2024金融控股行业发展趋势及市场现状分析

• 刘明月 2023年10月26日 来源：中研研究院 580 32
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金融控股公司的重大关联交易是指金融控股公司与其关联方之间单笔交易金额达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产1%以上或超过10亿元，或一个会计年度内对单个关联方交易金额累计达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产5%以上或超过50亿元的交易

习近平总书记指出，“金融活，经济活;金融稳，经济稳”。当前，金融风险在多个国家或地区以多种形态频繁聚集显现，成为威胁全球金融体系重要风险源。党的二十大报告明确要求，“强化金融稳定保障体系，依法将各类金融活动全部纳入监管，守住不发生系统性风险底线”。在此背景下，中国以积极姿态和系统措施，深化金融监管体系改革，有效适应“两个大局”下经济金融发展新形势、新业态、新需求，以新安全格局保障新发展格局，在确保中国金融稳定基础上，为全球金融稳定注入新动能。

中研普华产业研究院《2023-2028年中国金融控股行业市场运营格局分析与投资盈利预测研究报告》显示

金融控股公司指在同一控制权下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务，同时每类业务的资本要求不同。

随着信息技术的发展，众多金融业企业的生产运营开始建立在计算机网络系统等信息化支撑载体之上，在实现更方便快捷的同时，也逐渐暴露出许多威胁信息安全的隐患。如何确保金融数据信息安全是金融业企业面临的一个重大挑战。

中国金融业正处在一场规模浩大的科技转型之中。2022年1月，银保监会又印发了《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》明确指示到2025年数字化金融产品和服务要广泛普及，基于数据资产和数字化技术的金融创新要有序实践。

央行网站发布中国人民银行令〔2023〕第1号(金融控股公司关联交易管理办法)(下称《办法》)，明确金融控股公司承担对金融控股集团关联交易管理的主体责任，自3月1日起施行。

金融控股公司参控股机构数量多、业务和组织架构复杂、金融活动体量大、关联性高，规范关联交易管理是加强和完善金融控股公司监管的重要组成部分，是强化金融稳定保障体系总体部署的重要一环。

多位业内专家均指出，发布实施《办法》，对关联交易类型、禁止性行为、关联交易限额等方面进行了清晰界定，有助于推动金融控股集团提升关联交易管理水平，防范利益输送、风险传染并提升监管效率。

从内容来看，《办法》结合我国金融控股公司特点，按照实质重于形式和穿透原则，界定金融控股公司关联方以及金融控股集团的关联交易类型，明确禁止性行为，要求其设置关联交易限额。

比如，金融控股公司的关联方是指与金融控股公司存在一方控制另一方，或对另一方施加重大影响，以及与金融控股公司同受一方控制或重大影响的自然人、法人、非法人组织或中国人民银行认定的其他主体等。金融控股公司的关联方包括股东类关联方、内部人关联方以及所有附属机构。

此外，在关联交易金额计算上，金融控股公司及其附属机构应当按照实质重于形式和穿透原则，识别、认定、管理关联交易并计算关联交易金额。《办法》规定，计算关联自然人与金融控股公司的关联交易金额时，其配偶、父母、成年子女、兄弟姐妹等与该金融控股公司的关联交易应当合并计算;计算关联法人或非法人组织与金融控股公司的关联交易金额时，与其存在控制关系的法人或非法人组织与该金融控股公司的关联交易应当合并计算。

《办法》同时明确，按照交易金额的不同，金融控股公司的关联交易包括：金融控股公司的重大关联交易是指金融控股公司与其关联方之间单笔交易金额达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产1%以上或超过10亿元，或一个会计年度内对单个关联方交易金额累计达到金融控股公司上一年度末经审计的法人口径净资产5%以上或超过50亿元的交易;金融控股公司的一般关联交易是指除重大关联交易以外的其他关联交易。

2024金融控股行业发展趋势及市场现状分析

目前，我国已成为全球第一大银行市场和第二大保险市场，但金融市场大而不强、大而不精的问题依然存在。推动更多中长期资金、机构投资者和海外投资者进入中国市场，投资人民币资产，有利于丰富金融市场主体，优化金融供给，提升中国市场的融资功能和资源配置效率，金融控股助推更大范围、更宽领域、更深层次的对外开放。吸引更多优质国际金融机构来华投资布局、拓展业务，也有助于将先进的管理理念和成熟的金融产品引入国内市场，促使中资金融机构加快创新，提升管理水平。

中国金融行业(所属行业)全部企业数据分析

图表：中国金融行业全部企业数据分析

数据来源：中研普华整理

我国金融业机构总资产为381.95万亿元，同比增长8.1%。其中，银行业机构总资产为344.76万亿元，同比增长7.8%;证券业机构总资产为12.3万亿元，同比增长21.2%;保险业机构总资产为24.89万亿元，同比增长6.8%。

金融业机构负债为346.58万亿元，同比增长7.9%。其中，银行业机构负债为315.28万亿元，同比增长7.6%;证券业机构负债为9.35万亿元，同比增长24.4%;保险业机构负债为21.96万亿元，同比增长6.9%。

2023年1-8月中国金融期货交易所成交量为7396.99万手，相比2022年同期增长了334.8万手，同比增长4.74%;成交金额为862333.9亿元，相比2022年同期增长了30224.21亿元，同比增长3.63%。2023年1-8月中国金融期货交易所期货成交金额占全国期货市场份额的23.11%，2022年同期期货成交金额占全国期货市场份额的23.3%，市场占有率同比下降0.84%。

国际金融协会(IIF)最新数据显示，2023年11月流向新兴市场的外资创下2021年6月以来新高。其中，流向中国股市的资金达到85亿美元，为2022年以来外资在中国股市的最大月度增幅。

如今,在金融控股行业转型升级的重要阶段,各大创新科技在降低成本、保障数据安全等方面起着关键作用。

金融控股行业研究报告旨在从国家经济和产业发展的战略入手，预测未来业务的市场前景，以帮助客户拨开政策迷雾，寻找行业的投资商机。金融控股报告在大量的分析、预测的基础上，研究了行业今后的发展与投资策略，为企业在激烈的市场竞争中洞察先机。

更多行业研究分析详见中研普华产业研究院《2023-2028年中国金融控股行业市场运营格局分析与投资盈利预测研究报告》。根据市场需求及时调整经营策略，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供了准确的金融控股市场情报信息及科学的决策依据。

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