融资租赁行业实现快速发展 统一监管对融资租赁​行业的影响分析

• 郭梦 2023年5月15日 来源：互联网 318 13
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作为金融业的重要组成部分，租赁业一直是支持产业升级改造和创新转型的重要引擎，尤其是在支持飞机、船舶海工、工程机械等大型装备制造业转型升级方面，融资租赁发挥的作用至关重要。

融资租赁行业实现快速发展

当前，在利好政策的推动下，融资租赁行业实现快速发展。中国租赁联盟、南开大学当代中国问题研究院、天津自贸试验区租赁联合研究院共同发布的《2022中国融资租赁业发展报告》数据显示，截至2022年底，全国融资租赁企业总数约为9840家，全国融资租赁合同余额约为5.85万亿元;全国31个省(区、市)都设立了融资租赁公司，但绝大部分分布在东部地区，其中，广东、上海、天津、山东、辽宁、福建、浙江、江苏、北京等地的企业总数约占全国90%以上。

天津、上海两地也已形成了融资租赁集聚区。伴随着国际金融中心建设的深入推进，上海已成为国内融资租赁行业资产规模最大、业态种类最全、发展环境最优的地区之一。当前，上海融资租赁资产规模占全国的比重已上升至40%，全国前20名的融资租赁企业有一半注册在上海，头部引领效应明显。截至2022年12月，上海陆家嘴金融城工商注册的融资租赁企业(含金融租赁企业)数量为200余家，融资租赁资产规模近1.5万亿元。

作为金融业的重要组成部分，租赁业一直是支持产业升级改造和创新转型的重要引擎，尤其是在支持飞机、船舶海工、工程机械等大型装备制造业转型升级方面，融资租赁发挥的作用至关重要。

党的二十大报告提出，建设现代化产业体系。金融是实体经济的血脉，融资租赁作为最贴近实体经济的金融工具之一，是促进资本市场和实体经济良性循环的重要纽带，也是促进产业转型升级的重要力量。

融资租赁是指出租人根据承租人的请求，从第三方(设备、交通工具等供货商)购买承租人选定的租赁标的物，同时，出租人与承租人签订一项租赁合同，将租赁标的物出租给承租人，并向承租人收取一定租金的一种非银行金融形式。

融资租赁根据企业性质划分，可以分为金融租赁、内资租赁和外资租赁。

目前，融资租赁企业主要布局于交通运输、基础设施、大型设备、新能源、医疗等领域，且大部分为多元布局。小部分企业专注于某一行业，如中国飞机租赁专注于飞机租赁领域，环球医疗则主攻医疗领域。从上市公司的销售区域布局看，大部分企业的融资租赁业务位于中国，部分企业具有境外业务的开拓能力。

据中研普华产业院研究报告《2023-2027年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》分析

近年来，受宏观经济增速放缓、金融监管环境趋严、行业竞争加剧等因素影响，我国融资租赁行业企业数量、注册资金和租赁合同余额增速均明显放缓;从目前已在公开市场发行债券的租赁企业来看，租赁业务新增投放量减少，租赁资产规模增长乏力，融资成本上升，盈利水平呈下降趋势。另一方面，租赁企业融资渠道和资本补充渠道逐步拓宽，资本保持充足水平，融资租赁行业整体发展态势较好。另一方面，与发达国家租赁市场相比，我国融资租赁行业仍处于初级发展阶段，市场渗透率远低于发达国家。伴随着我国疫情的有效防控，经济的逐渐复苏，“十四五规划”的出台，我国融资租赁业将在以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局中迎来新的发展机遇。无论是传统行业的升级改造，还是新兴行业的蓬勃发展;无论是民生基础设施建设，还是内生循环刺激消费，这些都将为融资租赁业带来新的发展增长点。

