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2022-2026年中国人寿保险行业全景调研与发展战略研究咨询报告

Annual Research and Consultation Report of Panorama survey and Investment strategy on China Industry

  1. 400-856-5388400-086-5388
  2. 0755-2542571625425726254257360755-254257562542577625425706
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中研普华中央电视台采访报道
中研普华集团与一带一路中心签署战略合作协议,帮助企业“抱团出海”、“走出去”

《2022-2026年中国人寿保险行业全景调研与发展战略研究咨询报告》由中研普华人寿保险行业分析专家领衔撰写,主要分析了人寿保险行业的市场规模、发展现状与投资前景,同时对人寿保险行业的未来发展做出科学的趋势预测和专业的人寿保险行业数据分析,帮助客户评估人寿保险行业投资价值。

中研普华累计服务客户超过11.5万家,业绩斐然,好评如潮 >> 中国行业研究网客户评价

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本报告所有内容受法律保护。国家统计局授予中研普华公司,中华人民共和国涉外调查许可证:国统涉外证字第1226号

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本报告目录与内容系中研普华原创,未经本公司事先书面许可,拒绝任何方式复制、转载。

  1. 

    第一部分 产业环境透视

    【人寿保险行业发展背景怎样?中外人寿保险行业对比如何?】

    第一章 中国人寿保险行业综述

    第一节 人寿保险的相关概述

    一、人寿保险行业定义

    二、人寿保险行业特点

    三、人寿保险行业的细分

    四、人寿保险的常用条款

    五、人寿保险在保险行业中的地位

    第二节 人寿保险盈利影响因素

    一、死差影响因素分析

    二、费差影响因素分析

    三、利差影响因素分析

    第三节 人寿保险行业薪酬福利分析

    一、寿险行业薪酬福利分析

    二、寿险行业员工流动性分析

    第二章 中国人寿保险行业环境分析

    第一节 人寿保险行业政策环境分析

    一、寿险行业政策分析

    1、寿险政策汇总

    2、对寿险企业业务的影响

    二、中国体制制度改革

    1、养老体制改革及影响分析

    2、教育体制改革及影响分析

    3、医疗体制改革及影响分析

    第二节 人寿保险行业经济环境分析

    一、中国经济增长情况

    二、寿险增速与gdp增速对比分析

    三、中国居民收入与储蓄分析

    四、居民消费结构对寿险需求的影响

    五、中国金融行业的影响分析

    六、经济环境对寿险企业的影响分析

    第三节 人寿保险行业社会环境分析

    一、人口结构情况分析

    二、家庭小型化趋势分析

    三、城市化进程加快趋势

    四、人口红利期分析

    五、社会人寿保险意识变化趋势

    六、2025-2050年人口结构预测

    第三章 全球人寿保险行业发展分析及经验借鉴

    第一节 全球人寿保险行业发展分析

    一、全球人寿保险市场

    1、全球寿险行业发展简述

    2、全球寿险市场深度及密度对比

    3、全球寿险市场竞争格局分析

    二、全球主要国家寿险市场分析

    第二节 中日人寿保险行业对比分析

    一、日本寿险业发展规模

    二、日本经济与行业相关性

    三、中日寿险发展进程对比

    四、中日寿险市场竞争格局对比

    五、中日营销员体制改革对比

    第三节 中美人寿保险行业对比分析

    一、美国寿险行业发展规模

    二、美国寿险行业销售渠道分析

    三、中美寿险销售渠道对比

    第四节 中英人寿保险行业对比分析

    一、英国寿险行业发展情况

    二、英国寿险行业经营分析

    三、中英寿险销售渠道对比

    第五节 发达国家寿险市场发展对中国的启示

    第二部分 行业深度分析

    【人寿保险行业整体运行情况怎样?有哪些新形势?】

    第四章 中国人寿保险行业发展分析

    第一节 中国人寿保险行业发展状况分析

    一、中国人寿保险行业发展阶段

    二、中国人寿保险行业发展概况

    三、中国人寿保险行业发展特点

    四、中国人寿保险行业商业模式

    五、中国人寿保险行业市场规模

    第二节 人寿保险行业产品结构分析

    一、寿险产品结构综述

    二、传统寿险产品分析

    三、新型寿险产品分析

    1、分红保险产品分析

    2、万能险产品分析

    3、投资连接保险产品分析

    四、变额年金保险产品分析

    五、团体寿险产品分析

    第三节 寿险公司企业年金业务分析

    一、商业养老保险市场现状分析

    二、商业养老保险市场存在问题分析

    三、养老保险公司企业年金业务规模

    1、企业年金市场规模分析

    2、法人受托机构运行分析

    3、投资管理机构运作分析

