供应链金融行业分析 供应链金融行业未来发展建议

• 陈观秋 2023年12月26日 来源：中国经济时报-中国经济新闻网 中研普华报告 百度 297 12
• 繁体

国务院办公厅近日印发的《关于加快内外贸一体化发展若干措施》提出，在依法合规的前提下，鼓励金融机构依托应收账款、存货、仓单、订单、保单等提供金融产品和服务，规范发展供应链金融。

据报道，12月18日，国新办举行加快内外贸一体化发展国务院政策例行吹风会。国家金融监管总局政策研究司司长李明肖表示，鼓励银行机构在做好押汇保理、票据贴现、订单融资等常态化贸易金融服务的基础上，优化整合单项产品，推出集支付结算、融资融信、汇率避险等于一体的综合性服务，并通过线上渠道延伸服务触角，更好适应贸易企业资金需求灵活、周转较快的特点。

国务院办公厅近日印发的《关于加快内外贸一体化发展若干措施》提出，在依法合规的前提下，鼓励金融机构依托应收账款、存货、仓单、订单、保单等提供金融产品和服务，规范发展供应链金融。

供应链金融是指银行围绕核心企业，管理上下游中小企业的资金流、物流和信息流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过立体获取各类信息，将风险控制在最低的金融服务。

供应链金融行业分析

供应链金融融资模式目前主要有叁种，分别是应收账款融资模式，基于供应链金融的保兑仓融资模式和融通仓融资模式。

国外，一般认为供应链上的参与方与为其提供金融支持的供应链外部的金融服务机构可建立协作，旨在实现供应链贸易的目标，同时结合物流、信息流和资金流及进程、全部资产和供应链上参与经营的主体，这一过程称为供应链金融;或定义为一个服务与技术方案的结合体，将需求方、供应方和金融服务提供者联系在一起。

国内，一般认为是一种针对中小企业的新型融资模式，将资金流有效整合到供应链管理的过程中，既为供应链各环节企业提供贸易资金服务，又为供应链弱势企业提供新型贷款融资服务，以核心客户为依托，以真实贸易背景为前提，运用自偿性贸易融资方式。

据中研产业研究院《2024-2029年供应链金融产业现状及未来发展趋势分析报告》分析：

从产业链和供应链角度出发，供应链金融的实质是金融服务提供者通过对供应链参与企业的整体评价(行业、供应链和基本信息等)，针对供应链各渠道运作过程中企业拥有的流动性较差的资产，以资产所产生的确定的未来现金流作为直接还款来源，运用丰富的金融产品，采用闭合性资金运作模式，并借助中介企业的渠道优势，来提供个性化的金融服务方案，最终为企业、渠道以及供应链提供全面的金融服务，提升供应链的协同性，降低其运作成本。

近年来，供应链金融日益受到国家各层面的高度重视。在3月5日开幕的十叁届全国人大四次会议上，2021年政府工作报告提出：“要进一步解决小微企业融资难题，今年务必做到小微企业融资更便利、综合融资成本稳中有降。”在解决小微企业融资难题具体举措中单独提及“创新供应链金融服务模式”，供应链金融已经成为解决中小微企业融资难、融资贵的一大难题之一。

目前国内供应链金融融资发展阶段主要有四个阶段：

第一时期是贸易融资，在80年代初和90年代末，受WTO影响，贸易融资从国际贸易中单独出来。贸易融资另一面是信用证，现在国内供应链金融多用信用证来作为结算手段，商业银行作为二者之间的一个中介。

第二时期是自偿性贸易融资在贸易过程中，一些企业用货物或者应收账款回收款来归还之前贷款，结构上是一个链条，这样可以降低风险，商业银行可以通过中小企业在银行开立的账户来控制企业资金流，此种模式要求参与者信用水平高。

第叁时期是“1+N”模式，核心企业“1”供应链运用资金流、物流和信息流，对“1”和“N”企业提供结构化金融服务。

第四时期是互联网与供应链金融结合，利用互联网在网上进行中小企业信贷服务。

在政策加持和金融服务实体经济，普惠金融的大势下，供应链金融是一块巨大的蛋糕，越来越多的企业投身其中，希望分得一杯羹甚至掌握“切分蛋糕”的大权。金融科技的发展，为供应链金融产业生态重构优化注入了“活水”，随着物联网、云计算、大数据、人工智能、区块链等技术的运用和突破，供应链金融产业生态中各主体之间的相对关系有望被重新勾勒。

供应链金融行业未来发展建议

对于未来供应链金融的发展，中国银行研究院研究员赵廷辰建议，一是应积极打造港口供应链金融。港口是供应链体系中连接国内国际的重要节点，以港口企业为核心企业，能够整合供应链条上的上下游相关企业，实现商流、信息流、物流、资金流的控制和顺畅流动。创新港口供应链金融，利用港口供应链中心的先天优势，把供应链金融作为新的盈利点吸引各方加入，最终形成“互联网+金融+贸易+产业”的创新模式。

二是借力金融科技创新跨境供应链金融服务方案。推进人工智能、大数据、云计算、区块链等技术在优化跨境供应链金融服务和风险管理方面的创新应用，加快跨境供应链金融相关软件开发，做强信息化、数字化跨境供应链金融平台。金融机构要围绕跨境行业特征、场景特征和供应链结构，推出在线跨境供应商、经销商和核心企业应收账款融资解决方案。加强各供应链平台间的沟通与互用，实现平台各类数据的互联互用，优化供应链金融服务平台的功能，为企业提供综合性和专业化的金融服务。

本报告对国内外供应链金融行业的发展状况进行了深入透彻地分析，对我国行业市场情况、技术现状、供需形势作了详尽研究，重点分析了国内外重点企业、行业发展趋势以及行业投资情况，报告还对供应链金融下游行业的发展进行了探讨。

想要了解更多供应链金融行业详情分析，可以点击查看中研普华研究报告《2024-2029年供应链金融产业现状及未来发展趋势分析报告》。

• 相关深度报告REPORTS

  

  2024-2029年供应链金融产业现状及未来发展趋势分析报告

  供应链金融（Supply Chain Finance），SCF，是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结3...

  查看详情

延伸阅读

推荐阅读

猜您喜欢