贸易融资行业报告 2023年贸易融资行业案例盘点

• 陈观秋 2023年8月8日 来源：互联网 502 27
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今年年初，商务部发布《商务部等14部门关于开展内外贸一体化试点的通知》，上海、重庆等地方政府纷纷发布实施方案，积极支持内外贸一体化、创新贸易融资。

贸易融资行业概述

贸易融资，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。

贸易是每个经济体的支柱，全球贸易的80%-90%需要融资。根据世界银行的数据，中小企业(SME)约占全球公司总量的90%，其就业岗位占全球就业岗位的一半以上，但这些中小企业往往无法获得匹配的贸易融资。据亚洲开发银行统计，中小企业约存在1.7万亿美元的贸易融资缺口，中小企业的融资批准率约占总数的40%，远远高于其申请份额。

国际贸易的波动是造成各国宏观经济发展不稳定和世界经济运行变动的主要因素之一。贸易融资的发展可以促进国际贸易的发展，提高国际贸易的稳定程度，因而可以极大地提高世界经济运行的稳定程度。

2022年商业银行通过积极支持对外贸易提质增效，在贸易融资业务领域采用更加主动的资产负债管理模式，引入先进的数字技术进行流程改造，得以在充满波动的市场环境中稳步发展。

4月25日，国务院办公厅印发《关于推动外贸稳规模优结构的意见(国办发〔2023〕10号)》提出加大进出口信贷支持。商业性金融机构进一步提升中西部地区分支机构在贸易融资、结算等业务方面的服务能力。鼓励银行和保险机构扩大保单融资增信合作，加大对中小微外贸企业的融资增信支持力度。在依法合规、风险可控前提下，鼓励国有大型金融机构加大资源倾斜，积极满足中小微企业外贸融资需求。鼓励政府性融资担保机构为符合条件的小微外贸企业提供融资增信支持。

今年年初，商务部发布《商务部等14部门关于开展内外贸一体化试点的通知》，上海、重庆等地方政府纷纷发布实施方案，积极支持内外贸一体化、创新贸易融资。

2023年贸易融资行业案例盘点

2023年2月，华侨永亨银行 (中国) 与高景太阳能股份有限公司旗下子公司—广东金湾高景太阳能科技有限公司成功合作人民币1亿元绿色贸易融资产品，用于满足客户大尺寸光伏硅片的原材料采购资金需求。

2023年5月，渣打集团为吉利汽车旗下的高端电动车品牌领克(Lynk & Co International AB)完成首笔结构化可持续贸易融资，符合渣打集团的《绿色与可持续产品框架》，为领克出口欧洲市场提供金融支持。

渣打集团2021年推出了《贸易融资可持续性主张》，致力于通过可持续的贸易融资方案，推动实现全球供应链更具可持续性，助力中国电动车迈向全球。2022年，渣打集团为电动汽车制造商极星汽车安排了3.5亿欧元绿色贸易融资银团贷款，这也是当时市场首笔发票融资绿色银团贷款。

2023年3月，工银亚洲成功为某大型新能源材料企业发放近亿元人民币绿色贸易融资，支持其与某全球知名矿山开展原材料采购，定向用于新能源产业链生产布局，为绿色贸易供应链提供金融支持。工银亚洲将绿色金融战略与有序推进人民币国际化有机结合，推动该行首笔人民币绿色贸易融资成功落地，展现了工银亚洲高效落实“春煦行动”取得创新突破。

据中研产业研究院《2023-2028年中国贸易融资行业竞争分析及发展前景预测报告》分析：

今年前4个月我国货物贸易进出口总值13.32万亿元，同比增长5.8%，增速较一季度的4.8%加快1个百分点，其中4月单月进出口3.43万亿元，增长8.9%。在外部环境复杂严峻的条件下，我国外贸韧性得到彰显。

2023年中国与中亚五国双边贸易额达到702亿美元

近年来，中国与中亚五国在经贸往来上日益密切。数据显示，2022年，中国与中亚五国双边贸易额达到702亿美元，同比增长约40%，创历史新高，直接投资继续保持平稳。今年前两个月，中国与中亚贸易额同比增长22%，发展势头强劲。

随着中国的进一步开放，国际贸易往来日益频繁，进出口总额将大幅提高，这必将为发展外汇业务尤其是贸易融资业务提供极大的市场空间。各级商业银行要更新观念，提高对发展外汇业务尤其是国际贸易融资业务的认识。应从入世后面临的严峻挑战出发，以贸易融资业务为工具积极发展国际结算业务，要调整经营策略和工作思路，密切注重外资银行的动向。因此，商业银行要加强市场信息搜索，采取有利于推进国际结算业务发展的各种政策措施。

随着国内经济的发展，贸易融资市场发展面临巨大机遇和挑战。在市场竞争方面，贸易融资企业数量越来越多，市场正面临着供给与需求的不对称，贸易融资行业有进一步洗牌的强烈要求，但是在一些贸易融资细分市场仍有较大的发展空间，信息化技术将成为核心竞争力。

本报告通过深入的调查、分析，投资者能够充分把握行业目前所处的全球和国内宏观经济形势，具体分析该产品所在的细分市场，对贸易融资行业总体市场的供求趋势及行业前景做出判断;明确目标市场、分析竞争对手，了解市场定位，把握市场特征，发掘价格规律，创新营销手段，提出贸易融资行业市场进入和市场开拓策略，对行业未来发展提出可行性建议。

想要了解更多贸易融资行业详情分析，可以点击查看中研普华研究报告《2023-2028年中国贸易融资行业竞争分析及发展前景预测报告》。

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