    四、养老险企企业年金业务竞争格局

    五、商业养老保险市场发展远景前瞻

    第四节 人寿保险行业经营现状分析

    一、企业数量分析

    二、从业人员分析

    三、资产规模分析

    四、保费规模分析

    五、赔付支出分析

    六、经营效益分析

    第五节 寿险行业发展程度分析

    一、寿险市场深度与密度分析

    二、寿险市场投保率分析

    第三部分 市场全景调研

    【生存保险、养老保险、终身寿险……各细分市场情况如何?产业销售模式有哪些变化?】

    第五章 2022-2026年中国人寿保险细分市场分析及预测

    第一节 中国人寿保险行业细分市场结构分析

    一、人寿保险行业市场结构及影响因素探讨

    1、人寿保险行业市场结构现状

    2、人寿保险行业市场结构问题及特点

    1)准入和退出壁垒高

    2)寡头垄断

    3)差异化程度低

    4)集中度高

    3、人寿保险行业市场结构影响因素分析及建议

    1)产品差异化

    2)规模经济和范围经济

    3)集中度

    二、人寿保险行业细分结构特征分析

    三、人寿保险行业细分市场发展概况

    四、人寿保险行业市场结构变化趋势

    第二节 定期和终生寿险市场分析预测

    一、定期和终生寿险技术发展进程

    二、定期和终生寿险市场规模分析

    三、定期和终生寿险市场结构分析

    四、定期和终生寿险市场竞争格局

    五、定期和终生寿险市场趋势预测

    第三节 生存保险市场分析预测

    一、生存保险技术发展进程

    二、生存保险市场规模分析

    三、生存保险市场结构分析

    四、生存保险市场竞争格局

    五、生存保险市场趋势预测

    第四节 养老保险市场分析预测

    一、养老保险技术发展进程

    二、养老保险市场规模分析

    三、养老保险市场结构分析

    四、养老保险市场竞争格局

    五、养老保险市场趋势预测

    第六章 中国人寿保险行业销售渠道分析

    第一节 人寿保险行业销售渠道结构分析

    一、寿险保费渠道分布状况分析

    二、寿险销售渠道面临的挑战

    三、银保渠道与代理渠道对比分析

    第二节 人寿保险行业代理人销售渠道分析

    一、寿险代理人渠道发展现状简述

    1、代理人渠道人力成本分析

    2、代理人渠道发展规模分析

    3、代理人渠道保费收入分析

    二、寿险代理人营销队伍发展现状分析

    1、寿险营销员佣金收入分析

    2、寿险营销员人均产能分析

    3、寿险营销员人均客户量分析

    三、寿险代理人销售渠道影响因素分析

    四、寿险代理人销售渠道保费收入预测

    第三节 人寿保险行业银邮销售渠道分析

    一、寿险银邮销售渠道发展现状简述

    1、银邮保险渠道成本费用分析

    2、银邮保险渠道发展规模分析

    二、寿险银邮保险渠道利润贡献分析

    三、寿险银邮保险渠道影响因素分析

    四、寿险银邮保险渠道保费收入预测

    五、其他兼业代理机构渠道发展分析

    第四节 人寿保险专业中介公司渠道分析

    一、专业中介公司渠道发展现状简述

    1、专业中介公司渠道成本费用分析

    2、专业中介公司渠道发展规模分析

    3、专业中介公司渠道保费收入分析

    二、专业中介公司渠道影响因素分析

    三、专业中介公司渠道保费收入预测

    第五节 人寿保险行业网络销售渠道分析

    一、网络营销渠道发展现状

    1、网络普及率增长情况

    2、寿险网络销售渠道发展情况分析

    3、寿险网络销售渠道保费收入分析

    二、寿险网络销售渠道影响因素分析

    三、寿险网络销售渠道保费收入预测

    第六节 人寿保险行业其他新型销售渠道分析

    一、电话营销

    二、直接邮件营销

    三、公共媒体营销

    四、保险零售店营销

    五、交叉销售渠道

    第七节 人寿保险行业市场营销战略分析

    一、寿险行业目标市场营销选择战略

    1、人寿保险市场细分

    2、人寿保险目标市场战略

    3、人寿保险的市场定位

    二、人寿保险公司市场营销组合战略

    1、保险产品策略

    2、保险价格策略

    3、保险分销策略

    4、保险促销策略

    第四部分 竞争格局分析

    【人寿保险行业竞争程度怎样?各省份有什么优势?各企业经营情况如何?】

    第七章 中国人寿保险行业区域市场潜力分析

    第一节 寿险行业区域市场总体分析

    一、各省市市场份额分析

    二、各省市保费增长速度

    第二节 广东省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第三节 江苏省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第四节 北京市人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第五节 上海市人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第六节 河南省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第七节 山东省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第八节 四川省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第九节 河北省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第十节 浙江省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第十一节 福建省人寿保险行业市场潜力分析