融资租赁具有融资与融物的双重特性，在拉动社会投资、促进产业升级、降低企业融资成本、优化企业资产负债结构等方面，融资租赁服务实体经济的优势更加显著。融资租赁业高质量发展的重要表现就是不再囿于规模经济，由要素驱动发展转型为创新驱动发展，实现融资租赁业与先进制造业、现代服务业的深度融合，提高融资租赁创新驱动要素对全要素生产率的贡献度。当前，应牢牢把握大规模减税的政策新机遇，积极发挥税收政策的能动作用，营造融资租赁业高质量发展的税收政策环境。推动融资租赁企业融资渠道的多元化，从而打破融资租赁衍生为类金融的业务模式。构建融资租赁与“信托+保理+资产证券化+互联网金融”的新金融生态，以多元化融资租赁资金来源，降低融资成本。随着“一带一路”倡议的推进，融资租赁业务与国际贸易结合迎合中小企业国际融资需求，融资租赁将成为中小企业参与和融入“一带一路”，并成功实现“走出去”的有力助手。

统一监管对融资租赁行业的影响

随着国家产业经济结构的调整，融资租赁作为连接金融和实体经济的纽带，融资租赁与实体经济结合度会越来越高，融资租赁技术革新的市场势必愈加广泛。融资租赁的转型与创新将在服务经济结构调整、支持实体企业转型升级过程中发挥重要的作用。统一监管有利于更好控制社会金融风险，推动融资租赁行业长期健康发展。在防控金融风险的大环境下，银行等金融机构在“去杠杆”，融资租赁公司等影子银行却在变相“加杠杆”。统一监管后，融资租赁公司会受到严格监管，有利于更好控制社会金融风险。另外，金融租赁公司与内资试点和外资融资租赁公司长期以来因监管分割，造成业务性质相同的机构，却产生隔阂和经营异化。统一监管后，三类融资租赁公司在租赁物范围、接入征信、税前计提呆坏账准备金等方面有望统一标准，有助于营造公平竞争环境，推动行业健康有序发展。统一监管短期将不可避免冲击融资租赁行业，抑制类信贷和通道业务，融资租赁公司将出现分化。在经济下行的宏观背景下，规模大、风险低、期限长的政府平台类项目和类信贷通道业务一直是融资租赁公司的偏爱。随着中央政府出手规范地方融资平台，政府平台融资与政府信用脱钩，平台类项目规模大幅下降，促使融资租赁业务向实体经济转型。“资管新规”消除多层嵌套，打击通道类产品，纯通道的融资租赁业务将没有生存空间，直接租赁和经营租赁将是融资租赁业务发展的大趋势。

疫情影响下的新挑战

融资租赁作为支持实体经济的一个重要的创新金融工具，已经成为连接金融与实体经济的桥梁。随着中国经济的率先复苏，遭受疫情影响的实体企业逐渐恢复，企业多元化的投融资需求增加，租赁业由此迎来了更为积极的发展信号。目前，融资租赁行业的运营环境持续优化，市场需求逐步提升，产能结合更加紧密，这给融资租赁行业提供了良好的发展空间。租赁业作为与实体经济紧密相连的金融业态之一，结合实体产业发展趋势是必不可少的。从租赁行业所处的整个金融市场与宏观经济环境来看，新冠疫情在全球蔓延，给国际社会带来了巨大冲击，内外部环境发生深刻变化。疫情发生后，中国加强了逆周期金融调控，既保持了物价稳定和资产价格的平稳，同时，也为继续打好防范化解金融风险攻坚战，提供了有效且稳定的货币金融环境。

融资租赁行业研究报告主要分析了融资租赁行业的市场规模、融资租赁市场供需求状况、融资租赁市场竞争状况和融资租赁主要企业经营情况，同时对融资租赁行业的未来发展做出科学的预测。中研普华凭借多年的行业研究经验，总结出完整的产业研究方法，建立了完善的产业研究体系，提供研究覆盖面最为广泛、数据资源最为强大、市场研究最为深刻的行业研究报告系列。报告在公司多年研究结论的基础上，结合中国行业市场的发展现状，通过公司资深研究团队对市场各类资讯进行整理分析，并且依托国家权威数据资源和长期市场监测的中研普华数据库，进行全面、细致的研究，是中国市场上最权威、有效的研究产品。融资租赁行业研究报告可以帮助投资者合理分析行业的市场现状，为投资者进行投资作出行业前景预判，挖掘投资价值，同时提出行业投资策略和营销策略等方面的建议。

欲了解更多关于融资租赁行业的市场数据及未来行业投资前景，可以点击查看中研普华产业院研究报告《2023-2027年中国融资租赁行业全景调研与发展战略研究咨询报告》。

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