)的利益，将财产上的权利转给受托人(自然人或法人)，受托人按规定条件和范围，占有、管理、使用信托财产，并处理其收益。

据中研产业研究院《2024-2029年中国信托行业市场全景调研与发展前景预测报告》分析：

信托是一种理财方式，也是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度;与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

2022年4月，国际货币基金组织批准成立新信托为中低收入国家贷款。2023年3月，《关于规范信托公司信托业务分类的通知》正式发布，立足更高效服务实体经济发展和满足人民美好生活需要，进一步明确了信托行业价值和功能定位。落实新分类，信托公司要更好地体现政治性、人民性，主动融入中国式现代化建设大局，争取做到“有根基、有魂脉、有作为、有位置”。

当前，信托公司要深刻认识领会中央的决策部署要求，落实信托行业“新三分类”，集中资源优势，加快信托业务新布局，强化对重大战略、重点领域和薄弱环节的信托产品与服务供给。

信托行业正处于改革化险的关键时期，必须统筹发展和安全，把防范化解风险摆在更加突出位置，做好信托重点领域风险化解，提升全面风险管理能力，牢牢守住不发生系统性金融风险的底线。

信托行业市场分析

根据中国信托业协会数据，2021年我国资金信托投向的行业主要包括工商企业、证券市场、金融机构类、房地产类等。其中工商企业及证券市场类金额分别为4.16万亿元及3.35万亿元，占比合计超过50%。

信托机构2023年业绩整体向下，但分化明显，有的机构业绩同比增长，而有的营收下滑幅度近50%。

爱建信托2023年全年实现营业总收入11.38亿元，同比下降24%;净利润2.8亿元，同比降幅28%。其解释称，主要是受到房地产行业调控和信托行业监管政策持续压降，融资类业务规模对公司当期收入和利润产生较大影响。

云南信托研究发展部分析认为，观察行业披露的营收数据，盈利指标多呈现大幅下降态势，唯固有业务收入略有增长，主要是因为头部信托公司固有收入大幅上升带动所导致。云南信托研究发展部发布的研究报告显示，截至2024年1月16日，已经有52家信托公司公布2023年年报。这52家信托公司营业收入总额为981.09亿元，同比下滑11.26%。

数据显示，已经披露年报的52家信托公司中，仅47.05%的公司营业收入呈现正增长。行业前5位分别为平安信托、上海信托、建信信托、中信信托、兴业信托。行业前10位中，上海信托、江苏信托、华鑫信托三家营收上涨的公司同比分别增长169.61%、24.34%、30.23%。上海信托营收增长的主要原因是上投摩根股份的出售，华鑫信托首次进入行业前10位源于信政、固收和消费金融三项业务发力效果显著。行业前30家公司中，大部分营收呈现不同程度下滑。

信托业务收入总额581.2亿元，同比减少19.77%。已经披露年报的信托公司中，25.49%的公司信托收入呈现正增长。行业前5位分别为平安信托、五矿信托、光大信托、英大信托、中信信托，行业前10位信托公司中信托业务收入增长的是英大信托(9.04%)、华鑫信托(9.83%)、中诚信托(37.85%)，行业前30位中8家公司信托收入正增长。

其中，固有收入总额399.84亿元，同比增长5.31%，固有业务收入略微有所增长。固收业务的下滑相比上一年有所缓解，主要是因为头部信托公司出让股权的收入平滑行业收入的下降。行业内公布年报的信托公司40%固有业务收入保持增长。另外，还出现8家公司固收业务亏损。

而行业净利润370.56亿元，同比减少14.13%。前五位分别为上海信托、平安信托、中信信托、江苏信托、华能信托，前10位的信托公司中净利润增长与利润总额增长的信托公司一致，主要还是上海信托、江苏信托、华鑫信托、英大信托。整个行业中，45%的信托公司净利润保持增长。

百瑞信托2023年实现营收8.24亿元，比2022年的10.5亿元有所下滑;2023年实现净利润3.22亿元，而2022年净利润为6.04亿元，下滑幅度近50%。中航信托业绩也明显下滑，2023年营收为12.28亿元，相比2022年的22.67亿元下滑约为46%;2023年实现净利润8387万元，相比2022年的8.18亿元大幅下滑。国投泰康信托业绩同比下滑，2023年实现营收18.77亿元，而2022年营收为21.01亿元;2023年实现净利润10.08亿元，相比2022年的11.78亿元有所下滑。

爱建信托2023年实现营业总收入11.38亿元，较上年减少3.5亿元，降幅24%;实现净利润2.80亿元，较上年减少1.10亿元，降幅28%。爱建信托对业绩下滑作出解释，主要是受到房地产行业调控和信托行业监管政策持续压降，融资类业务规模对爱建信托当期收入和利润产生较大影响。截至2023年12月末，爱建信托资产总额103.11亿元，较上年末减少2.82亿元。爱建信托年末所有者权益79.42亿元，较上年末增加2.80亿元，升幅4%，主要为经营积累增加。

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