    一、保险行业发展现状

    1、保险行业市场体系

    2、保险业务发展规模

    3、保险公司赔付支出分析

    4、保险中介市场情况

    1)保险中介市场主体发展情况

    2)保险专业中介市场运行情况

    二、保险行业经营分析

    1、财产险市场效益分析

    2、人身险市场效益分析

    1)寿险市场效益分析

    2)健康险市场效益分析

    3)意外险市场效益分析

    三、寿险市场集中度分析

    四、个人寿险行业细分产品结构分析

    五、团体寿险行业细分产品结构分析

    六、重点城市寿险市场分析

    第八章 2022-2026年人寿保险行业领先企业经营形势分析

    第一节 中国人寿保险(集团)公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二节 中国平安保险(集团)股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第三节 中国太平洋人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第四节 太平人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第五节 泰康保险集团股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第六节 富德生命人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第七节 中宏人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第八节 新华人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第九节 友邦保险控股有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十节 中国人民保险集团股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十一节 中国人民健康保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十二节 合众人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十三节 民生人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十四节 中意人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十五节 华泰人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十六节 幸福人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十七节 中英人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十八节 阳光保险集团股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第十九节 中信保诚人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十节 国华人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十一节 君康人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十二节 华夏人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十三节 中美联泰大都会人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十四节 中德安联人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十五节 长城人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十六节 光大永明人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十七节 同方全球人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十八节 恒安标准人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第二十九节 信泰人寿保险股份有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第三十节 招商信诺人寿保险有限公司

