2023银行绿色信贷余额达25万亿元 绿色金融市场体系促进“双碳”目标

• 黄江 2023年10月7日 来源：新浪 1162 75
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21家主要银行节能环保产业贷款余额3万亿元，同比增长53%;清洁能源产业贷款余额5万亿元，同比增长34%;建筑节能与绿色建筑贷款余额3万亿元，同比增长84%。

金融业着力服务经济社会发展全面绿色转型，为可持续发展不断注入“绿色能量”。绿色信贷余额达25万亿元，绿色债券发展势头良好，绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展……我国已形成以绿色贷款、绿色债券为主，多种绿色金融工具蓬勃发展的多层次绿色金融市场体系，促进“双碳”目标实现。

得到绿色资金活水浇灌的上市公司成为践行可持续发展的中坚力量，越发注重ESG(环境、社会、公司治理)，ESG报告俨然成为“第二份财报”。目前，监管部门正在抓紧制定上市公司可持续发展披露指引，进一步引导推动可持续发展投资，促进经济社会高质量发展。

当前，绿色金融制度体系愈加完善，服务体系不断丰富，绿色信贷、绿色债券等金融工具蓬勃发展，持续为市场注入资金活水。

2023银行绿色信贷余额达25万亿元

绿色信贷快速增长，推动产业低碳绿色转型。9月3日，在2023中国国际金融年度论坛上，国家金融监督管理总局副局长周亮表示，截至2023年6月末，21家主要银行绿色信贷余额达25万亿元，同比增长33%，规模居世界首位，资产质量整体良好。21家主要银行节能环保产业贷款余额3万亿元，同比增长53%;清洁能源产业贷款余额5万亿元，同比增长34%;建筑节能与绿色建筑贷款余额3万亿元，同比增长84%。

绿色债券发展势头良好。中央财经大学绿色金融国际研究院数据显示，2023年上半年，我国境内外新增绿色债券发行数量221只，发行规模约4692.57亿元。其中，境内新增绿色债券发行数量207只，发行规模约4505.07亿元。截至今年上半年，我国境内外绿色债券存量规模约3.5万亿元。

此外，绿色保险、绿色信托、绿色金融租赁不断发展。据周亮介绍，2023年6月末，绿色保险半年保费收入1159亿元;保险资金投向绿色发展相关产业余额1.67万亿元，同比增长36%;绿色信托资产余额2916亿元，金融租赁公司绿色融资余额8500亿元。

碳减排支持工具发放再贷款3000亿

围绕人民银行在推动绿色转型方面所做的工作，易纲介绍，2021年，人民银行推出了碳减排支持工具，按照市场化原则，为清洁能源、节能环保和碳减排技术三个领域内的企业提供优惠利率贷款。人民银行按照1.75%的利率给金融机构提供资金，期限合理，利率优惠。

但接受低成本资金的金融机构，要承诺对外披露发放碳减排贷款的余额、利率及相应碳减排效应等信息，并接受第三方独立机构的核查和社会监督。这对于引导绿色理念、转变经济主体行为、推动碳核算和环境信息披露具有积极意义。目前，碳减排支持工具发放再贷款超3000亿元，支持商业银行发放碳减排贷款5100多亿元，2022年，带动碳减排超1亿吨二氧化碳当量。

此外，人民银行也积极开展绿色金融国际合作，担任G20可持续金融工作组联席主席，牵头制定《G20转型金融框架》。该框架已于去年11月的G20领导人巴厘岛峰会上通过，成为各国发展绿色金融、促进低碳转型的指引。同时，还与欧盟委员会有关部门共同发布绿色目录，去年最新一版的绿色目录与欧洲的趋同率已达到80%。

易纲表示，人民银行一直支持北京市实施绿色北京战略，北京市绿色金融、绿色转型的多项指标都是全国领先的。截至2022年末，北京市本外币绿色贷款余额1.5万亿元;非金融企业累计发行绿色债券超1900亿元，规模居全国首位。

根据中研普华研究院《2023-2028年中国碳中和产业调研与投资机会分析报告》显示：

央行印发通知，为引导金融机构加大对绿色发展等领域的支持力度，将延续实施碳减排支持工具等三项货币政策工具。

根据通知，碳减排支持工具延续实施至2024年末，将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具的金融机构范围;支持煤炭清洁高效利用专项再贷款延续实施至2023年末;2023年继续并行实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款。

银行业内人士表示，碳减排支持工具推动了重点领域绿色信贷融资成本降低，可以带动绿色信贷规模增长，并对银行产生积极引导作用。

发展绿色金融推动碳排放交易

根据通知，一是碳减排支持工具延续实施至2024年末，将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具的金融机构范围，进一步扩大政策惠及面，深化绿色金融国际合作。二是支持煤炭清洁高效利用专项再贷款延续实施至2023年末，2023年继续并行实施碳减排支持工具和支持煤炭清洁高效利用专项再贷款，在保障能源供应安全的同时支持经济向绿色低碳转型，助力科学有序实现碳达峰、碳中和目标。

碳减排支持工具于2021年11月8日正式推出，金融机构“先贷后借”向清洁能源、节能减排、碳减排技术这三个重点领域的企业提供贷款，贷款利率与同期贷款市场报价利率(LPR)大致持平。目前已初具规模，截至2022年9月末，碳减排支持工具累计使用2400多亿元，支持碳减排贷款超过4000亿元，带动减少碳排放8000多万吨。

广州市绿色金融协会会长、建设银行广州分行党委委员刘乐乐表示，该支持工具推动了重点领域绿色信贷融资成本进一步降低，不仅带动了绿色信贷规模的增长，更对银行产生了积极引导作用。

从银行角度而言，刘乐乐认为有四个关键点：一是要充分抓住政策机遇加快绿色金融发展，在清洁能源、节能环保及碳减排技术等重点领域的信贷支持上扩面增量。二是要通过碳减排支持贷款的利率价格优势降低企业融资成本，推动与企业碳目标相结合的转型金融产品创新，支持高碳行业企业实现低碳转型。三是要不断增强碳减排信息披露能力建设，推动自身改善环境表现。四是要不断提升碳减排金融服务能力，优化业务流程，让资金精准流向特定支持领域，充分释放政策红利。

扩大金融机构范围

从2021年推出以来，金融机构以碳减排支持工具为抓手，以稳步有序、精准直达的方式加速落地相关项目，支持绿色低碳转型发展，取得了积极的成效。数据是看得见的指标，而政策还有更深层的推广含义。

上海市高效能源互联网创新研究院执行院长忻雷在接受记者采访时表示，政策性再贷款支持加大和拓宽了绿色投资和融资项目池数量和广度，24家商业银行推动了普惠绿色金融带来的更广泛参与主体方空间扩展和地域扩展，这些传导效应是数据之下看不见的部分，却占有更重要的地位。

值得注意的是，此次通知还指出将部分地方法人金融机构和外资金融机构纳入碳减排支持工具的金融机构范围。去年9月，就有两家外资机构德意志银行(中国)和法国兴业银行(中国)被纳入。

从政策更长远的发展来看，忻雷认为，前期市场的积极反应是政策扩大范围的基石，因此，将更多的金融机构纳入范围内将进一步深化传导效应，把中小项目和中小企业的绿色投融资和碳普惠也融入其中。

《2023-2028年中国碳中和产业调研与投资机会分析报告》由中研普华研究院撰写，本报告对碳中和行业的供需状况、发展现状、行业发展变化等进行了分析，重点分析了行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力，以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了行业的整体发展动态，对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。

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