《2023-2028年中国直销银行行业市场前瞻分析与未来投资战略规划报告》由中研普华直销银行行业分析专家领衔撰写,主要分析了直销银行行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对直销银行行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的直销银行行业数据分析,帮助客户评估直销银行行业投资价值。
第一章 中国直销银行发展概况
第一节 直销银行定义及意义
一、直销银行基本介绍
二、直销银行目标客群
三、直销银行开展意义
(一)顺应互联网金融大潮
(二)顺应国人消费理念的转变
(三)利率市场化呼唤直销
第二节 直销银行发展优势
一、直销银行与传统银行的区别
二、直销银行发展优势分析
第三节 直销银行特点分析
一、便捷的客户体验
二、组织架构扁平化
三、充分依托虚拟网络
四、产品少而精
五、以惠民作为经营宗旨
第二章 中国直销银行发展环境分析
第一节 直销银行宏观环境分析
一、国际经济金融形势分析
(一)发达经济体发展形势
(二)新兴市场经济体形势
(三)主要经济体货币政策
二、国内经济金融形势分析
(一)国内宏观经济发展
(二)国内财政政策分析
(三)国内货币政策分析
(四)国内金融市场形势
第二节 直销银行政策环境分析
一、金融改革创新
(一)民营银行靴子落地
(二)存款利率有望放开
(三)人民币国际化路漫漫
(四)建立小微企业信息平台
(五)大力发展私募市场
(六)扩大qfii和rqfii投资
二、直销银行发展需要政策支持
(一)《关于金融支持经济结构调整和转型升级的指导意见》
(二)《中国人民银行关于进一步推进利率市场化改革的通知》
(三)《关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》
第三节 直销银行社会环境分析
一、网民规模
二、手机网民规模
三、第三方支付市场
四、电子商务市场
五、互联网金融发展
第三章 中国商业银行经营情况分析
第一节 中国商业银行资产负债规模
一、资产增长情况
二、负债增长情况
第二节 中国不同类型商业银行资产负债情况
一、大型商业银行资产负债情况
二、股份制商业银行资产负债情况
三、城市商业银行资产负债情况
第三节 中国不同类型商业银行不良贷款情况
一、大型商业银行
二、股份制商业银行
三、城市商业银行
四、农村商业银行
五、外资银行
第四节 中国商业银行自助渠道规模
一、自助设备规模分析
二、pos机规模分析
三、atm机规模分析
第四章 中国商业银行业务发展分析
第一节 网上银行业务
一、网上银行发展基础环境分析
二、网上银行发展现状分析
第二节 手机银行业务
一、手机银行的发展历程
二、手机银行的发展环境
三、手机银行用户规模
四、手机银行交易规模
五、手机银行市场格局
第三节 银行理财业务
一、银行理财市场发展规模分析
二、城商行理财业务发展的优势
三、商业银行理财业务存在问题
四、商业银行个人理财业务趋势
五、商业银行个人理财业务途径
第五章 国外直销银行发展状况分析
第一节 国外直销银行发展现状及经验
一、国外直销银行发展特点
二、国外的直销银行面临问题
三、国外直销银行的先进经验
第二节 德国直销银行发展状况及借鉴
一、德国“直销银行”发展概况
二、德国“直销银行”的发展特点
三、对中国发展直销银行业务的启示
第三节 国外领先直销银行发展经验借鉴
一、ing direct
二、first direct银行
三、德国信贷银行
四、日本乐天银行
第六章 中国直销银行发展模式及案例分析
第一节 直销银行发展模式探讨
一、直销银行的主体模式
二、直销银行的运营模式
三、直销银行的业务模式探讨
第二节 北京银行直销银行分析
一、线上线下整合模式
二、直销银行经营概况
三、直销门店建设服务
四、直销银行服务优势
五、直销银行发展战略
第三节 民生银行直销银行分析
一、纯粹的网络银行模式
二、产品服务
(一)“如意宝”
(二)“随心存”
(三)“轻松汇”
三、服务渠道
(一)专属网站
(二)手机银行app
(三)微信服务号
四、跨界合作
(一)与基金公司合作
(二)与电信运营商合作
(三)与电商公司合作
五、创新战略
第四节 直销银行发展现状及启示
一、直销银行发展历程分析
二、直销银行发展现状分析
三、国内直销银行两种模式评价
四、直销银行发展经验及启示
第七章 中国直销银行规划路径及策略分析
第一节 直销银行发展规划与面临瓶颈
一、直销银行的发展规划
二、直销银行所需资源支持
三、直销银行发展面临的瓶颈
第二节 直销银行发展路径及建设重点
一、直销银行发展驱动因素
二、直销银行发展路径
三、直销银行建设的关键因素
第三节 直销银行战略关键及政策建议
一、直销银行是银行业经营模式创新
二、不会对传统银行产品产生较大冲击
三、发展直销银行的战略关键
四、发展直销银行的政策建议
第八章 中国商业银行互联网环境下的生存模式探讨
第一节 信息科技时代银行业互联网金融的建设路径
一、银行业互联网金融建设的现实意义
二、我国银行业互联网金融的发展简况
三、银行业推进互联网金融建设的swot分析
(一)优势分析(s)
(二)劣势分析(w)
(三)面临的机遇(o)
(四)面临的挑战(t)
四、银行业互联网金融建设的路径选择
第二节 直销银行发展现状及业务服务创新战略
一、直销银行模式创新及业务拓展
二、打造服务领先型直销银行的思考
第三节 各类型商业银行直销银行业务探讨
一、股份制银行纷纷推出“直销银行”
二、大型银行或许更具优势
三、各大商业银行推出直销银行
第九章 中国直销银行业务及产品创新
第一节 融资形式及其产品创新
一、商业银行贷款规模分析
(一)商业银行贷款规模分析
(二)分部门银行贷款结构分析
(三)分行业银行贷款投向分析
二、国内贷款市场需求分析
(一)大型企业贷款需求分析