    一、企业发展简况

    二、企业产品结构

    三、企业经营情况

    四、企业保费收入

    五、企业营销渠道

    六、企业竞争优势

    七、企业风险控制

    八、企业资金运营

    第五部分 发展前景展望

    【未来人寿保险发展前景怎样?有些什么样的变化趋势?】

    第九章 2022-2026年人寿保险行业前景展望

    第一节 人寿保险行业发展的影响因素

    一、有利因素

    二、不利因素

    第二节 人寿保险行业发展机遇分析

    一、寿险行业客户需求结构预测

    二、养老保障形势对寿险业务提升机遇

    三、中国寿险业仍处于大有可为的战略发展机遇期

    四、人口老龄化背景下我国寿险行业的发展机遇分析

    第三节 人寿保险行业前景分析

    一、分区域寿险行业发展前景分析

    1、一线城市前景分析

    2、二三线城市前景分析

    3、农村寿险市场前景分析

    二、分企业类型寿险行业发展前景分析

    1、传统人寿保险企业前景分析

    2、银行系保险企业前景分析

    第十章 中国人寿保险行业发展风险及趋势

    第一节 人寿保险行业风险管理

    一、寿险公司面临的主要风险

    1、定价风险分析

    2、流动性风险分析

    3、资产负债匹配风险分析

    4、市场风险分析

    5、政策风险分析

    二、寿险纯风险证券化转移

    1、死亡率债券

    2、巨灾死亡率债券

    3、长寿风险债券

    三、风险证券化的运行机制

    1、死亡率相关债券

    2、死亡率风险互换

    第二节 人寿保险行业未来竞争格局演变

    一、银行系保险公司竞争地位

    二、中小保险公司的竞争地位

    三、上市保险公司的竞争地位

    第三节 人寿保险行业销售渠道发展趋势

    一、寿险营销员转变趋势分析

    二、专业中介公司扩张趋势分析

    三、银行混业经营保险公司趋势分析

    四、寿险行业渠道长期发展趋势分析

    第四节 寿险公司战略性经营绩效考核分析

    一、bsc战略性企业综合绩效评估体系

    1bsc评估体系概述

    2bsc评估体系框架

    3bsc评估体系特点

    二、寿险公司战略性经营绩效考核案例

    第六部分 发展战略研究

    【人寿保险行业面临哪些困境?存在哪些问题?需要注意哪些问题?采取哪些策略?】

    第十一章 2022-2026年人寿保险行业面临的困境及对策

    第一节 疫情影响下人寿保险行业面临困境分析

    一、疫情反复出现

    二、监管趋于严格

    三、经营压力大增

    第二节 人寿保险企业面临的困境及对策

    一、重点人寿保险企业面临的困境及对策

    二、中小人寿保险企业发展困境及策略分析

    第三节 中国人寿保险行业存在的问题及对策

    一、人寿保险行业存在的问题

    二、人寿保险行业发展的对策

    第四节 保险业电子商务存在的问题及对策

    一、保险业电子商务存在的问题

    二、保险业电子商务发展的建议

    第五节 人寿保险公司经营存在的问题及对策

    一、人寿保险公司经营存在的问题

    二、人寿保险公司经营风险防范的对策

    三、提升中国人寿保险公司盈利能力的建议

    第十二章 人寿保险行业发展战略研究

    第一节 人寿保险行业发展战略研究

    一、战略综合规划

    二、技术开发战略

    三、业务组合战略

    四、区域战略规划

    五、产业战略规划

    六、营销品牌战略

    七、竞争战略规划

    第二节 对中国人寿保险品牌的战略思考

    一、人寿保险品牌的重要性

    二、人寿保险实施品牌战略的意义

    三、人寿保险企业品牌的现状分析

    四、中国人寿保险企业的品牌战略

    五、人寿保险品牌战略管理的策略

    第三节 人寿保险经营策略分析

    一、人寿保险市场细分策略

    二、人寿保险市场创新策略

    三、品牌定位与品类规划

    四、人寿保险新产品差异化战略

    第四节 人寿保险行业发展战略研究

    一、2022-2026年人寿保险行业投资战略

    二、2022-2026年细分行业投资战略

    第十三章 研究结论及发展建议

    第一节 人寿保险行业研究结论

    第二节 人寿保险行业研究建议

    一、薪酬福利优化建议

    二、寿险产品创新建议

    三、寿险渠道创新建议

    四、企业竞争策略建议

    图表目录

    图表:人寿保险行业生命周期

    图表:人寿保险行业产业链结构

    图表:互联网保险行业产业链

