金融租赁行业现状研究及投资潜力分析2024

• 方蔓桃 2023年12月13日 来源：百度 320 13
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为确保金融租赁行业数据精准性以及内容的可参考价值，我们研究团队通过上市公司年报、厂家调研、经销商座谈、专家验证等多渠道开展数据采集工作，并对数据进行多维度分析，以求深度剖析行业各个领域，使从业者能够从多种维度、多个侧面综合了解金融租赁行业的发展态势，

从国家金融监督管理总局了解到，《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》(以下简称《通知》)已于近日印发施行。

据了解，《通知》从健全公司治理和内控管理机制、规范融资租赁经营行为、有的放矢提升金融监管有效性、建立健全监管协作机制等4个方面提出13项监管要求。

据介绍，近年来，金融租赁公司积极响应国家产业发展政策，在盘活企业固定资产、优化资源配置、满足企业技术改造需要、提高企业技术水平、促进中小企业发展、促进消费增长等方面发挥了积极作用。

为确保金融租赁行业数据精准性以及内容的可参考价值，我们研究团队通过上市公司年报、厂家调研、经销商座谈、专家验证等多渠道开展数据采集工作，并对数据进行多维度分析，以求深度剖析行业各个领域，使从业者能够从多种维度、多个侧面综合了解金融租赁行业的发展态势，以及创新前沿热点，进而赋能金融租赁从业者抢跑转型赛道。

金融租赁行业现状趋势分析

金融租赁公司聚焦租赁业务本源，坚持立足实体、贴近实物、融入实业的发展方向，加大对绿色经济、先进制造业、战略性新兴产业等实体经济领域的支持力度。在支持绿色经济方面，积极服务我国“双碳”目标，推进能源绿色转型和结构优化。截至2022年末，业务余额达7560亿元，行业占比持续提升。

在支持先进制造业方面，以国轮国造、储能服务、新能源汽车等业务为抓手，引导金融资源向制造业有效聚集。截至2022年末，业务余额达1736.93亿元，同比增长40.11%。在支持战略性新兴产业方面，以“强链”“补链”为主线，推动战略性新兴产业融合集群发展。截至2022年末，业务余额达4400亿元。

截至2022年末,金融租赁公司总资产规模达3.78万亿元，同比增长5.60%;租赁资产余额3.64万亿元，同比增长9.27%，其中，经营租赁资产余额6656.94亿元，同比增长20.16%，直接租赁资产余额3447.99亿元，同比增长15.04%。

有许多金融租赁公司，但大多数都是小型公司。作为品牌金融机构的金融租赁企业受到具有高准入门槛和一些企业的密切监控，但其平均规模明显高于金融租赁企业的平均规模。2021年中国融资租赁行业企业数量有所减少，据统计，2021年我国融资租赁公司已达11917家。

近年来，中国融资租赁合同资产增长率逐渐下降。受市场监管体系调整和疫情影响，2020年行业首次出现负增长情况，2021年进入调整期。数据显示，2021年，中国融资租赁行业的总余额约为62100亿元，同比2020年下降4.52%。

无论是传统租赁业务，还是新产业新场景，融资租赁服务现代化产业体系建设，都需要充分释放生态力量。依托“综合金融+科技赋能”，平安租赁提出打造产业租赁、数字租赁、生态租赁、平台租赁四张特色名片，为行业转型升级注入源源不断的租赁力量。

近年来，平安租赁不断巩固金融核心能力，深化汽车租赁业务管理体系、风险管理体系、科技运营体系、消费者权益保护体系建设，并保持行业领先水平。同时，平安租赁发挥租赁公司实物资产管理优势，加大汽车产业细分市场挖掘与金融产品创新，首创汽车联合租赁产品，推进车辆交易服务规模化，探索“带选择权”的汽车租赁新模式，增强汽车租赁业务服务内涵。

截至2023年6月，平安租赁汽车租赁业务资产规模突破850亿元，累计合作渠道超4万家，服务客户数超200万，稳居融资租赁行业第一阵营，其中，二手车融资租赁、商用车融资租赁业务稳居行业三方市场第一。回看发展历程，面对复杂的市场、行业环境，平安租赁探索出了国内汽车融资租赁的创新发展之路，锻造了出色的汽车融资租赁能力，走在了整个行业的前列。

从细分市场集中度来看，融资租赁市场集中度相对较高，且大多数公司为银行系公司。据统计，2021已有36家融资租赁公司全面通报其业绩情况。根据股东性质(如国有银行、股份制银行及城商行下属金融租赁公司)、央企系(如华融租赁、昆仑租赁等)和其他系(如江苏租赁等)。在这些银行租赁公司中，股东的优势通常更适合额度和较低的融资利率，因此，鉴于融资方的利益，他们可以更快地增加投资规模。2021年中国金融租赁公司利润份额市场占比*高的公司为国银租赁，占比为10.2%，其次为交银租赁，占比为9.2%，招银租赁占比为7.5%。

小微企业始终是平安租赁的重点关注领域。十年来，平安租赁把小微企业当服务热土，努力补齐小微金融服务短板，将金融活水源源不断引向乡镇地头，精准滴灌小微企业，助力产业茁壮成长。

金融租赁行业机遇深度调研分析

近日，金融监管总局发布《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》，从健全公司治理和内控管理机制、规范融资租赁经营行为、有的放矢提升金融监管有效性和建立健全监管协作机制等四个方面提出十三项监管要求。

业内人士认为，监管新规有利于促进金融租赁行业强化公司治理，规范健康发展，回归租赁本源。监管新规强调优化租赁业务结构，这有助于金租公司更好服务实体经济，同时对金租公司在业务筛选、风险管控能力等方面提出更高要求。

与此同时，全行业持续优化调整资产结构，构筑物类租赁资产较年初减少18.82%，较2021年末下降41%。

“近年来，我国金融租赁行业实现快速发展，在服务国家战略、支持企业设备采购更新、促进消费增长、推动绿色转型等方面发挥了积极作用。同时，监管部门也发现个别金融租赁公司存在大股东不当干预、公司治理和内控机制不完善、租赁物管理不到位等问题。为贯彻落实国务院有关工作部署，完善金租公司监管制度，深化对行业发展的规律性认识，金融监管总局制定并发布《通知》，推动全行业从服务经济社会高质量发展的大局出发，找准功能定位，聚焦主责主业，为实体经济提供特色化、专业化金融服务。”国家金融监督管理总局有关部门负责人在解释《通知》的出台背景时说。

国家金融监督管理总局表示，下一步将持续强化监管，指导金融租赁公司做好《通知》的贯彻落实，纠正偏离租赁本源、不规范经营等问题，引导行业做真租赁、真做租赁，着力为实体经济提供融资租赁专业化服务，推动经济高质量发展。

在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。中研网撰写的金融租赁行业报告对中国金融租赁行业的发展现状、竞争格局及市场供需形势进行了具体分析，并从行业的政策环境、经济环境、社会环境及技术环境等方面分析行业面临的机遇及挑战。同时揭示了金融租赁市场潜在需求与潜在机会，为战略投资者选择恰当的投资时机和公司领导层做战略规划提供准确的市场情报信息及科学的决策依据，同时对政府部门也具有极大的参考价值。

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