(二)中小企业贷款需求现状
(三)个人贷款需求状况分析
三、线上银行信贷业务创新
(一)银行线上贷款业务
(二)银行系p2p网络信贷
第二节 货币基金及其产品创新
一、货币基金市场发展情况
(一)银行理财产品基本分类
(二)货币基金市场发展阶段
(三)货币基金市场发展规模
(四)货币基金市场发展趋势
二、银行货币基金及产品创新路径
三、银行货币基金业务创新案例
(一)广发银行—“智能金账户”
(二)中信银行——“薪金宝”
(三)平安银行—“平安盈”
(四)兴业银行—“钱包掌柜”
第三节 银行电商及其产品创新
一、银行的“网上商城”服务
二、银行系电商发展现状分析
三、银行电商平台服务创新
(一)交通银行“交博汇”
(二)农业银行“e商管家”
(三)建设银行“善融商务”
(四)中国银行 “中银易商”
(五)工商银行“融e购”
第十章 中国银行机构直销银行模式运营与创新
第一节 股份制商业银行
一、中国民生银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
二、兴业银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
三、上海浦东发展银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
四、平安银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
五、中国光大银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
第二节 城市商业银行
一、北京银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
二、珠海华润银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
三、江苏银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
四、上海银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
五、包商银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
第三节 国有大型商业银行
一、中国工商银行股份有限公司
(一)银行业务情况
(二)银行未来经营策略
(三)直销银行主要产品
(四)直销银行模式创新
(五)直销银行发展现状
第十一章 中国直销银行投资前景及战略分析
第一节 直销银行发展前景及创新前景
第二节 直销银行发展趋势分析
第三节 直销银行投资风险分析
一、金融创新监管
二、信息安全
三、技术风险
第四节 直销银行投资机会及策略分析
图表目录
图表:直销银行行业特点
图表:直销银行行业生命周期
图表:直销银行行业产业链分析
图表:2021-2023年直销银行行业市场规模分析
图表:2023-2028年直销银行行业市场规模预测
图表:中国直销银行行业研究机构咨询
图表:中国直销银行所属行业盈利能力分析
图表:中国直销银行所属行业运营能力分析
图表:中国直销银行所属行业偿债能力分析
图表:2021-2023年直销银行重要数据指标比较
图表:2021-2023年中国直销银行行业销售情况分析
图表:2021-2023年中国直销银行行业利润情况分析
图表:2021-2023年中国直销银行行业资产情况分析
图表:2021-2023年中国直销银行行业竞争力分析
图表:2023-2028年中国直销银行行业消费量预测
图表:2023-2028年中国直销银行行业市场前景预测
图表:2023-2028年中国直销银行发展前景预测
图表:投资建议
图表:区域发展战略规划
直销银行,是指不设线下网点,由银行搭建“纯互联网平台”,在此平台上整合自身存贷汇业务、投资理财产品。与个人网银相比,直销银行突破了本行账户局限,可向他行用户开放,目前已有60余家银行推出了直销银行。这一经营模式下,银行没有营业网点,不发放实体银行卡,客户主要通过电脑、电子邮件、手机、电话等远程渠道获取银行产品和服务,因没有网点经营费用和管理费用,直销银行可以为客户提供更有竞争力的存贷款价格及更低的手续费率。降低运营成本,回馈客户是直销银行的核心价值。
本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、国家经济信息中心、国务院发展研究中心、国家海关总署、全国商业信息中心、中国经济景气监测中心、中国行业研究网、全国及海外相关报刊杂志的基础信息以及直销银行行业研究单位等公布和提供的大量资料。报告对我国直销银行行业的供需状况、发展现状、子行业发展变化等进行了分析,重点分析了国内外直销银行行业的发展现状、如何面对行业的发展挑战、行业的发展建议、行业竞争力,以及行业的投资分析和趋势预测等等。报告还综合了直销银行行业的整体发展动态,对行业在产品方面提供了参考建议和具体解决办法。报告对于直销银行产品生产企业、经销商、行业管理部门以及拟进入该行业的投资者具有重要的参考价值,对于研究我国直销银行行业发展规律、提高企业的运营效率、促进企业的发展壮大有学术和实践的双重意义。
♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?
♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?
♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?
♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?
♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?
♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?
♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......
♦ 理由1:商业战场上的失败可以原谅,但是遭到竞争对手的突然袭击则不可谅解。如果您的企业经常困于竞争对手的市场策略而毫无还手之力,那么您需要比您企业的竞争对手知道得更多,请马上订购。
♦ 理由2:如果您的企业一直期望在新的季度里使企业利润倍增,获得更好的业绩表现,您需要借助行业专家智囊团的智慧和建议,那么您不可不订。
♦ 理由3:如果您的企业准备投资于某项新业务,需要周祥的商业计划资料及发展规划的策略建议,同时也不想为此付出大量的资源及调研时间,那么您非订不可。
♦ 理由4:如果您的企业缺乏多年业内资深经验培养的行业洞察力,长期性、系统性的行业关键数据支持,而无法准确把握市场,抢占最新商机的战略制高点,那么请把这一切交给我们。
权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。
中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。
国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。
一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。
步骤1:设立研究小组,确定研究内容
针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。
步骤2:市场调查,获取第一手资料
♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;
♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。
步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源
♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);
♦ 国内、国际行业协会出版物;
♦ 各种会议资料;
♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);
♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);
♦ 企业内部刊物与宣传资料。
步骤4:核实来自各种信息源的信息
♦ 各种信息源之间相互核实;
♦ 同相关产业专家与销售人员核实;
♦ 同有关政府主管部门核实。
步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告
步骤6:核实检查初步研究报告
与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。
步骤7:撰写完成最终研究报告
该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。
步骤8:提供完善的售后服务
对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。
中研普华集团是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中研普华始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中研普华的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、国资委、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。
专项市场研究 产品营销研究 品牌调查研究 广告媒介研究 渠道商圈研究 满意度研究 神秘顾客调查 消费者研究 重点业务领域 调查执行技术 公司实力鉴证 关于中研普华 中研普华优势 服务流程管理
本报告所有内容受法律保护。国家统计局授予中研普华公司,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第1226号。
本报告由中国行业研究网出品,报告版权归中研普华公司所有。本报告是中研普华公司的研究与统计成果,报告为有偿提供给购买报告的客户使用。未获得中研普华公司书面授权,任何网站或媒体不得转载或引用,否则中研普华公司有权依法追究其法律责任。如需订阅研究报告,请直接联系本网站,以便获得全程优质完善服务。
中研普华公司是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构,公司每天都会接受媒体采访及发布大量产业经济研究成果。在此,我们诚意向您推荐一种“鉴别咨询公司实力的主要方法”。
本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。
中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 中央电视台采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员 权威电视媒体采访中研普华高级研究员
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全球服务客户单位
IPO上市招股书引用
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