预计未来供应链金融行业规模分析 未来供应链金融发展前景分析

• 曾燕 2023年10月14日 来源：互联网 948 59
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供应链金融是一种从产业链中来、到产业链中去，不断夯实和优化产业链的生态金融，发展高质量供应链金融对打造高效率供应链发展格局具有重要意义。

供应链金融是一种从产业链中来、到产业链中去，不断夯实和优化产业链的生态金融，发展高质量供应链金融对打造高效率供应链发展格局具有重要意义。历经20年的理论与实践探索，供应链金融的商业模式和产品体系日臻成熟，但产品与业态的创新脚步从未停止。在金融科技特别是产业互联网浪潮的赋能下，这种趋势加深了产业对数字金融的呼唤与渴求，从而为数字供应链金融开拓了一片“蓝海”。

据中研普华产业研究院出版的《2023-2028年版供应链金融项目商业计划书》统计分析显示：

供应链金融，是指为中小型企业制定的一套融资模式，将资金整合到供应链管理中，以核心企业为中心，以真实存在的贸易为背景，通过对资金流、信息流、物流进行有效控制，把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险。通过立体获取各类信息，将风险控制在最低，从而提高链条上的企业在金融市场融得资金的可能性，进而促进链条上企业间的高效运转，实现资源的有效整合。

供应链金融是金融科技领域的一个重要应用场景，既能有效解决中小企业融资难题，又能延伸银行纵深服务，中央和地方均提出了“利用金融科技打造供应链金融场景，助力实体产业转型升级”的战略部署。近年来，随着国家对供应链发展的重视及对小微企业的政策倾斜，与两者紧密相关的配套基础设施供应链金融也屡屡出现在政策文件中。

目前国内供应链金融融资发展阶段主要有四个阶段：

第一时期是贸易融资，在80年代初和90年代末，受WTO影响，贸易融资从国际贸易中单独出来。贸易融资另一面是信用证，现在国内供应链金融多用信用证来作为结算手段，商业银行作为二者之间的一个中介。

第二时期是自偿性贸易融资在贸易过程中，一些企业用货物或者应收账款回收款来归还之前贷款，结构上是一个链条，这样可以降低风险，商业银行可以通过中小企业在银行开立的账户来控制企业资金流，此种模式要求参与者信用水平高。

第三时期是“1+N”模式，核心企业“1”供应链运用资金流、物流和信息流，对“1”和“N”企业提供结构化金融服务。

第四时期是互联网与供应链金融结合，利用互联网在网上进行中小企业信贷服务。

数字化发展将助推供应链金融实现新突破

(1)互联网和电子商务使得供应链管理更加科学、高效。提升供应链管理和运营效率，可使得供应链上的信息整合和资源对接更加便利高效，为供应链金融发展进一步提供了坚实的基础。目前国内外许多大型企业都建立了电子商务供应链管理体系，依托信息技术和互联网优化供应链管理和信息整合，如戴尔、通用电气、海尔等。

(2)区块链可以助力提升供应链金融业务的安全性和有效性。由于信息不对称等因素影响，交易背景的真实性审查成为供应链金融业务中的一大风险隐患。而区块链具有分布式存储、数据公开透明、不可篡改等特征，可用于建立电子交易的识别和共享平台，在提高票据流转效率的同时，通过搭建场景建立供应链金融服务中的信任。

(3)人工智能、大数据等应用可以优化供应链金融服务效率。供应链金融的本质是以核心企业为切入点，在产业链条中发现并充分利用信用数据。基于大数据、人工智能等应用，可优化上下游企业授信、还款数据整合并实现动态调整，从而提升企业资质和还款能力评估，提高金融服务效率。

伴随着先进技术的逐步渗透，供应链金融业务模式也在不断升级和转型。供应链金融从以核心企业为信用支撑的传统线下模式，转向ERP与供应链上下游对接的线上化供应链金融，再到综合平台化的供应链金融，发展成为今天基于产业层次、去“中心化”的数字化供应链金融。

预计未来供应链金融行业规模分析

中国供应链金融数字化渗透率从2018年的5%增长到了2022年的30%，预计2027年将达到50%。2022年中国供应链金融行业规模36.9万亿元，其中应收账款模式占比达60%，预计未来五年中国供应链金融行业规模将以10.3%的CAGR增长，2027年将超60万亿元。

未来供应链金融发展前景分析

供应链金融在我国仍然处于初步发展阶段，不过受益于应收账款、商业票据以及融资租赁市场的不断发展，供应链金融在我国发展较为迅速。目前国内供应链金融集中在计算机通信、电力设备、汽车、化工、煤炭、钢铁、医药、有色金属、农副产品及家具制造业等行业。未来，中国的供应链金融领域必将产生多样化的发展模式和创新服务类型，从而成为中国产业结构调整和国民经济发展转型的重要抓手，未来中国的供应链金融有望迎来发展黄金时期，发展前景十分广阔。

未来行业市场发展前景和投资机会在哪?欲了解更多关于行业具体详情可以点击查看中研普华产业研究院的报告《 2023-2028年版供应链金融项目商业计划书》。由中研普华研究院撰写，本报告对我国供应链金融行业的供需状况、供应链金融发展现状、供应链金融子行业发展变化等进行了分析，重点分析了供应链金融行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、供应链金融行业的发展建议、供应链金融行业竞争力，以及行业的投资分析和趋势预测等等。供应链金融报告还综合了行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

供应链金融行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，分析供应链金融未来的政策走向和监管体制的发展趋势，挖掘供应链金融行业的市场潜力，基于重点细分市场领域的深度研究，提供对产业规模、产业结构、区域结构、市场竞争、产业盈利水平等多个角度市场变化的生动描绘，清晰发展方向。

在形式上，供应链金融报告以丰富的数据和图表为主，突出文章的可读性和可视性，避免套话和空话。报告附加了与行业相关的数据、供应链金融政策法规目录、主要企业信息及供应链金融行业的大事记等，为投资者和业界人士提供了一幅生动的供应链金融行业全景图。

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