    图表:欧洲各国寿险渠道结构

    图表:2021年美国寿险公司top10保费规模

    图表:英国、美国、日本和台湾寿险发展概况对比

    图表:银行参股保险公司一览表

    图表:美国寿险销售渠道结构

    图表:美国寿险销售渠道分布

    图表:韩国寿险业新单保费走势

    图表:韩国寿险业净利润增长情况

    图表:韩国寿险业兼业代理人变化情况

    图表:2019-2021年全球人寿保险行业市场规模

    图表:2019-2021年中国人寿保险行业市场规模

    图表:2019-2021年人寿保险行业销售收入

    图表:2019-2021年人寿保险行业利润总额

    图表:2019-2021年人寿保险行业资产总计

    图表:2019-2021年人寿保险行业负债总计

    图表:2019-2021年人寿保险行业竞争力分析

    图表:2019-2021年人寿保险市场价格走势

    图表:2019-2021年人寿保险行业主营业务收入

    图表:2019-2021年人寿保险行业主营业务成本

    图表:2019-2021年人寿保险行业销售费用分析

    图表:2019-2021年人寿保险行业管理费用分析

    图表:2019-2021年人寿保险行业财务费用分析

    图表:2019-2021年人寿保险行业销售毛利率分析

    图表:2019-2021年人寿保险行业销售利润率分析

    图表:2022-2026年前七大寿险企业产品结构变化预测

    图表:2022-2026年中国传统险保费规模以及增长预测

    图表:2022-2026年中国分红险保费规模以及增长预测

    图表:2022-2026年中国投连险平均收益率预测

    图表:2022-2026年中国各险企投连险平均收益率预测

    图表:2022-2026年变额年金账户收益表现预测

    图表:2022-2026年养老保险公司企业年金规模预测

    图表:2022-2026年保险公司企业年金缴费占比预测

    图表:2022-2026年寿险行业营销人数预测

    图表:2022-2026年中国人身险公司数量预测

    图表:2022-2026年中国保险行业资产规模变化预测

    图表:2022-2026年中国寿险行业原保费收入规模预测

    图表:2022-2026年中国寿险行业赔付支出预测

    图表:2022-2026年中国寿险行业赔付率预测

    图表:2022-2026年中国寿险密度与深度变化预测

    图表:2022-2026年主要国家寿险市场投保率对比预测

    图表:2022-2026年中国人寿保险企业地区分布预测

    图表:2022-2026年中国寿险企业数量地区分布预测

    图表:2022-2026年人寿保险保费收入地区分布预测

    图表:2022-2026年寿险业务保费收入地区分布预测

    图表:2022-2026年人寿保险赔付支出地区占比预测

    图表:2022-2026年国内前十位寿险公司市场份额预测

    图表:2022-2026年人寿保险保费收入地区分布预测

    图表:2022-2026年中国四大上市险企人均提佣预测

    图表:2022-2026年中国寿险行业人均产能变化预测

    图表:2022-2026年银保渠道保费规模变化预测

    图表:2022-2026年银邮保险渠道寿险保费收入预测

    图表:2022-2026年中国保险专业中介机构数量预测

    图表:2022-2026年中国专业中介公司保费规模预测

    图表:2022-2026年中国网民规模与普及率变化预测

  2. 近年来寿险业市场化改革逐步深化,通过对寿险行业进行一定的约束,引导行业回归保险的本源,追求有价值、有温度的发展。保险公司要完善业务结构,逐步摆脱只靠规模不靠质量的发展模式,把更多精力投入到人民群众需要的安全产品开发上。近两年,占市场份额60%以上的上市保险公司证券业务年增长率一直保持在20%以上,有的甚至超过60%。那些率先进行业务结构调整和动能转换的企业,在经历了增速放缓的“阵痛”后,以更好的数量和质量、更好的后劲,大踏步走上了高质量发展的道路。

      2021年中国寿险业务原保险保费收入为23572亿元,寿险业务保险保费收入占原保险保费收入的比重52.5%。截至2021年我国共有寿险公司77家,三家大型公司市场份额占比高达41.2%,整体行业处于寡头垄断状态。2021年,中国人寿、平安人寿、太保寿险、新华保险、人保寿险5家寿险公司合计实现原保费收入15469.62亿元,同比下降0.4%。五大上市险企寿险业务呈现“四升一降”态势:中国人寿、平安人寿、太保寿险、新华保险、人保寿险分别实现保费收入6200亿元、4570.35亿元、2096.1亿元、1634.7亿元、968.47亿元,同比增速分别为1.16%、-4.00%、0.55%、2.48%、0.69%。

