家族信托存续规模近5000亿元 信托行业现状及未来市场展望

• 吴澳燕 2023年12月6日 来源：互联网 737 44
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信托行业是我国金融体系的重要组成部分，也是金融创新和服务实体经济的重要载体。受季节和行业转型等因素影响，刚刚过去的11月份信托市场呈现回暖态势。

信托行业是我国金融体系的重要组成部分，也是金融创新和服务实体经济的重要载体。受季节和行业转型等因素影响，刚刚过去的11月份信托市场呈现回暖态势。

用益金融信托研究院最新数据显示，今年11月，全市场集合信托发行市场“数增量减”，但成立市场行情回暖，成立数量和成立规模双双攀升。其中，成立数量环比升幅超6成，成立规模也达439.07亿元，环比升幅25.08%。对此，业内专家表示，年底集合信托市场预计将会维持相对较高的热度。

具体来看，根据用益金融信托研究院数据统计，截至12月1日，11月共有53家信托公司发行2235款集合信托产品，发行数量环比增加398款，升幅为21.67%;发行规模768.43亿元，环比减少92.85亿元，降幅为10.78%。

信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。

信托是一种理财方式，也是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度;与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。

信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

在整体呈现升温的大行情下，11月份投向各个领域的信托产品成立情况也均有所起色。据公开资料不完全统计，11月金融类的信托产品成立规模216.67亿元，环比增加6.69%;基础产业类的信托产品成立规模171.64亿元，环比增加48.92%;工商企业类的信托产品成立规模46.45亿元，环比增加52.41%;房地产类的信托产品的成立规模为3.47亿元，环比增加55.79%。

家族信托存续规模近5000亿元

家族信托是指信托公司接受委托人委托，针对委托人的财富管理需求提供定制化事务管理和金融服务的信托业务。就家族信托的信托财产类型来看，主要分为资金类资产、金融产品受益权、收益权以及保单类资产、股权型资产、不动产及另类资产(如珠宝、古董、艺术品)等。其中，资金、金融产品受益权和保单类资产是常见的信托资产。

作为信托本源业务之一，家族信托正成为信托公司重要的业务转型方向。除信托公司外，银行、券商等金融机构也相继围绕家族信托业务展开布局。

近年来我国家族信托业务发展迅速，规模呈爆发式增长。数据显示，2013年我国家族信托存续规模不足5亿元，到2022年三季度末，存续规模已达4700亿元。截至2023年一季度末，家族信托存续规模约为4976亿元，存续家族信托个数约为2.6万个。

根据中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国信托行业发展趋势与投资研究咨询报告》显示：

自平安信托落地行业首单家族信托以来，我国家族信托业务存续规模从零到1000亿元用了七年，从1000亿元到3500亿元仅用了三年。随着信托行业转型的需要，家族信托业务创新也不断推进。

股权家族信托近年来发展亦可圈可点。中融信托、中航信托、外贸信托、建信信托、华宝信托等相继推出股权家族信托业务。2022年以来，机构探索布局继续加快。

从近年的家族信托来看，信托财产已经涵盖现金、保单、不动产和企业股权，服务场景涉及子女教育、资产保护、养老等方面，产品服务日渐丰富。

截至2022年末，信托业受托管理信托资产21.14万亿元，同比增长2.87%。从信托资产来源看，集合资金信托规模占比52.08%，同比增长0.55%;单一资金信托规模占比为19.03%，同比下降2.46%;管理财产信托规模占比为28.89%，同比上升1.91%。

从信托资产功能看，投资类信托规模占比为43.92%，同比增长2.55%;融资类信托规模占比为14.55%，同比下降2.87%;事务管理类信托规模占比为41.53%，同比增长0.33%。

从信托投向上看，投向证券市场和金融机构的资金信托规模占比分别为28.99%和13.39%，同比分别增长6.62%和0.95%;投向工商企业、基础产业和房地产领域的资金信托规模占比分别为26%、10.6%和8.14%，同比分别下降1.73%、0.64%和3.6%。

信托行业现状及未来市场展望

随着市场不确定性的增加，超高净值客户的“新财富观”正逐渐形成，保险与传承类资产已成为超高净值客户的资产标配，超高净值客户的投资风格也正由单一型、激进型、偏房产转向更安全稳健、多元化、具有传承隔离功能的资产配置，而保险金信托也随着大趋势，成为了诸多高净值客户的新宠。

在金融机构各方努力之下，保险金信托业务一直保持着如火如荼的发展态势。中信登数据显示，今年1月份，保险金信托规模新增89.74亿元，环比增长67.05%，创下近11个月新高，已与新增家族信托规模持平。

整体来看，今年以来，信托行业的业务结构仍在持续优化中。在业内看来，信托行业转型已步入深水区，标品信托业务将加速扩容，同时权益类投资占比不断提升。

随着信托行业的逐步规范，其涉及的内容也越来越丰富。从具体的信托法律制度来看，我国信托制度主要包括融资类业务制度、信托产品制度等方面，而绝大多数主要集中在融资类业务制度中，这与我国信托业发展过程中主要以融资功能为主有关。

长期来看信托业的财富管理转型是未来发展的重点，关键是要通过建立差异化的品牌优势，实现客户服务的个性化、专业化和长期化，赢得客户对信托公司的长期信任。

在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。报告准确把握行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。

想要了解更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2023-2028年中国信托行业发展趋势与投资研究咨询报告》。

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