2023在线供应链金融行业市场分析及投资前景

• 吴澳燕 2023年6月21日 来源：互联网 314 13
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在线供应链金融是金融业与基于供应链管理的实体产业之间，通过信息化协同合作而协同发展的供应链金融的新趋势，包含在线融资交易、在线支付交易、在线电子商务交易和在线物流与供应链管理等多个环节，是集成交易性金融创新产品，可满足通过提高风险控制能力基础上的低成

传统供应链金融通常只授信核心企业资金额度，签署一份总合同，需要核心企业与银行之间、核心企业与上下游企业、上下游企业与银行之间、与仓库、担保公司、监管之间合作沟通。

每次业务发生，还要根据大合同再次签署单笔销售合同，重新走单笔业务贷款流程，过程非常繁琐。而在线供应链金融平台，完成第一次流程后，在业务周期内，每次借款还款均通过线上完成，手续简便、随借随还，极大地降低了中小企业的融资成本，提高企业资金周转率，降低了经营成本。

在线供应链金融是金融业与基于供应链管理的实体产业之间，通过信息化协同合作而协同发展的供应链金融的新趋势，包含在线融资交易、在线支付交易、在线电子商务交易和在线物流与供应链管理等多个环节，是集成交易性金融创新产品，可满足通过提高风险控制能力基础上的低成本、高效率、高效益和集约化经营目标。

随着大数据、云计算等技术的快速发展,商业银行逐渐建立了自己的线上供应链金融服务平台,对物流、信息流和资金流进行整合,通过线上和线下相结合的方式来进行服务。同时,电商平台的进入,也推动了线下向线上转移的步伐,京东、阿里巴巴等大型电商平台凭借大量的交易数据,在供应链金融领域已经取得了一定的规模。

根据中研普华产业研究院发布的《2022-2026年中国在线供应链金融行业市场分析及投资风险研究报告》显示：

在贸易活动增长、融资渗透率提高以及有利的监管环境的推动下，中国供应链金融市场发展迅速。各种供应链交易和业务的增长促使资产持续增长，供应链资产余额从2016年的16.7万亿元增加到2020年的24.9万亿元，年均复合增长率为9.4%，预计到2025年将超40万亿元。

对于中小银行而言，发展供应链金融仍面临诸多挑战，对行业聚焦和洞察力、客户精准服务、创新和内部系统支撑等领域尚且不足。对中小银行而言，如何基于该产业的供应链以产业为银行业务的划分，聚焦的行业，识别机会直击痛点并据此设计具有差异化特征的业务模式，搭建相应的风控和定价机制对推动银行产业化快速落地至关重要。

2023在线供应链金融行业市场分析及投资前景

供应链金融是一种需要多方协作的融资模式，多个参与主体共同构成了供应链金融生态，包括资金需求方、核心企业、金融机构、金融平台服务方、提供技术服务的底层技术支持企业以及监管机构等。

银行供应链金融沿产业链上下游为链上的企业提供金融服务，进而促进供应链发展，也成为商业银行一种较好的展业方式，成为银行业短期融资的重要增长点之一。供应链金融不仅能为企业解决融资问题，还能为金融机构提供业务市场空间，更能较好地解决银企间的信息不对称问题。

2021年，供应链金融继续乘风破浪，《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》《上海票据交易所供应链票据平台接入规则(试行)》等纷纷出台，进一步加强供应链金融配套基础设施建设和规范。

一方面，线上供应链金融平台解决了银企双方系统升级更新速度不匹配问题，一般来说银行升级慢、企业升级快，匹配程度差。通过在线供应链金融平台可以实现双向连接，双向匹配;另一方面，线上供应链金融平台打破了传统金融机构生硬组合产品的模式，可按需将金融服务渗透到商务活动各环节，在提高服务水平的同时，缩短了服务响应时间。

随着信息技术的发展和应用不断普及与深化,产业供应链互联网平台的建立与推广应用,作为交易中间环节的传统“分销商”将逐步转型或被迫转型而让位于供应链互联网平台的“运营商”,为“品牌商”直接零售给“服务商”提供区域化仓储运营和物流配送的公共服务,同时让“品牌商”实现销售可视化(掌控客户)和库存可视化(按需生产补货),从而建立起透明的C2M数字供应链。

对银行等传统金融机构来说,供应链金融也是一个产业与金融相融合的创新业务。银行通过对供应链企业间的真实交易追踪,确保每项业务的资金都可以及时支付来控制风险,从而可以为资信普遍较低的中小企业提供融资服务,拓展了银行的业务领域。近几年,供应链金融成为全球商业银行新的业务增长点,但我国还处于起步发展阶段,需要不断的加大创新步伐,为客户提供综合全面的金融服务。

在线供应链金融行业的发展趋势不仅受到实体经济的刺激，而且它拓展至大数据应用、分析技术等，触及到互联网及其他虚拟环境，它已经形成自主市场，在金融科技创新领域的应用也越来越多，因此其前景仍是十分广阔的。

想要了解更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2022-2026年中国在线供应链金融行业市场分析及投资风险研究报告》。本报告由中研普华的资深专家和研究人员通过长期周密的市场调研，参考国家统计局、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、行业协会、中国行业研究网、全国及海外专业研究机构提供的大量权威资料，并对多位业内资深专家进行深入访谈的基础上，通过与国际同步的市场研究工具、理论和模型撰写而成。全面而准确地为您从行业的整体高度来架构分析体系。让您全面、准确地把握整个在线供应链金融行业的市场走向和发展趋势。

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