中国融资租赁行业市场环境分析及未来趋势展望2024

• 吴澳燕 2024年3月13日 来源：互联网 1479 98
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随着监管机构对金融租赁公司日益趋紧的趋势，预计对租赁物、经营模式和业务结构等要求有可能逐步延伸至融资租赁公司，部分省份已出台相应负面清单或监管倡议，业务转型和结构优化或将成为租赁公司普遍面临的问题。

融资租赁是指实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬的租赁，其所有权最终可能转移，也可能不转移。融资租赁的对象一般是寿命较长、价值较高的物品，如机械设备等。与经营租赁相比，融资租赁实质上转移了与资产所有权有关的全部风险和报酬。

融资租赁的主要形式包括直接租赁、售后回租和杠杆租赁。其中，直接租赁是出租方按照承租方的要求选购设备，然后再出租给承租方使用;售后回租则是承租方将自己原有的资产出售给出租方，再以租赁形式租回使用;杠杆租赁则涉及到承租人、出租人和资金出借人三方，出租人主要只出资租赁资产所需资本的一部分，其余部分则以该资产作担保向资金出借人借资。

中国融资租赁行业市场环境分析

2023年，金融监管总局接连发布《关于进一步做好金融租赁公司监管工作的通知》《关于促进金融租赁公司规范经营和合规管理的通知》，明确金融租赁公司租赁物范围，严禁新增“类信贷”业务，引导金融租赁公司回归以“融物”为核心的租赁经营模式，逐步提升直租业务能力和业务占比结构，聚焦服务实体经济，防范化解金融风险。

2024年1月初，金融监管总局发布《金融租赁公司管理办法(征求意见稿)》，进一步为支持和促进金融租赁行业高质量发展创造良好环境。

根据中研普华产业研究院发布的《2024-2029年中国融资租赁行业深度分析与发展研究报告》显示：

据中国外商投资企业协会租赁业工作委员会统计数据，2023年融资租赁公司共发行259只资产支持证券(ABS)，融资总额为2935.78亿元;短期融资券(CP)共发行267只，融资总额为1914.50亿元;资产支持票据(ABN)共发行86只，融资总额为922.96亿元;公司债共发行114只，融资总额为842.80亿元;中期票据(MTN)共发行了61只，融资总额为474.64亿元;非公开定向债务融资工具(PPN)共发行12只，融资总额为72.60亿元。

在发行利率方面，数据显示，1年期及以内债券产品的加权平均发行利率为2.70%;2年期、3年期和5年期债券产品的加权平均发行利率均在3.50%至3.60%区间;4年期债券产品发行数量最少，加权平均发行利率最高，为3.65%。

随着监管机构对金融租赁公司日益趋紧的趋势，预计对租赁物、经营模式和业务结构等要求有可能逐步延伸至融资租赁公司，部分省份已出台相应负面清单或监管倡议，业务转型和结构优化或将成为租赁公司普遍面临的问题。

中国融资租赁行业未来趋势展望2024

2024年开年以来，融资租赁行业项目登记数量明显增加。融资租赁公司不仅忙于新增的项目登记，还帮助作为承租人的中小微企业做好注册工作。从承租人所属的细分行业来看，制造业、租赁和商务服务业、批发和零售业的新增融资租赁登记数量占比位居前三。

在今年的政府工作报告多次提及“高质量发展”，并提出“加大对高质量发展的财税金融支持”。根据政府工作报告提出的相关要求，推进产业结构、能源结构、交通运输结构、城乡建设发展绿色转型，完善支持绿色发展的财税、金融、投资、价格政策和相关市场化机制。

今年2月，国家发展改革委、中国人民银行、金融监管总局等多部门联合印发《绿色低碳转型产业指导目录(2024年版)》，明确了节能降碳、环境保护、资源循环利用、能源绿色低碳转型等绿色低碳转型重点产业的细分类别，为融资租赁公司推动绿色低碳业务转型发展提供了指引与支撑。

随着租赁业高质量创新转型的持续推进，近些年，融资租赁公司和金融租赁公司扎根实体的大方向不变，但战略方针、业务重点在不断调整和优化。比如，交银金租在2024年工作会议上强调，要突出抓好五项工作，其中之一是要切实服务“国货国运”“国轮国造”“国能国运”， 加大绿色化、智能化船舶租赁产品创新和投入。

平安租赁提出了“三新三型”的新战略，加快布局新能源、新基建、新生活，积极探索经营型、管理型、服务型发展模式。

在激烈的市场竞争中，企业及投资者能否做出适时有效的市场决策是制胜的关键。报告准确把握行业未被满足的市场需求和趋势，有效规避行业投资风险，更有效率地巩固或者拓展相应的战略性目标市场，牢牢把握行业竞争的主动权。

更多行业详情请点击中研普华产业研究院发布的《2024-2029年中国融资租赁行业深度分析与发展研究报告》。

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