      我国寿险行业整体快速发展,企业规模持续扩张,总体保持盈利持续上升,但中国寿险行业的发展还处于初级阶段。在政策的推动下,我国人身险发展不断壮大。数据显示,我国已是全球第二大保险市场。2021年,我国保险深度(保费收入/国内生产总值)和保险密度(保费收入/总人口)分别为3.9%和3180元/人。而2014年国务院发布的《关于加快发展现代保险服务业的若干意见》提出,到2020年,保险深度达到5%,保险密度达到3500元/人。

      疫情爆发后,让我们对于社会保障行业也有了一定的新思考,也让人们对商业保险在公共卫生治理体系中的作用有了新的期待。只有不断改革和突破,寿险业才能真正发挥稳定人民生活、改善社会福利的作用。2022年1-6月,中国寿险业务原保险保费收入为15976亿元,同比增长4.4%。尽管2021年的发展颇多曲折(保费收入下降,寿险业务保费收入近2.36万亿元,同比减少1.71%,保险营销人员流失超百万人),但无论是从我国人均GDP来看,还是从我国保险业的深度和密度来看,保险业实现大发展的前景依然不会改变。

      “十四五”时期,我国将进入深度老龄化社会,家庭结构将发生显著变化,家庭人口结构老龄化、家庭小型化、空巢家庭增加的状况日益严重,养老和医疗保障不足的矛盾将进一步加剧,需要不断提升商业保险在社会保障体系中的作用,寿险业发展空间依然巨大。但是由于受到疫情的持续影响和冲击,这两年我国寿险业出现较大的经营困难。2021年人身险公司净利润1566亿元,同比下降39%,其中56家寿险公司盈利,21家亏损。近年来,以数字技术为基础的保险科技不断深入到寿险业务的各个方面,在内生发展困境及外部不确定性并存下,保险科技将在一定程度上影响和决定寿险业未来发展的整体方向。

      本研究咨询报告由中研普华咨询公司领衔撰写,在大量周密的市场调研基础上,主要依据了国家统计局、国家商务部、国家发改委、中国银行保险监督管理委员会、国务院发展研究中心、中国社会科学院保险与经济发展研究中心、中国医院协会疾病与健康管理专业委员会、中国保险行业协会、中国行业研究网、全国及海外多种相关报刊杂志以及专业研究机构公布和提供的大量资料,对中国人寿保险及各子行业的发展状况、上下游行业发展状况、竞争替代产品、发展趋势、新产品与技术等进行了分析,并重点分析了中国人寿保险行业发展状况和特点,以及中国人寿保险行业将面临的挑战、企业的发展策略等。报告还对全球的人寿保险行业发展态势作了详细分析,并对人寿保险行业进行了趋向研判,是人寿保险经营企业,服务、投资机构等单位准确了解目前人寿保险行业发展动态,把握企业定位和发展方向不可多得的精品。

  3. 中研普华集团的研究报告着重帮助客户解决以下问题:

    ♦ 项目有多大市场规模?发展前景如何?值不值得投资?

    ♦ 市场细分和企业定位是否准确?主要客户群在哪里?营销手段有哪些?

    ♦ 您与竞争对手企业的差距在哪里?竞争对手的战略意图在哪里?

    ♦ 保持领先或者超越对手的战略和战术有哪些?会有哪些优劣势和挑战?

    ♦ 行业的最新变化有哪些?市场有哪些新的发展机遇与投资机会?

    ♦ 行业发展大趋势是什么?您应该如何把握大趋势并从中获得商业利润?

    ♦ 行业内的成功案例、准入门槛、发展瓶颈、赢利模式、退出机制......

