中国已成为全球最大绿色信贷市场 绿色金融行业发展现状分析

• 吴澳燕 2023年10月26日 来源：中国新闻网 中研报告 435 22
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截至2022年末，中国本外币绿色贷款余额达22.03万亿元，同比增长38.5%，高于各项贷款增速28.1个百分点。2022年绿色债券存量规模为1.4万亿元，排名全球第二，绿色债券发行数量达610只，发行规模8044.03亿元，同比增长32.3%。从绿色金融产品规模看，中国已成为全球最大绿

践行绿色发展新理念，助力双碳战略是新发展阶段下金融体系服务实体经济的重要内容。近年来随着气候、环境和生态问题外部性效应的加速显现，全球主要经济体都在大力推进绿色转型发展。

过去几年里，全球绿色金融市场继续发展，包括绿色债券、绿色贷款、可持续基金在内的绿色金融产品的发行规模持续增加，全球碳市场的建设也进一步扩大。整体而言，绿色金融市场呈现欣欣向荣之势。

《金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望(2023)》报告显示，从绿色金融产品规模看，中国已成为全球最大绿色信贷市场、第二大绿色债券市场。

据中国人民银行数据，截至2022年末，中国本外币绿色贷款余额达22.03万亿元，同比增长38.5%，高于各项贷款增速28.1个百分点。2022年绿色债券存量规模为1.4万亿元，排名全球第二，绿色债券发行数量达610只，发行规模8044.03亿元，同比增长32.3%。从绿色金融产品规模看，中国已成为全球最大绿色信贷市场、第二大绿色债券市场。

从绿色债券各类型来看，2022年，绿色金融债仍在中国绿色债券市场中占主导地位，约占三分之一，发行总额为3566.3亿元。近两年，蓝色债券、碳中和债券、转型债券成为绿色债券下热度最高的创新型债券。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》显示：

绿色金融有两层含义：一是金融业如何促进环保和经济社会的可持续发展，另一个是指金融业自身的可持续发展。前者指出“绿色金融”的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念;后者则明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为。

绿色金融的发展离不开政策的大力引导和支持。人民银行于2021年11月推出碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款。今年年初，人民银行印发通知，延续实施三项货币政策工具，就包括上述二者。其中，碳减排支持工具延续实施至2024年末，将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具的金融机构范围，进一步扩大政策惠及面;支持煤炭清洁高效利用专项再贷款延续实施至2023年末。

随着“双碳”目标的推进，绿色金融业务已成银行业竞逐的重要赛道。近日密集披露的银行年报显示，截至2022年年末，多家国有大行绿色贷款余额超万亿元，部分股份制银行绿色贷款增速较快。与此同时，在被纳入央行碳减排支持工具金融机构范围内后，多家地方法人银行近期也纷纷落地首单相关业务。业内人士表示，绿色金融有望成为银行未来最重要的增量业务发展方向之一。

绿色金融行业发展现状分析

2022年初，央行等四部门发布《金融标准化“十四五”发展规划》指出，绿色金融发展要遵循“国内统一、国际接轨”原则，建立健全一套严格、明确、细致、可操作的标准。按照该规划要求，《绿色债券支持项目目录(2021年版)》《金融机构环境信息披露指南》《环境权益融资工具》《中国绿色债券原则》《碳金融产品》等一批绿色金融标准、指引先后出炉，逐步构建起我国绿色金融标准体系，规范绿色金融市场有序发展。

目前，国内以绿色债券、绿色股票指数及相关产品、绿色发展基金、绿色保险、碳金融等金融工具为手段， 促进以节能减排和经济资源环境协调发展为目的绿色金融。特别是其中的绿色债券，正以较低的融资成本，有效地结合重点绿色产业发展资金需求。

随着银行年报密集披露，银行业绿色金融成绩单也纷纷出炉。数据显示，截至2022年末，工商银行、建设银行、农业银行、中国银行绿色贷款余额均超万亿。民生银行、中信银行、平安银行、光大银行绿色贷款余额增速居前，其中民生银行、中信银行增速均超65%。

绿色贷款规模快速增长的同时，银行业绿色金融产品和服务也不断创新。例如，中信银行2022年率先上线个人碳减排账户——“中信碳账户”，引导绿色消费转型。2022年工商银行成功发行100亿元人民币碳中和绿色金融债，为境内首单商业银行碳中和绿色金融债。

数字信息技术作为赋能绿色金融高质量发展的重要工具，已在绿色信贷业务领域得到全面应用，并逐步向绿色信托、绿色租赁、环境权益类产品拓展。随着绿色金融深度推进，绿色普惠、碳核算、金融支持生物多样性保护和转型金融等领域科技赋能的重要性更加凸显。

展望未来，国内外正就可持续金融发展形成一系列新共识，转型金融、可持续信息披露及碳金融等领域受到越来越多的关注。未来，中国的绿色金融发展将愈加向双碳目标聚集，转型金融、绿色普惠、企业低碳转型将是中国可持续金融的重要发展方面，也是金融科技大有作为的领域。

本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写，在大量周密的市场调研基础上，主要依据了国家统计局、国家工信部、国家商务部、国家发改委、国务院发展研究中心、中国金融学会绿色金融专业委员会、中国环境科学学会绿色金融分会、中央财经大学绿色金融国际研究院、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2023-2027年中国绿色金融行业发展现状与投资前景预测报告》。

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