    为什么要立即订购行业研究报告的四大理由:

    ♦ 理由1:商业战场上的失败可以原谅,但是遭到竞争对手的突然袭击则不可谅解。如果您的企业经常困于竞争对手的市场策略而毫无还手之力,那么您需要比您企业的竞争对手知道得更多,请马上订购。

    ♦ 理由2:如果您的企业一直期望在新的季度里使企业利润倍增,获得更好的业绩表现,您需要借助行业专家智囊团的智慧和建议,那么您不可不订。

    ♦ 理由3:如果您的企业准备投资于某项新业务,需要周祥的商业计划资料及发展规划的策略建议,同时也不想为此付出大量的资源及调研时间,那么您非订不可。

    ♦ 理由4:如果您的企业缺乏多年业内资深经验培养的行业洞察力,长期性、系统性的行业关键数据支持,而无法准确把握市场,抢占最新商机的战略制高点,那么请把这一切交给我们。

    数据支持

    权威数据来源:国家统计局、国家发改委、工信部、商务部、海关总署、国家信息中心、国家税务总局、国家工商总局、国务院发展研究中心、国家图书馆、全国200多个行业协会、行业研究所、海内外上万种专业刊物。

    中研普华自主研发数据库:中研普华细分行业数据库、中研普华上市公司数据库、中研普华非上市企业数据库、宏观经济数据库、区域经济数据库、产品产销数据库、产品进出口数据库。

    国际知名研究机构或商用数据库:如Euromonitor、IDC、Display、IBISWorld、ISI、TechNavioAnalysis、Gartenr等。

    一手调研数据:遍布全国31个省市及香港的专家顾问网络,涉及政府统计部门、统计机构、生产厂商、地方主管部门、行业协会等。在中国,中研普华集团拥有最大的数据搜集网络,在研究项目最多的一线城市设立了全资分公司或办事处,并在超过50多个城市建立了操作地,资料搜集的工作已覆盖全球220个地区。

    研发流程

    步骤1:设立研究小组,确定研究内容

    针对目标,设立由产业市场研究专家、行业资深专家、战略咨询师和相关产业协会协作专家组成项目研究小组,硕士以上学历研究员担任小组成员,共同确定该产业市场研究内容。

    步骤2:市场调查,获取第一手资料

    ♦ 访问有关政府主管部门、相关行业协会、公司销售人员与技术人员等;

    ♦ 实地调查各大厂家、运营商、经销商与最终用户。

    步骤3:中研普华充分收集利用以下信息资源

    ♦ 报纸、杂志与期刊(中研普华的期刊收集量达1500多种);

    ♦ 国内、国际行业协会出版物;

    ♦ 各种会议资料;

    ♦ 中国及外国政府出版物(统计数字、年鉴、计划等);

    ♦ 专业数据库(中研普华建立了3000多个细分行业的数据库,规模最全);

    ♦ 企业内部刊物与宣传资料。

    步骤4:核实来自各种信息源的信息

    ♦ 各种信息源之间相互核实;

    ♦ 同相关产业专家与销售人员核实;

    ♦ 同有关政府主管部门核实。

    步骤5:进行数据建模、市场分析并起草初步研究报告

    步骤6:核实检查初步研究报告

    与有关政府部门、行业协会专家及生产厂家的销售人员核实初步研究结果。专家访谈、企业家审阅并提出修改意见与建议。

    步骤7:撰写完成最终研究报告

    该研究小组将来自各方的意见、建议及评价加以总结与提炼,分析师系统分析并撰写最终报告(对行业盈利点、增长点、机会点、预警点等进行系统分析并完成报告)。

    步骤8:提供完善的售后服务

    对用户提出有关该报告的各种问题给予明确解答,并为用户就有关该行业的各种专题进行深入调查和项目咨询。

    社会影响力

    中研普华集团是中国成立时间最长,拥有研究人员数量最多,规模最大,综合实力最强的咨询研究机构之一。中研普华始终坚持研究的独立性和公正性,其研究结论、调研数据及分析观点广泛被电视媒体、报刊杂志及企业采用。同时,中研普华的研究结论、调研数据及分析观点也大量被国家政府部门及商业门户网站转载,如中央电视台、凤凰卫视、深圳卫视、新浪财经、中国经济信息网、商务部、国资委、发改委、国务院发展研究中心(国研网)等。

    如需了解更多内容,请访问市场调研专题:

    专项市场研究 产品营销研究 品牌调查研究 广告媒介研究 渠道商圈研究 满意度研究 神秘顾客调查 消费者研究 重点业务领域 调查执行技术 公司实力鉴证 关于中研普华 中研普华优势 服务流程管理

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